Investování do akcií je zdlouhavý a v celku nezáživný proces, proto se určitě ptáte kde obchodovat s akciemi, neboť přitažlivé obchodování s akciemi přináší rychlé výsledky. Otázkou je, zda výsledky budou pro investora pozitivní nebo negativní ve smyslu ziskovosti. To už se zdá býti poměrně velký oříšek, neboť dle statistik až 80 % retailových investorů při obchodování přijde o peníze či hůř – přijdou o celý účet.
Kde obchodovat s akciemi? Zde je přehledný seznam!
Tady je rychlý přehled těch nejlepších brokerů pro obchodování akcií v České republice v roce 2022. Chcete začít obchodovat s akciemi? Zbývá už pouze jediný klik.
- Capital.com – chcete mít vše na jednom místě a skvělou mobilní aplikaci, zvolte tohoto brokera
- Degiro – populární broker pro evropské obchodníky s velice nízkými poplatky
- XTB – staňte se součástí velké základny české a slovenské komunity
Co je akcie?
Akcie představuje vlastnický podíl na společnosti. Například, pokud si koupíte akcii společnosti Apple (AAPL), vlastníte malou část podniku. Jinými slovy, namísto vlastnictví jednotlivcem nebo soukromou skupinou se některé společnosti rozhodnou “zveřejnit”, což znamená, že se kdokoli může stát spoluvlastníkem zakoupením akcií společnosti.
V čem spočívá obchodování akcií?
Obchodování akcií se liší oproti investování zejména v tom, že se obchodníci zaměřují na profit z krátkodobých cenových pohybů. Naproti tomu investor by akcie nakoupil a držel po dalších, v ideálním případě, 20 – 30 let. Obchodník tedy vstoupí do pozice a v závislosti na jeho stylu obchodování (intradenní obchodování, swingové obchodování nebo scalping) nechá pozici po určitou dobu otevřenou a pak ji, ideálně se ziskem, zavře.
Příklad: Obchodník uvidí příležitost na akciích Applu, tudíž v pondělí vstoupí do pozice při ceně 100 dolarů za akcii. Během týdne akcie naroste o 10 % a trader v pátek uzavře svoji pozici. Vydělal 10 dolarů na každé akcii, kterou nakoupil.
Základní typy obchodování
Ačkoliv stylů obchodování je mnohem více, v základu existují dva typy obchodování.
- Aktivní obchodování
Tento způsob obchodování provozuje obchodník, který uzavře 10 nebo více obchodů za měsíc. Obvykle používá strategii, která se do značné míry spoléhá na načasování trhu a snaží se využít krátkodobých událostí na úrovni společnosti nebo na základě výkyvů trhu k dosažení zisku v následujících týdnech nebo měsících.
- Denní obchodování
Tato je strategie používaná tradery, kteří akcie nakupují, prodávají a uzavírají své pozice během jediného obchodního dne, přičemž se příliš nezajímají o vnitřní fungování podniků. Pozicí se rozumí množství určité akcie nebo fondu, které vlastníte. Cílem denního obchodníka je vydělat pár dolarů v následujících několika minutách, hodinách nebo dnech na základě denních výkyvů cen.
Kolik stojí obchodování akcií na poplatcích?
Výše toho, kolik zaplatíte na poplatcích se bude odvíjet u většiny brokerů od počtu obchodů, které uskutečníte. Proč říkáme u většiny je, že takový broker eToro nabízí obchodování 700 akcií a ETF zcela bez poplatků. Ostatní makléři si obvykle za uskutečnění obchodu účtují 0,5 EUR, ale to závisí opravdu na brokerovi.
Mezi další poplatky se kterými je potřeba počítat patří poplatek za směnu měn (jelikož budete pravděpodobně posílat peníze z bankovního účtu vedeného v CZK), někteří prostředníci si účtují poplatek za neaktivitu nebo dokonce si berou provizi z vkladu a výběru finančních prostředků.
Obchodování akcií za pomocí CFD
CFD produkty jsou mezi aktivními obchodníky oblíbeným nástrojem, jak si zajistit větší zisk, ale taky i ztrátu. Jedním z produktů je finanční páka. Pákový efekt při obchodování CFD je možná hlavním důvodem, proč jsou CFD mezi obchodníky tak oblíbené. S pákovým efektem si v podstatě půjčujete peníze od svého brokera, abyste zvýšili velikost své pozice.
Příklad: Pokud například pro svůj obchod používáte pákový efekt 10:1, zvyšujete svůj potenciální zisk, ale i ztrátu. Pokud podkladové aktivum klesne nebo vzroste o 1 %, cena Vaší pozice CFD s pákovým efektem 10:1 se změní o 10 %.
Takže pomocí páky můžete potenciálně znásobit své výnosy z úspěšných obchodů. A co je ještě lepší, protože na každý obchod potřebujete méně peněz, můžete své obchody diverzifikovat, aniž byste na svůj účet přidávali další peníze.
A co teprve spekulování na pokles. Další velkou výhodou obchodování CFD je, že můžete profitovat, i když cena akcií klesne. Chcete-li to provést, můžete kontrakty CFD shortovat, než kupovat. Pokud cena, řekněme, akcií Facebooku klesne o 5 %, hodnota vaší krátké CFD pozice vzroste o 5 %.
Podle čeho zvolit brokera k obchodování akcií?
Mezi otázky, na které byste si měli odpovědět, patří kde obchodovat s akciemi. Brokerů nabízejících obchodování akcií je spousta a obchodník se tak jednoduše může ztratit v nabídkách. Proto jsme vytyčili důležité body, podle kterých byste se měli rozhodovat.
- Výběr z akcií
Při obchodování akcií chcete mít samozřejmě na výběr ve smyslu nabídky, proto je dobré se předem podívat, na jakých burzách daný broker podporuje obchodování akcií. Většinou se jedná o burzy NASDAQ či NYSE, kde je kótovaná většina amerických společností.
- CFD x akcie
Někteří prostředníci se často specializují výhradně na CFD produkty, s čímž plyne nevýhoda v podobě dalších poplatků, které musíte hradit. Setkáte se s poplatky za pozice přes noc a spoustou dalších účtovaných provizí.
- Poplatky
O poplatkách byla řeč již výše, ale je lepší si tento bod připomenout vícekrát. Prostředníci se poplatky často snaží skrýt, takže je na první pohled nepoznáte. Nicméně každý broker musí mít na webu strukturu poplatků, podle kterých se řídí. Myslete na to, že makléř zadarmo nic dělat nebude, jelikož byznys model staví na poskytování těchto služeb.
- Zákaznická podpora
Do nesnázích se můžete dostat kdykoliv, proto je dobré mít na druhé straně někoho, kdo s obchodníkem bude komunikovat vzniklé potíže. Ještě lepší je, pokud uslyšíte rodný hlas a nebudete tak muset, v již napjaté situaci, ještě oprašovat cizí jazyk.
Kde obchodovat s akciemi?
Abyste mohli začít uvažovat o tom, kde obchodovat s akciemi, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší cenou a tím, jaké služby nabízejí. Abychom vám pomohli s výběrem, zúžili jsme seznam na čtyři nejlepší brokery v České republice.
1. Capital.com
Capital.com možná není tak známý, ale to neznamená, že nemá co nabídnout. Tento celosvětový broker založený roku 2016 má kanceláře v Anglii, Kypru, Austrálii a Bělorusku, kdy v každé z těchto lokalit je autorizován těmito úřady- FCA, CySEC, ASIC a NBRB.
Capital.com nabízí kromě webové verze taky tu mobilní. Aplikace burzy se snadno používá, má moderní design, nabízí dvoufaktorové zabezpečení a možnost nastavení upozornění na předem definované události přímo ve vašem mobilním telefonu.
Nebojte se poplatků
Tento makléř nabízí investování do ETF a akcií zcela bez komisí, alespoň pro zákazníky pod FCA a CySEC, což se týká nás v České republice. Poplatky u Capital.com nejsou vysoké, ba naopak jsou jedny z nejnižších na trhu s ETF či akciemi. Neúčtuje si žádný poplatek za nečinnost ani při vkladu či výběru prostředků.
Výhody a nevýhody:
2. Degiro
Nizozemská společnost Degiro spustila brokerské služby již v roce 2008, přičemž o pět let později své služby začala nabízet i drobným investorům. Čtenáře může potěšit, že na platformu dohlížejí evropské orgány, včetně německého finančního regulátora a také spadá pod nepřímý dohled Evropské centrální banky.
Degiro nabízí k obchodování akcie, ETF, dluhopisy a dokonce některé CFD produkty. Cenné papíry můžete obchodovat z celého světa, nechybí přístup na burzy z USA, Austrálie, Asie, České republiky a zbytku Evropy. Společnost se pyšní také několika makléřskými oceněními, všechny si můžete přečíst zde.
Výše poplatků
Broker Degiro je v České republice velmi využívaným prostředníkem, neboť české investory zaujal svými nízkými poplatky. Za akcie z USA či Kanady zaplatíte 0,5 EUR za transakci, přičemž nakupování vybraných ETF je zcela zdarma. Po roce držení pozic na jednotlivých burzách čekají investory poplatky, které se pohybují ve výši 2,5 EUR za každou burzu.
Výhody a nevýhody:
3. XTB
Tento broker se může pyšnit velkou základnou české a slovenské komunity. Pokud jste již v minulosti hledali levný způsob jak obchodovat forex, akcie a komodity v České republice, pravděpodobně jste narazili na XTB Online Trading. XTB neustále nabízí obchodníkům nižší než průměrné spready a vysokou páku pro obchodování forexu a CFD.
Vznik prostředníka se konal na přelomu milénia, roku 2002. Disponuje licencí České i Slovenské národní banky. Jelikož se jedná o společnost, která je kótovaná na burze, má povinnost zveřejňovat své finanční výkazy. Poskytuje zákaznickou podporu v češtině, čímž pravděpodobně zabodovala u českých uživatelů.
Poplatky
Bohužel, platforma si účtuje poplatek za vklad platební kartou, který se liší podle měny. Standardně je zpoplatněn 0,8 %. Výhodou je bankovní převod, který je zdarma. Při držení pozice přes noc je účtován tzv. swap, který se liší u každého instrumentu a jejich výši XTB každý týden posílá svým klientům mailem.
Výhody a nevýhody:
Závěr
Doufáme, že jsme čtenářům na otázku kde obchodovat s akciemi pomohli odpovědět a předali užitečné rady a tipy, jak se posunout na cestě obchodníka. Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepší způsob pro obchodování akcií poskytuje eToro. Je to proto, že platforma je bez provize, nabízí několik set akcií a umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, bankovním převodem nebo elektronickou peněženkou. A tato nejlépe hodnocená burza je samozřejmě regulována FCA – takže se můžete vyhnout nutnosti používat stinnou nelicencovanou platformu!
