Proč se zajímat o Obchodování CFD v roce 2022? Pokud se zajímáte o finanční trhy, jistě jste narazili na pojem obchodování CFD. Tato zkratka znamená contracts for difference neboli kontrakty pro vyrovnání rozdílu. Ty stáli za revolucí ve světě finančních trhů z toho důvodu, že zpřístupnili trh drobným obchodníkům, kde prozatím obchodovali jen velké společnosti.
Jak již název napovídá, kontrakty pro vyrovnání rozdílů vytváří kontrakt mezi dvěma stranami o pohybu ceny daného aktiva. Těmito stranami jsou investor a broker. Proč jsou CFD zajímavým produktem? Můžete jednoduše profitovat jak na růstu, tak poklesu cen.
Jak se dá obchodování CFD využít, jaké přináší výhody nebo nevýhody a kde je obchodovat se dozvíte v našem článku.
Seznam nejlepších brokerů pro obchodování CFD
Tady je rychlý přehled těch nejlepších brokerů pro obchodování CFD pro Českou republiku v roce 2022. Chcete začít obchodovat? Zbývá už pouze jediný klik.
- eToro – obchodujte podle profesionálů, využijte bezkonkurenční funkci sociálního obchodování
- Capital.com – chcete mít vše na jednom místě a skvělou mobilní aplikaci, zvolte tohoto brokera
- Libertex – zaměřte se na obchodování s pomocí CFD a zkuste to s malou částkou
- Robomarkets – pokud chcete obchodní účet v českých korunách, je tento broker jasná volba
- XTB – staňte se součástí velké základny české a slovenské komunity
CFD jako deriváty
Derivát se váže k podkladovému aktivu. To znamená, že místo přímého obchodování s aktivem obchodujete se smlouvou, která je založena na hodnotě tohoto aktiva. Například místo přímého nákupu a prodeje akcií nakupujete a prodáváte kontrakt, jehož hodnota závisí na ceně podkladových akcií.
Příklad: Představte si, že chcete spekulovat na růstu ceny u cukru. Jde Vám pouze o to inkasovat zisky, když dojde ke změně ceny. Nechcete se zabývat skladováním nebo dopravou. Řešení spočívá ve finančních derivátech, které toto umožní.
Obchodování CFD pro začátečníky může znít složitě, ale ve skutečnosti je to docela jednoduché. Ve většině případů funguje obchodování CFD stejně jako přímé obchodování s akciemi. Pokud hodnota akcií stoupne o 5 %, hodnota vašeho kontraktu CFD také stoupne o 5 %.
Co lze obchodovat s CFD?
Jak jsme zmínili, můžete obchodovat mnohem více než jen akciové nebo komoditní CFD. Kontrakty jsou totiž extrémně flexibilní, takže je lze použít k obchodování téměř jakéhokoli typu finančního nástroje. Některé populární typy CFD v České republice zahrnují:
- Akciové CFD
- Forexové CFD
- Komoditní CFD (například zlato, stříbro, ropa nebo zmiňovaný cukr)
- CFD na kryptoměny
- ETF CFD
- Dluhopisové CFD
Jedná se o ty nejběžnější typy obchodování CFD, ovšem výjimkou nejsou ani ty vázané na nemovitosti či umělecká díla. U kteréhokoli z těchto aktiv sleduje cena CFD přímo cenu podkladového aktiva. Představte si například, že obchodujete s bitcoinem pomocí CFD. Pokud hodnota kryptoměny stoupne o 2 %, stoupne o 2 % také hodnota bitcoinových CFD. Totéž platí pro forex, komodity, indexy a cokoliv dalšího, co obchodujete pomocí CFD.
Proč zvážit obchodování CFD?
Důležitou vlastností obchodování CFD je nepřímé vlastnictví. U akcií to nepředstavuje velký problém, ty jsou totiž většinou drženy digitálně na účtu pro obchodování s akciemi prostřednictvím akciových certifikátů. Problém přichází tehdy, pokud chcete nakoupit například ropu. Představuje podobný problém, jako cukr ve zmiňovaném příkladu. U forexu je zase vyžadována znalost právních a daňových předpisů týkajících se cizích měn.
Dalším aspektem při obchodování CFD je finanční páka. Pákový efekt při obchodování CFD je možná hlavním důvodem, proč jsou CFD mezi obchodníky tak oblíbené. S pákovým efektem si v podstatě půjčujete peníze od svého brokera, abyste zvýšili velikost své pozice.
Příklad: Pokud například pro svůj obchod používáte pákový efekt 10:1, zvyšujete svůj potenciální zisk, ale i ztrátu. Pokud podkladové aktivum klesne nebo vzroste o 1 %, cena Vaší pozice CFD s pákovým efektem 10:1 se změní o 10 %.
Takže pomocí páky můžete potenciálně znásobit své výnosy z úspěšných obchodů. A co je ještě lepší, protože na každý obchod potřebujete méně peněz, můžete své obchody diverzifikovat, aniž byste na svůj účet přidávali další peníze.
A co teprve spekulování na pokles. Další velkou výhodou obchodování CFD je, že můžete profitovat, i když cena aktiva klesne. Chcete-li to provést, můžete kontrakty CFD shortovat, než kupovat. Pokud cena, řekněme, akcií Facebooku klesne o 5 %, hodnota vaší krátké CFD pozice vzroste o 5 %.
Mezi bonusy obchodování CFD patří také frakční investování. Zejména pokud kupujete drahé akcie, jako je Amazon. S akciovými CFD můžete investovat tolik peněz, kolik chcete – nejste nuceni kupovat celé akcie. Takže zatímco jedna akcie Amazonu stojí více než 3 000 dolarů, většina brokerů nabízejících obchodování CFD Vám umožní investovat od 60 dolarů.
Poplatky
Právoplatným strašákem obchodování CFD jsou poplatky. Standardně platíte spread, tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Velikost tohoto spreadu obvykle závisí na volatilitě trhu, ale broker může spread upravovat. Obchodování CFD produktů také souvisí s tzv. swapovými poplatky, jedná se o poplatek, který zaplatíte za každý den, kdy necháte svou pozici otevřenou.
Výhody a nevýhody
Před tím, než začnete s obchodováním CFD, porovnejte si výhody a nevýhody, které Vám tento nástroj poskytne.
Výhody:
- Nevlastníte reálné aktivum (barely ropy)
- Možnost spekulovat na růst i pokles
- Finanční páka
- Menší obnos kapitálu
- Široký výběr z tisíců aktiv
- Snadné uzavírání obchodů
Nevýhody:
- Slabší regulace
- Risk z likvidace účtu
- Swapové poplatky
Kde je nejlepší obchodování CFD?
Abyste mohli začít s obchodováním CFD, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší cenou a tím, jaké CFD nabízejí a jaké nástroje pro obchodování s CFD zahrnují. Abychom vám pomohli s výběrem, zúžili jsme seznam na pět nejlepších brokerů pro obchodování CFD.
1. eToro
Broker eToro je velmi využívaným prostředníkem hlavně retailovými obchodníky, kteří s oblibou využívají funkci sociálního obchodování. Své služby poskytuje již od roku 2007, nejedná se tedy o žádného nového brokera u kterého byste se měli bát o své prostředky. Možná to je ten důvod, proč tuto platformu využívají miliony lidí z více než 200 zemí světa.
Kolik zaplatím na poplatcích?
Zatímco někteří brokeři jsou poněkud neprůhlední v tom, co účtují, britská obchodní platforma eToro společně se svojí aplikací pro obchodování je podle nás velmi transparentní. Za nákup Bitcoinu či jiné kryptoměny nezaplatíte ani korunu na poplatcích. Místo toho broker vydělává peníze tím, že si při vkladu účtuje malý 0,5% FX poplatek.
Výhody a nevýhody:
2. Capital.com
Capital.com možná není tak známý, ale to neznamená, že nemá co nabídnout. Tento celosvětový broker založený roku 2016 má kanceláře v Anglii, Kypru, Austrálii a Bělorusku, kdy v každé z těchto lokalit je autorizován těmito úřady- FCA, CySEC, ASIC a NBRB.
Capital.com nabízí kromě webové verze taky tu mobilní. Aplikace burzy se snadno používá, má moderní design, nabízí dvoufaktorové zabezpečení a možnost nastavení upozornění na předem definované události přímo ve vašem mobilním telefonu.
Nebojte se poplatků
Tento makléř nabízí nízké poplatky za obchodování CFD a k tomu je možné obchodovat s akciemi zcela bez komisí, alespoň pro zákazníky pod FCA a CySEC, což se týká nás v České republice. Poplatky u Capital.com nejsou vysoké, ba naopak jsou jedny z nejnižších na trhu s digitálními aktivy. Neúčtuje si žádný poplatek za nečinnost ani při vkladu či výběru prostředků.
Výhody a nevýhody:
3. Libertex
Tento broker patří mezi matadory, protože jeho historie sahá až do roku 1997, kdy byl projekt spuštěn. Jedná se o obchodní platformu zaměřenou na CFD produkty. Prostředník poskytuje své služby více než 2,2 milionům klientů. Na rozdíl od svých protějšků si zvolil cestu se specializovat na pouhých 250 obchodovatelných aktiv. Nabídka CFD produktů zahrnuje akcie, ETF, forex a komodity.
Při každém finančním trhu na Libertexu lze obchodovat s využitím pákového efektu. Ta je omezena na 1:30, pokud sídlíte v České republice a patříte mezi maloobchodníky. To znamená, že zůstatek na účtu ve výši 3 000 Kč by se rovnal síle 180 000 Kč v obchodním kapitálu.
Výše poplatků
Stejně jako všechny aplikace pro obchodování dostupné českým klientům souvisí s CFD produkty tzv. swapové poplatky, jedná se o poplatek, který zaplatíte za každý den, kdy necháte svou pozici otevřenou. Je to proto, že CFD jsou finanční produkty využívající páku, a proto – přitahují zájem. Dobrou zprávou je, že Libertex umožňuje vkládat finanční prostředky bez placení jakýchkoli poplatků.
Výhody a nevýhody:
4. Robomarkets
Tento broker patří k těm mladším, jelikož byl založen v roce 2012. Sídlo má na Kypru, čímž spadá pod regulaci EU a tím pádem na něj dohlíží kyperský CySEC. Robomarkets nabízí obchodování akcií a CFD. Kromě cenných papírů můžete tedy nakoupit i indexy, komodity a ETF.
Jak můžete vidět výše na obrázku, broker nemá problém s českým jazykem a dokonce ani českou korunou. Zejména začátečníky by mohl oslovit zákaznickou podporou na chatu i telefonu v češtině. Výhodu představuje zejména obchodní účet vedený v korunách a vklad lze provádět jako bankovní převod na český účet, což je rovněž veliká výhoda.
A co poplatky?
Broker si samozřejmě za poskytování služeb účtuje poplatky, v čemž z části spočívá byznys model těchto prostředníků. U robomarkets zaplatíte obvykle 5 Kč za obchod, což je celkem nízký poplatek. Lehkou nevýhodou můžeme vidět u poplatků za neaktivitu. Bonusem je vklad i výběr zdarma.
Výhody a nevýhody:
5. XTB
Tento broker se může pyšnit velkou základnou české a slovenské komunity. Pokud jste již v minulosti hledali levný způsob jak obchodovat forex, akcie a komodity v České republice, pravděpodobně jste narazili na XTB Online Trading. XTB neustále nabízí obchodníkům nižší než průměrné spready a vysokou páku pro obchodování forexu a CFD.
Vznik prostředníka se konal na přelomu milénia, roku 2002. Disponuje licencí České i Slovenské národní banky. Jelikož se jedná o společnost, která je kótovaná na burze, má povinnost zveřejňovat své finanční výkazy. Poskytuje zákaznickou podporu v češtině, čímž pravděpodobně zabodovala u českých uživatelů.
Poplatky
Bohužel, platforma si účtuje poplatek za vklad platební kartou, který se liší podle měny. Standardně je zpoplatněn 0,8 procenty. Výhodou je bankovní převod, který je zdarma. Při držení pozice přes noc je účtován tzv. swap, který se liší u každého instrumentu a jejich výši XTB každý týden posílá svým klientům mailem.
Výhody a nevýhody:
Závěrem
Obchodování CFD sebou přináší kromě výhod i rizika, které by investor neměl opomíjet. Vzhledem k slabším regulacím tohoto odvětví a větší volnosti prostředníků byste si měli jako uživatelé burz dávat pozor na poplatky, jež budete muset poskytovateli služeb zaplatit.
