V tomto návodu si vysvětlíme, co znamená yield farming pro začátečníky a jaké výnosy přináší, abyste mohli případně sami začít farmařit kryptoměny.
Decentralizované finance, neboli DeFi, se letos utrhli nad Ethereum blockchainem. Díky tomu hlavní aplikace tohoto sektoru, jako jsou obchodní protokoly Uniswap a Curve jsou používanější a populárnější než kdy dříve.
V posledních měsících se tento rozmach v DeFi prudce zrychlil, díky novému úspěšnému fenoménu “yield farming – farmaření s výnosem”. Ale co vlastně je yield farming, jak funguje a jak se ho můžete zúčastnit?
Co je Yield Farming
Aplikace DeFi jsou teprve v počátcích, proto potřebují uživatele k růstu a zlepšování.
Za tímto účelem se letos DeFi projekty čím dál více soustřeďovali na yield farming. Tento proces zahrnuje protokoly, které rozdělují řídící tokeny svým uživatelům, pro zaváděcí aktivity a stimulaci podpory klíčových investorů.
Vezměme si příklad významného projektu pro půjčování DeFi s názvem Compound, který počátkem tohoto roku spustil farmaření kolem svého řídícího tokenu COMP. Compound retroaktivně distribuoval COMP svým bývalým věřitelům a lidem, kteří si od nich půjčovali, a nabídl probíhající COMP odměny svým stávajícím uživatelům.
Jinými slovy, můžete získat COMP – a tím budoucí rozhodovací slovo v řízení Compoundu – a to jen za to, že používáte Compound.
Co budete potřebovat k zahájení farmaření
Váš seznam věcí potřebných k zahájení yield farmingu je velice krátký. Potřebujete pouze:
- Ethereum adresu (ideálně hardware peněženku)
- Nějaké ETH k provádění transakcí
A to je všechno! Jakmile máte připravenou svou peněženku a ETH, jste připraveni se přesunout k analýze a zjišťování, které příležitosti yield farmingu jsou vhodné právě pro vás.
Hledání příležitostí k farmaření
V tuto chvíli se nové kampaně k farmaření kryptoměny objevují každý den. Zjistit, u kterých je vhodné se zúčastnit, je půlka bitvy.
Dobrá zpráva je, že se v poslední době vynořila spousta zdrojů, které tento proces ulehčí. Tady jsou některé z nich:
- Nová stránka Etherscan Yield Farms nabízí nefiltrovaný a obsáhlý seznam projektů, u kterých aktuálně probíhají yield farming kampaně.
- Stránka yieldfarming.info nabízí upravený seznam příležitostí farmaření s výnosem, jakož i podrobné statistiky založené na peněženkách, jako např. váš odhadovaný roční procentní výnos (APY) a další
- Stránka Coingecko s krypto tržními daty má také novou stránku Farms, která zobrazuje nejlepší příležitosti pro yield farming a poskytuje nástroje jako APY kalkulačka, kalkulátor nestálých ztrát a další.
Mějte na paměti APY + ceny benzínu
Neměli byste se účastnit yield farming protokolu bez toho, abyste měli obecnou představu o tom, jaký roční procentní výnos APY za to můžete očekávat. Některé z výše uvedených stránek jsou na tohle skvělé. Tady uvádíme několik dalších věcí, na které je dobré pamatovat:
- Yield farming projekty budou zobrazovat APY statistiku pro své společné fondy přímo na svých web stránkách. Tyto však mohou být klamlivé nebo přinejmenším zmatečné, proto neberte tyto statistiky úplně vážně.
- Společné fondy s vysokým APY sebou nesou vysoké riziko a vysokou odměnu. Postupujte opatrně.
- APY se v průběhu času posouvají, protože yield farming kampaně mají obvykle různé distribuční fáze a tak dále. Buďte si vědomi toho, jak jsou tyto distribuce nastavené a jak se mění (např. snižující se tokenové odměny v období 4 týdnů).
Další důležitá věc ke zvážení je benzín. Na Ethereum musí uživatelé zaplatit poplatek, tzv. “benzín,” aby mohli být jejich transakce zpracovány.
Jelikož DeFi aréna Etherea je aktuálně v rozkvětu, poptávka po blockspace Etherea nebyla nikdy vyšší a ceny benzínu podle toho taky raketově vystřelili nahoru.
V poslední době tedy může být velice nákladné vstoupit do pozic yield farmingu a následně je opustit. Ujistěte se, že počítáte s těmito náklady za poplatky při vašem rozhodování o tom, které příležitosti jsou pro vás nejvhodnější.
Mohlo by vás zajímat: Poplatky na Ethereum za rok 2020 vyrostly o 7000 % Buterin: „To se spraví.“
Vrhnout se do likvidních fondů
Yield farming se soustřeďuje kolem likvidních fondů. Když do těchto fondů vložíte krypto aktiva, obdržíte obratem LP tokeny (a tím možnou výhodu získání slevy na transakčních poplatcích fondu).
Naštěstí nikdy nebylo jednodušší než dnes poskytnout likviditu těm nejvýhodnějším fondům pro farmaření, pomocí DeFi dashboardů jako Zapper.fi nebo Zerion. Tyto služby vám umožní přidat svá aktiva kdykoliv chcete a to prakticky pomocí jediného tlačítka. Poté je čas stakovat.
Stakování pro úspěch
Když budete mít své LP tokeny pro farmu vaší volby, budete je chtít stakovat, abyste mohli začít sklízet řídící tokeny vašeho cílového projektu. Jako příklad si můžeme vzít nové farmaření UNI od Uniswap.
Jeden z prvních čtyř fondů odměn UNI od Uniswapu je jeho likvidní fond ETH/DAI. Řekněme, že si hypoteticky připravíte své ETH/DAI LP tokeny. Poté jednoduše přejdete na Uniswap a následujete tyto kroky:
- Klikněte na kartu UNI
- Klikněte na tlačítko ETH/DAI Deposit
- Klikněte na tlačítko Stake
Dokončete transakci a máte to: automaticky začnete vydělávat UNI, tak dlouho dokud poběží kampaň farmaření. A co víc, tento obecný postup můžete následovat i pokud jde o účast v dalších farmách.
Yield Farming pro začátečníky: yEarn trezory
Protokol agregátoru výnosu yEarn se stal úspěšným hitem u DeFi, protože automatizuje farmaření s výnosy a zjednodušuje je. Jeden z počátečních úspěchů yEarnu byly jejich trezory (Vaults), což jsou DeFi produkty, které vám automaticky umožní dlouhý obchod se zástavou, kterou vložíte.
Podívejme se například na yETH trezor yEarnu. Vložíte ETH do trezoru a systém pak začne kouzlit při využívání tohoto ETH. Díky tomu budete po celou dobu získávat více výnosů v ETH. Je to jednoduché, přímé, a nemusíte udělat nic, jen vložit aktivum do trezoru.
yEarn také nabízí různé druhy trezorů, např. trezor yLINK pro ty, kteří chtějí dlouhý obchod s Chainlinkem.
Přečtěte si také: yEarn Finance dělá z každého obchodníka s DeFi „velrybu“
Perspektivy řídících tokenů
Na konci dne farmáři výnosů vlastně sklízí řídící tokeny. Jistě, tyto tokeny mohou být vloženy na trh pro okamžitý zisk, ale také nabízí šanci pro držitele vlastnit a spolupracovat na samotných protokolech, které využívají, a posouvat je tak vpřed.
Tohle všechno je celkem nové území, nejen v rámci kryptoekonomiky ale také světa. Řízení těchto protokolů je jeden obří, neustále probíhající experiment. Bude zajímavé vidět, jak se budou v následujících letech farmaření a řízení navzájem ovlivňovat.
Bitcoineři se můžou také připojit
To, že je vaše portfolio zaměřené právě na BTC ještě neznamená, že musíte sedět bokem, pokud jde o yield farming.
Ve skutečnosti, jeden z nejpopulárnějších fondů pro farmaření na celém DeFi je právě teď ETH/WBTC fond Uniswapu, který má podle Coingecko aktuálně 400 milion dolarů v uzamčené hodnotě (Value Locked). Takže můžete zvážit následující možnosti:
- Převést některé vaše BTC na WBTC
- Vložit vaše WBTC do ETH/WBTC fondu Uniswapu
- Sklízejte UNI (a prodávejte je třeba za další BTC, pokud chcete!)
Dávejte pozor na rizika a podvody
Kolem yield farmingu je mnoho rizik. Hlavně se nepouštějte hned do každé příležitosti farmaření kryptoměn ve snaze najít nejnovější hit. Opět se začali objevovat podvodníci, kteří chtějí využít oblibu této novinky.
Také je zde riziko chyb, hacků a nestálých ztrát (což jednoduše znamená, že byste na tom byli lépe, kdybyste si ponechali svá aktiva, např. ETH, než aby byly použité jako LP tokeny v daném fondu).
Jakmile si však uděláte dobrý obrázek o těchto rizicích, pole jsou vaše k farmaření.
