Jak investovat do ETF v roce 2025?

Investování do ETF během posledních let nabralo u široké veřejnosti poměrně dost na popularitě a jinak tomu nebude ani tento rok. Termín ETF neboli Exchange-traded funds představuje moderní investiční nástroje, které hojně využívají především drobní investoři. Do češtiny můžeme ETF přeložit jako veřejně nebo burzovně obchodované fondy, což je do puntíku vystihuje, jelikož se jedná o fondy, které jsou vydávány a spravovány specializovanými finančními institucemi, jenž na rozdíl od otevřených fondů vydaly své akcie a obchodují se na burze jako cenný papír.

Je však důležité nejprve porozumět tomu, jak fungují ETF fondy v České republice, než se rozhodnete do některých z nich vložit své peníze. S ohledem na to doporučujeme pročíst si níže uvedené části, ve kterých jsme se zaměřili na to, co to jsou ETF,  proč jsou tak populární nebo kde a jak investovat do ETF. Pojďme tedy na to.

Co je ETF?

Jak to tak už u většiny finančních instrumentů bývá, tak investovat do ETF znamená spekulovat na růst nebo pokles podkladového aktiva. Tímto aktivem však může být téměř cokoliv – akcie, akciové indexy, komodity nebo dokonce měny. Velkou výhodou je jejich nízkonákladovost, nízké poplatky a daňová efektivita. Oproti investicím do klasických podílových fondů zde také odpadá poplatek pro správce fondu.

Jednoduše řečeno, ETF je koš několika cenných papírů, který se obchoduje na burze stejně jako akcie a lze ho prodat kdykoli v rámci obchodního dne s tím, že hlavní myšlenkou ETF bylo vytvořit takový nástroj pro obchodování, který by odrážel cenu různých indexů. Velkou výhodou většiny ETF je i to, že jen pasivně sledují složení určitého tržního indexu, díky čemuž se minimalizuje možné riziko lidské chyby. Navíc je vše naprosto transparentní a vlastně i dost levné.

ETF bylo vytvořeno jako pomůcka, díky které můžete obchodovat určitý index, jenž odráží jeho cenu. Mezi ty nejznámější patří například SPDR S&P 500, který sleduje vývoj 500 největších amerických akciových společností. Tento nástroj tak představuje skvělou možnost, jak se vyhnout nákupu 500 společností a zaplatit poplatek za nákup každé z nich. Jednoduše zainvestujete do ETF kopírující tento index, který sleduje právě vývoj těchto 500 společností. Ovšem nejedná se pouze o výsadu amerických společností, protože něco podobného máme i v Evropě. Konkrétně jde o německý akciový index DAX 40, který se skládá ze 40 nejvýznamnějších německých společností. Co se stane pokud některá ze společností ukončí svou činnost? Dojde k jejímu nahrazení a úpravě fondu.

Rovnoměrně vážená ETF (Equal Weighted ETF) a dle kapitalizace vážená ETF (Cap Weighted ETF)

Rovnoměrně vážená ETF představují typ veřejně obchodovatelných fondů, ve kterém jsou všechny složky akciových titulů zastoupeny rovnoměrně. Automaticky tudíž dochází k rebalancování portfolia v průběhu ocenění aktiv fondu. Rovnoměrně vážené ETF fondy se proto hodně liší od dle kapitalizace vážených ETF.

To znamená, že u tohoto typu fondů dochází k mnohem větší expozici těch akciových titulů, které mají vysokou tržní kapitalizaci. Když budete hypoteticky nakupovat ETF, kde jsou pouze dvě akcie, kdy firma A má tržní kapitalizaci 90 miliard dolarů a firma B 10 miliard dolarů, expozice fondu bude z 90 % v akciích společnosti A. Zkrátka má investor mnohem větší expozici vůči velkým společnostem.

ETF fondy, které jsou vážené dle tržní kapitalizace kapitalizace obecně nesou více, když je zrovna vyvrcholení býčího trhu. Nicméně dle dat dlouhodobě přinášejí vyšší výnosy rovnoměrně vážené ETF, protože nejsou tolik volatilní. Rozdíl není na první pohled markantní, ale čím delší časová řada, tím větší rozdíl v celkovém výnosu.

Jak investovat do ETF a vydělat?

Takže teď když už víte, jak fungují veřejně obchodované fondy, musíme si ještě vysvětlit, jak budete vydělávat peníze ze své investice. Za prvé, vyděláte peníze, když se čistá hodnota aktiv vašeho portfolia zvýší. Za druhé, vyděláte peníze, pokud a kdy společnosti v rámci indexu vyplácejí dividendy.

A co dividendy?

Pokud chcete investovat do ETF fondu, který obsahuje dividendové akcie, tak budete mít nárok na svůj podíl na jakémkoli výnosu. Částka, na kterou máte nárok, bude záviset na váze, jenž má společnost vyplácející dividendy ve fondu a částce, kterou jste investovali do indexového fondu. Je ovšem také velmi důležité si uvědomit, že svůj podíl na výplatě dividend neobdržíte ve stejný den, kdy jsou distribuovány příslušnou společností.

Perfektní pro začátečníky

Pokud nyní patříte mezi ty jednotlivce, kteří ve svém životě prozatím neuskutečnili jediný obchod s finančními aktivy a dosud nevěděli co je ETF a jak investovat do ETF, tak pak pro vás neexistuje lepší způsob, jak získat expozici vůči trhům, než pomocí indexového fondu ETF. Důvodem je, že nebudete muset mít žádné znalosti o tom, jak vybírat jednotlivé akcie. Nemusíte mít dokonce ani žádné zkušenosti se čtením složitých grafů nebo finančních zpráv.

Místo toho se o proces nákupu a prodeje akcií stará vámi vybraný poskytovatel ETF. Jediné rozhodnutí, které tak vy musíte učinit, je výběr indexu, který chcete následovat. Nemusí to být složitý proces, protože většina začínajících investorů se rozhodne pro FTSE 100, S&P 500 nebo Dow Jones.

Průměrné zhodnocení ETF investice

Průměrné zhodnocení jednotlivých typů ETF se samozřejmě liší podle toho, jak se jednotlivá podkladová aktiva vyvíjela. Jako příklad si uvedeme nejběžnější fond kopírující S&P 500 – ETF SPDR S&P 500 Trust. Ten se totiž může pyšnit největším ETF na světě. Tento typ fondu stabilně poskytuje velice dobrý výnos, a to cca 10 % ročně. ETF investice do S&P 500 představuje sázku na americkou ekonomiku, avšak můžeme vidět, že tato volba již po desetiletí funguje velice dobře.

Kde a jak investovat do ETF?

Abyste mohli s investováním do ETF vůbec začít, tak si budete muset ze všeho nejdříve otevřít účet u brokera, který tuto službu poskytuje. Na trhu aktuálně existuje už spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat. Tito brokeři se však od sebe liší strukturou poplatků, nabídkou finančních instrumentů, úrovní zabezpečení nebo nástroji a funkcemi pro obchodování. Aby pro vás byl výběr vhodného brokera co možná nejjednodušší, tak jsme tento obsáhlý seznam zúžili na několik těch nejlepších a ověřených brokerů, jejichž služby využívají miliony obchodníků a investorů z celého světa.

1. Skilling nabízí snadný způsob, jak investovat do ETF

Skilling je skandinávský broker, který působí na trhu již od roku 2016. Nutno říci, že od té doby se velmi rychle etabloval jako spolehlivý a efektivní broker s inovativní obchodní platformou s různými finančními nástroji. Tato fintech společnost je mezi obchodníky známá také pro svůj silný důraz na bezpečnost a transparentnost, což podtrhuje regulace CySEC a FSA. U Skilling lze obchodovat více než 1 200 nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv za nejkonkurenceschopnější ceny. Co se týče nabídky ETF, tak ta je poněkud malá. Aktuálně má Skilling ve své nabídce tři ETF, a to konkrétně SPDR SPX500 ETF, S&P Oil & Gas Exp ETF a iShares S&P GSCI ETF.

U brokera tak můžete rychle a snadno obchodovat forex, CFD, komodity, indexy nebo kryptoměny. Tato široká nabídka vám zajišťuje, že budete mít stále dostatek příležitostí diverzifikovat své portfolio a prozkoumávat různé trhy. Skilling rovněž disponuje celou řadu pokročilých obchodních nástrojů, které jsou navržené tak, aby maximálně zlepšily vaše obchodní zkušenosti. Uživatelé si ovšem nejvíce pochvalují integraci Skilling s  oblíbeným TradingView, což je přední platforma pro tvorbu grafů, kterou používají miliony obchodníků po celém světě.

Dalším plusem tohoto brokera je i intuitivní a přehledná obchodní platforma, která je dostupná jak ve webové verzi, tak i ve verzi pro mobilní zařízení, díky čemuž můžete pohodlně a bez starostí obchodovat nebo spravovat své portfolio i mimo domov. Jednou z obzvláště užitečných funkcí platformy je schopnost analyzovat historické obchodní vzorce oproti jiným portfoliím. Při pohledu na historická data mohou obchodníci vytvářet lepší předpovědi, jako jsou předpovědi na 5, 7 nebo 10 dní. Ve srovnání s jinými platformami mají zde investoři daleko rychlejší přístup k datům, více přizpůsobitelných prvků, řadu filtrů a funkci “Prozkoumat trhy“, která jim pomáhá rychle najít ty správné obchody.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF SE SKILLING

Váš kapitál je v ohrožení.

2. XM umožňuje přístup k široké škále finančních instrumentů

XM je renomovaný a bezpečný broker, který v současné době podléhá regulacím několika významných regulačních orgánů jako ASIC, CySEC nebo DFSA. Díky této regulaci ze strany zmíněných úřadů máte zajištěno, že broker bude 100% dodržovat všechny přísné finanční a provozní standardy. Broker vám jako obchodníkovi nabízí širokou škálu obchodovatelných nástrojů napříč různými třídami aktiv, díky čemuž si můžete vytvářet diverzifikovaná portfolia a přistupovat k nespočtu tržních příležitostí.

Rozsáhlá nabídka brokera XM ovšem nezahrnuje možnost, jak investovat do ETF. Na druhou stranu vám ale dává přístup k širokému spektru ostatních finančních trhů, jako je forex, akcie nebo komodity. Nutno rovněž říci, že všechny obchody u brokera XM probíhají pouze pomocí CFD. Konkrétně tak můžete obchodovat s více jak 1 400 finančními instrumenty, jako jsou akcie, akciové indexy, forex nebo komodity, přičemž si lze vybrat z více než 50 měnových párů a CFD na akcie, cenné kovy, energie, akciové indexy a další finanční instrumenty s nejvíce konkurenceschopnými spready. Protože veškeré obchody u XM probíhají pomocí CFD, tak v nabídce chybí už zmiňovaná ETF, klasické akcie, akcie z pražské burzy, měnové páry s CZK, klasické komodity, dluhopisy nebo kryptoměny.

Samotné obchodování pak lze u brokera XM provádět skrze jednu z deseti nabízených obchodních platforem, včetně MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5 s tím, že obě tyto platformy jsou dostupné v desktopové verzi jako WebTrader nebo jako aplikace pro mobilní zařízení. Konkrétně u platformy MetaTrader 4 můžete obchodovat s flexibilní pákou v rozmezí od 1:1 do 30:1. Všechny nabízené obchodní platformy jsou intuitivní, rychlé, snadno použitelné, a také obsahují mnoho praktických nástrojů, indikátorů a funkcí, jako je nastavitelný graf, technické indikátory či MQL.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

3. PrimeXBT nabízí až 200násobný pákový efekt

Dalším brokerem, který nesmí na našem seznamu chybět, je PrimeXBT, jehož hlavní specializací je obchodování s CFD. Díky tomu můžete spekulovat na ceny aktiv bez toho, aniž byste je přímo vlastnili. Tento oblíbený broker tak poskytuje skrze svou mezinárodní platformu nejen pro obchodování s kryptoměnami, ale také s dalšími CFD podkladovými aktivy, včetně forexu, komodit nebo akciových indexů. Co ovšem u PrimeXBT aktuálně chybí, je možnost, jak investovat do ETF. Tento broker je známý také pro svou oceňovanou aplikaci pro Android i iOS, pomocí které si můžete otevřít účet PrimeXBT během několika minut a začít tak obchodovat na více jak 100 trzích a to už od 5 dolarů.

Broker aktuálně působí ve více než 150 zemích a může se pochlubit komunitou více než milionu obchodníků. Pokud byste se rozhodli obchodovat s PrimeXBT i vy, tak můžete využít rovněž i možnost finanční páky, kterou lze využívat pro obchody s danými finančními instrumenty. Například finanční páka pro CFD s bitcoinem a ethereem  je ve výši 1:200, pro CFD s altcoiny 1:100 a pro forex až 1:1000. Na druhou stranu je dobré zmínit, že při používání finanční páky byste měli mít vždy na paměti, že vám může zajistit jak obrovské zisky, tak i výrazné ztráty.

Co se týče obchodní platformy, tak tam najdete ve zkratce vše, co ke svému obchodování potřebujete. PrimeXBT totiž vyniká i svým rychlým provedením, přizpůsobitelnými indikátory, pokročilými grafy a uživatelsky přívětivou mobilní aplikací, díky které můžete snadno a pohodlně obchodovat i mimo domov. Ať už tedy budete obchodovat forex, indexy, komodity nebo nejslibnější kryptoměny, tak to bude vždy s lehkostí a to bez ohledu na to, jakým směrem se trh pohybuje.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

4. XTB představuje skvělou možnost, jak investovat do ETF

Pokud stále nevíte, jak investovat do ETF, tak právě broker XTB by vám v tomto mohl pomoct. Součástí jeho nabídky je totiž i obsáhlá vzdělávací sekce, ve které se dozvíte vše důležité ohledně investování a obchodování na finančních trzích. Zároveň se jedná také o jednoho z nejvyhledávanějších evropských brokerů, který umožňuje nejen profesionálům ale také i široké veřejnosti investovat do tisíce finančních instrumentů.

S XTB nyní můžete investovat do rozmanité škály aktiv, včetně ETF, forexu, indexových CFD a několika tisíc více či méně známých akcií. Součástí nabídky jsou i komoditní CFD s ochranou proti zápornému zůstatku a přes 40 kryptoměnových CFD s pákou 1:2. Co se týče konkrétně ETF, tak těch nabízí broker více než 500. Obrovskou výhodou XTB je, že vám umožňuje nakupovat populární ETF s 0% poplatky, pokud nepřesáhnete měsíční obrat ve výši 100 000 EUR. Díky tomu je tak pro většinu obchodníků tato investice bez poplatků. Aby měl možnost investice do ETF opravdu každý, tak se broker rozhodl, že bude možné provádět investice do všech ETF již od 10 EUR. Jako investor tak budete moci snadno nakupovat a prodávat ETF a kontrolovat hodnotu své investice, kdykoli jen budete chtít. Navíc u XTB máte rovněž přístup i k CFD na ETF, což vám umožní spekulovat na cenové pohyby podkladového ETF bez skutečného vlastnictví samotného fondu.

Kromě nabízených aktiv je dobré také znát poplatkovou strukturu brokera. Co se týče XTB, tak zde za otevření účtu, vedení účtu a vklady nic neplatíte. To samé platí i u výběrů, které jsou nad 3 000 CZK. Poplatky za investování do akcií a ETF činí 0 % za předpokladu, že minimálního hodnota vaší investice bude alespoň 10 EUR. V případě konverze měny ovšem počítejte s poplatkem ve výši 0,5 %. Poplatky za obchodování CFD činí 0 % s tím, že minimální objednávka musí být ve výši 0,01 lot a maximální pákový efekt 1:30.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF S XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

5. U eToro můžete investovat do ETF bez poplatků

eToro představuje zejména pro drobné investory jedinečnou příležitost, jak investovat do ETF. Jde však o velmi oblíbeného brokera, který nabízí kromě ETF i tisíce dalších aktiv k investování. Celkem můžete u eToro investovat do více než 6 000 aktiv, včetně 5 558 akcií, 680 ETF, 18 indexů, 98 kryptoměn, 35 komodit a 55 měn. Jelikož se jedná o tak rozsáhlou nabídku, tak je skoro až nemožné, že byste zde nenašli své oblíbené finanční aktivum, do kterého rádi investujete.

Možností, jak investovat do ETF u tohoto brokera máte hned několik. eToro totiž nabízí jak investování do ETF jako podkladového aktiva, tak i obchodování ETF jako CFD. Ať už si však vyberete jakýkoli způsob, tak vám broker umožní flexibilní a komplexní investování při vstupech s nízkými náklady a bez poplatků za správu.

V současné době eviduje broker přes 35 milionů uživatelů ze 140 zemí světa, kteří s ním každý den investují. Oblibu si broker však nezajistil jen díky velké nabídce aktiv, ale značnou zásluhu na tom má také i uživatelsky přívětivá obchodní platforma, přehlednost, jednoduchost, bezpečnost, mobilní aplikace nebo konkurenceschopné poplatky. A nutno říci, že právě poplatky jsou kapitola sama pro sebe, protože u tohoto brokera jsou více než příznivé. Třeba v případě zadávání nákupních nebo prodejních příkazů u ETF a CFD vám není účtována žádná provize nebo zde rovněž neexistují ani žádné průběžné poplatky plynoucí z používání platformy. Zatímco za nákup a prodej akcií platíte ve výši akorát 1 USD.

ZAČNĚTE Investovat do ETF S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Závěrem: Jak investovat do ETF v České republice v roce 2025

ETF jsou v současné době jedním z nejoblíbenějších finančních instrumentů, do kterého lze investovat. Jejich hlavní výhoda spočívá především v tom, že nevyžaduje příliš mnoho zkušeností z finančního světa a zároveň poskytuje přijatelný výnos s nízkým rizikem. ETF také představují skvělou možnost jak pro pasivní investory, tak i pro milovníky dividend, což platí pouze v případě, že dané ETF obsahuje i společnosti, které dividendy vyplácejí. Kromě toho dnes už také většina brokerů nabízí rovnou dva způsoby, jak investovat do ETF a to konkrétně je obchodovat jako CFD, nebo investovat do ETF jako do podkladového aktiva. Ať už však zvolíte jakoukoli možnost, tak vždy byste si měli velmi dobře rozmyslet, která ETF jsou vhodná pro vaše finanční cíle a samozřejmě i jak velké riziko jste ochotni podstoupit.

Každopádně i přesto, je nezbytné si vybrat ověřeného a bezpečného brokera disponujícího přesně těmi ETF, do kterých chcete investovat. Mezi nejlepší brokery, kteří nabízejí svým uživatelům možnost, jak investovat do ETF, se řadí broker Skilling, XTB nebo eToro. Konkrétně u brokera Skilling můžete prozatím investovat do tří oblíbených ETF, broker XTB vám naproti tomu zpřístupní více než 500 ETF z celého světa s tím, že investice jsou možné už od 10 EUR a nesmíme zapomenout ani na velmi oblíbeného brokera eToro, který má ve své nabídce přes 700 nejznámějších ETF, které můžete obchodovat jako CFD, nebo do nich investovat jako do podkladového aktiva. (Váš kapitál je v ohrožení)

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF U NEJLEPŠÍHO BROKERA Z NAŠEHO SEZNAMU

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)