Proč Investovat do ETF S&P 500 v roce 2023?

ETF S&P 500 se stává čím dál tím více častěji skloňovaným tématem. Investování do ETF fondu neboli pasivní investování během minulého roku nabralo na popularitě a jinak tomu nebude ani tento rok. Exchange-traded funds jsou do češtiny překládány jako veřejně nebo burzovně obchodované fondy. Ve zkratce se jedná o fondy, které jsou spravovány finančními institucemi. Narozdíl od otevřených fondů vydaly své akcie a obchodují se na burze.

Je však důležité nejprve porozumět tomu, jak fungují indexové fondy v České republice, než se rozloučíte se svými penězi. S ohledem na to doporučujeme pročíst si níže uvedené části. Proč ETF nabrali na popularitě? To si řekneme v dnešním článku.

Co je ETF?

Jak to u většiny finančních instrumentů bývá, investovat do ETF znamená spekulovat na růst nebo pokles podkladového aktiva. Tímto aktivem může být cokoliv – akcie, akciové indexy, komodity nebo dokonce měny. Velkou výhodou je jejich nízkonákladovost, nízké poplatky a daňová efektivita. Oproti investicím do klasických podílových fondů zde také odpadá poplatek pro správce fondu.

ETF bylo vytvořeno jako pomůcka, díky které můžete obchodovat určitý index, jež odráží jeho cenu.

Index S&P 500

Akciový Index Standard & Poor’s 500, často uváděn ve zkratce jako S&P 500. Je to jeden z nejvýznamnějších indexů na světě, protože představuje vývoj akcií 500 nejvýznamnějších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech amerických. Někdy se o něm hovoří také jako o ukazateli vývoje americké ekonomiky.

Mezi nejvíce procentuálně zastoupenou společnost se řadí Apple. Je to kvůli její kapitalizaci, jelikož se jedná o největší veřejně obchodovatelnou firmu na světě. Její kapitalizace sahá ke 3 bilionům dolarů. Společnosti s vyšší tržní kapitalizací budou tvořit vyšší procento indexového fondu. Zajímavostí je, že prvních 100 společností tvoří téměř 70 % indexu S&P 500.

Na níže přiloženém měsíčním grafu můžeme vidět vývoj indexu S&P 500, jehož historie sahá až do roku 1923, kde sledoval vývoj několik desítek firem. Nicméně do podoby 500 firem se dostal v roku 1957 a od té doby v počtu firem zůstává stejný.

Co je ETF S&P 500

Pokud jste si přečetli výše zmíněné informace, určitě už víte, co je ETF S&P 500. Tyto fondy sledují vývoj právě akciového indexu S&P 500. Pokud Váš broker neumožňuje frakce, nezoufejte. ETF sledující S&P 500 jsou většinou, obrazně řečeno, “levnější” o desetinásobek nebo dokonce stonásobek z ceny akciového indexu S&P 500.

Mezi ty nejznámější patří například SPDR S&P 500 ETF trust, tento nástroj představuje možnost, jak se vyhnout nákupu 500 společností a zaplatit tak poplatek za nákup každé z nich. Jednoduše zainvestujete do ETF kopírující tento index, jež sleduje právě vývoj těchto 500 firem.

CHCI NAKOUPIT

Akumulační nebo distribuční?

Budete muset učinit rozhodnutí, zda chcete, aby Vám byly dividendy připisovány na účet nebo reinvestovány zpět. Obecně z logiky věci je pro dlouhodobé investory vhodnější akumulační typ ETF, avšak pokud se díváte po pasivním příjmu, bude Vaši volbou distribuční. Na níže přiloženém obrázku můžeme vidět, že rozdíl mezi distribučním a akumulačním ETF v 10 letém horizontu tak zásadní není.

3 tipy na ETF S&P 500 dostupných v České republice

Abychom Vám ulehčili výběr, sestavili jsme seznam tří ETF kopírujících index S&P 500 dostupných v České republice. Při vybírání se musíte přesvědčit, zda zvolený fond Váš broker nabízí. Dále je také vhodné zvážit historický výnos, kredibilitu správce fondu a poplatky.

1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Toto ETF vydává společnost BlackRock, která se může pyšnit titulem největšího správce aktiv na světě. Ke konci minulého roku spravovala aktiva v hodnotě více než 10 bilionů dolarů, takže zde o kredibilitu není nouze. Jedná se o akumulační typ fondu, to znamená, že vyplácené dividendy jsou reinvestovány zpět. Poplatek činí pouhých 0,07 % p.a.

2. Vanguard S&P 500 UCITS ETF

Za tímto fondem stojí společnost Vanguard, která se řadí hned za BlackRock na druhou příčku s hodnotou spravovaných aktiv ve výši téměř 7 bilionů dolarů. Velikost tohoto fondu činí přes 24 miliard eur, kdy dividendy nejsou zpět reinvestovány, ale vypláceny kvartálně, tudíž se jedná o distribuční typ ETF. Roční náklad dosahuje opět 0,07 % p.a.

Rozdíl mezi jednotlivými ETF hledejte především ve formě vyplácení dividend, některé fondy vyplácejí, jiné zase reinvestují. Roční náklad zde nehraje velkou roli.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust

Jako další ETF zde máme historicky nejstarší a největší typ tohoto fondu. Toto aktivum spravuje firma State Street Global Advisors, která spravuje majetek ve výši 3,7 bilionů dolarů. Do nedávna byl fond vhodnou volbou i pro české investory, ale nyní ho nabízí pouze jediný broker a ten si účtuje vyšší poplatky za nákup. Roční náklad je zde o něco vyšší a to konkrétně 0,09 % p.a.

Porovnání jednotlivých ETF S&P 500

Pro větší přehled se můžete o jednotlivých parametrech ETF S&P 500 přesvědčit níže v tabulce.

Kde je nejlepší investovat do ETF S&P 500?

Abyste mohli začít uvažovat o nejlepší ETF S&P 500 investici, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší cenou a tím, jaké ETF S&P 500 nabízejí. Abychom vám pomohli s výběrem, představíme čtenářům jednoho favorita redakce.

1. eToro

Broker eToro je velmi využívaným prostředníkem hlavně retailovými obchodníky, kteří s oblibou využívají funkci sociálního obchodování. Své služby poskytuje již od roku 2007, nejedná se tedy o žádného nového brokera u kterého byste se měli bát o své prostředky. Možná to je ten důvod, proč tuto platformu využívají miliony lidí z více než 200 zemí světa.

Kolik zaplatím na poplatcích?

Zatímco někteří brokeři jsou poněkud neprůhlední v tom, co účtují, britská obchodní platforma eToro společně se svojí aplikací pro obchodování je podle nás velmi transparentní. Za možnost investovat do ETF nezaplatíte ani korunu na poplatcích. Místo toho broker vydělává peníze tím, že si při vkladu účtuje malý 0,5% FX poplatek. Veškerý přehled poplatků najdete zde.

Výhody a nevýhody:

ZAČÍT OBCHODOVAT

Závěrem

Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepší způsob investovat do ETF S&P 500  poskytuje eToro. Je to proto, že platforma je bez provize, nabízí několik různých ETF a umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, bankovním převodem nebo elektronickou peněženkou. A tato nejlépe hodnocená burza je samozřejmě regulována FCA – takže se můžete vyhnout nutnosti používat stinnou nelicencovanou platformu!