Aktualizovaná eToro recenze pro rok 2024: Výhodný nebo nevýhodný broker?

S příchodem brokerů typu eToro už obchodování a investování z pohodlí domova nemůže být snad lehčí. Tento broker však nabízí kromě stovky nejpopulárnějších finančních instrumentů také i nákup některých aktiv bez poplatků, spoustu speciálních funkcí, jako je copy trading nebo demo účet a dalších bonusů třeba v podobě edukativních materiálů zdarma. Broker eToro se prezentuje jako platforma s 0% provizí z provedených obchodů a bez dalších zbytečných poplatků.

Jak je to ale doopravdy? Skutečně se jedná o ověřeného a bezpečného brokera? Je možné u eToro obchodovat i stále oblíbenější kryptoměny? S jakými poplatky u eToro musí obchodníci počítat a má tento broker i nějaké nevýhody, které by měli obchodníci znát?  Na všechny tyto otázky a ještě na mnohem více vám odpoví tato eToro recenze.

Ideální broker by měl každopádně zajistit, aby vaše finanční prostředky byly v naprostém bezpečí, naučit vás obchodovat, například prostřednictvím vzdělávacích materiálů, umožnit investovat s minimální částkou nebo zdarma vést účet. Tato eToro recenze vás provedeme napříč obchodní platformou a to od poplatků, přes demo účet, až po sociální obchodování. Rovněž nebude chybět ani popis finančních aktiv, se kterými můžete u eToro obchodovat, obchodní nástroje, platební metody a další cenné informace, které byste měli určitě vědět ještě předtím, než se rozhodnete u tohoto brokera si založit svůj obchodní účet. Pojďme se tedy naplno vrhnout do eToro recenze.

Obchodní platforma eToro

eToro je v posledních letech velmi využívaným a populárním brokerem hlavně mezi retailovými obchodníky, kteří s oblibou využívají funkci sociálního obchodování. Své služby poskytuje broker již od roku 2007, takže se nejedná o žádného neověřeného nováčka, u kterého byste se měli bát o své peníze. eToro v současné době důvěřuje přes 35 milionů obchodníků a investorů z více než 200 zemí světa, včetně tisíců uživatelů z České republiky. Jednou z největších předností brokera je nákup fyzických akcií, a to včetně i frakčních akcií, a ETF bez jakýchkoli poplatků, díky čemuž si ho oblíbili také drobní investoři, kteří nedisponují velkým kapitálem. Díky tomuto kroku navíc udělalo eToro obchodování a investování daleko dostupnější i široké veřejnosti.

V nabídce dále najdeme i možnost nákupu kryptoměn, které si mohou uživatelé poslat z platformy do kryptoměnové peněženky eToro Wallet a následně do své vlastní hardwarové nebo softwarové krypto peněženky, díky čemuž budou mít své kryptoměny ve své správě. Pro obchodníky a krátkodobé spekulanty je v nabídce připraveno také obchodování akcií, komodit, ETF a měn formou CFD.

Pokud se rozhodnete obchodovat nebo investovat s eToro, tak si nemusíte ani zdlouhavě stahovat žádný software, jelikož eToro skvěle funguje také na webové platformě. Co někdo bude považovat za výhodu, tak pro někoho jiného to může být naopak nevýhoda, protože eToro nepodporuje žádnou z oblíbených obchodních platforem, jako je MetaTrader 4 a MetaTrader 5.

Zkušenější obchodníci ovšem mohou využít i pokročilejší rozhraní obchodní platformy, konkrétně třeba nástroj “ProCharts”. Jedná se o aplikaci v rámci obchodní platformy eToro, ve které lze kreslit do grafů, provádět korelaci dvou aktiv nebo přidávat různé indikátory. Tento nástroj ocení hlavně ti obchodníci, kteří si pravidelně vytvářejí svou vlastní technickou a fundamentální analýzu. Z eToro recenze vyplývá, že takovýchto nástrojů a funkcí nabízí eToro však mnohem více. Jako další můžeme uvést například nejrůznější statistiky, průzkumy, komunikace s komunitou nebo sledovat nejdiskutovanější aktiva v rámci komunity.

Typy účtů na platformě

Pro zjednodušení obchodování se eToro rozhodlo poskytnout svým klientům pouze jeden standardní typ obchodního účtu, kam je třeba vložit minimální vklad ve výši 100 dolarů. U tohoto brokera však můžete mít více než jeden účet. Za tímto účelem je u nového účtu potřeba se registrovat pod stejným jménem a poskytnout stejné doklady jako u stávajícího účtu/stávajících účtů. Budete však muset použít jinou e-mailovou adresu a uživatelské jméno. Vytvoření účtu a jeho správa je u eToro zdarma.

Pokud si chcete obchodní platformu nejprve vyzkoušet, můžete tak učinit pomocí bezplatného demo účtu. Ten poskytuje obchodníkům virtuální finanční prostředky ve výši 100 000 USD s plnou funkčností platformy. Princip spočívá v tom, že se obchoduje s virtuálními finančními prostředky, ale tržní data a pohyby jsou naprosto identická jako při obchodování s vlastními prostředky. Obchodníci tak mají skvělou možnost naučit se s obchodní platformou a jejími nástroji a funkcemi pracovat bez rizika toho, že by přišli o své reálné peníze.

Minimální požadovaná výše investice

U tohoto brokera můžete začít investovat do finančních aktiv už od pouhých 10 dolarů. Díky této možnosti se staly stovky finančních aktiv mnohem více dostupné i pro drobnější investory, kteří nedisponují velkým kapitálem.

ZAČNI OBCHODOVAT S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Jaká aktiva můžete obchodovat s eToro?

Neodmyslitelnou součástí eToro recenze je také podrobnější ohlédnutí se za nabídkou aktiv, které je možné u tohoto brokera obchodovat. Platforma eToro nabízí velkou škálu aktiv, přičemž obchodníkům umožňuje jak nakupovat aktiva v tradičním smyslu, tak i obchodovat tzv. rozdílové smlouvy (CFD). Celkově lze u brokera obchodovat nebo investovat do tisíce nejrůznějších aktiv, ze kterých si určitě vybere každý. Nabídka eToro v současné době zahrnuje přes 6 000 aktiv, jako jsou fyzické akcie a ETF (fondy obchodované na burze), kryptoměny nebo také CFD na měny, komodity, indexy, akcie a kryptoměny. Co ovšem v nabídce brokera zcela chybí jsou opce, futures, podílové fondy nebo dluhopisy.

Jestliže chcete diverzifikovat své portfolio do různých tříd aktiv mimo akcie, tak můžete využít i pestrou nabídku indexů, přičemž mezi ty nejznámější zástupce patří FTSE 100, Dow Jones 30, France 40, SPX 500, NASDAQ 100, Japan 225 a dalších. Na eToro můžete rovněž obchodovat také s komoditami, jako je ropa, zemní plyn, zlato, stříbro, měď a několik zemědělských produktů. Dále je k dispozici forex s více než 50 měnových párů.

Velmi důležité pro komplexnost eToro recenze je zmínit ještě jednou fakt, že kromě akcií, ETF a kryptoměn se všechny ostatní třídy aktiv na eToro obchodují prostřednictvím CFD (contracts for difference), což znamená, že můžete s daným aktivem obchodovat bez toho, aniž byste ho museli skladovat nebo vlastnit. Všechny tyto finanční instrumenty si lze jednoduše vyhledat pomocí vyhledávacího okna nebo filtrováním aktiv v záložce “Objevit“. Co se týče dalších aktiv, tak například akcie je lepší vyhledávat podle tickeru a komodity zase zadáním jejich anglických názvů.

Frakční akcie na eToro

Jak už bylo výše řečeno, eToro se snaží zpřístupnit obchodování a investování široké veřejnosti, která mnohdy nemá k dispozici větší finanční obnos. Aby však i tito drobní investoři mohli začít investovat a zhodnocovat tak svůj kapitál, rozhodlo se eToro zařadit do své nabídky také frakční akcie.

Frakční akcie představuje část konkrétní akcie, která je podstatně menší než jedna celá akcie. Tento způsob nákupu akcií umožňuje nejen drobným investorům koupit si akcii na základě určité částky v USD, kterou jsou ochotni investovat. Budete-li si chtít pořídit třeba akcie společnosti Meta nebo Microsoft, jejichž hodnota se pohybuje ve stovkách dolarů, tak už nemusíte kupovat pouze jednu celou akcii, ale můžete si pořídit jen její zlomek a ze zbytku svých investic si vytvořit diverzifikované portfolio akcií.

CFD – finanční páka a short

Finanční páka je nástroj, který dokáže velmi dobře jak znásobit Vaše zisky, tak ale i ztráty. Použití finanční páky umožňuje obchodníkům vstoupit do obchodu s větším objemem kapitálu, než jaký mají reálně na svém obchodním účtu. Zajištění kapitálu pomocí finanční páky je prováděno pomocí marginu, který ukazuje hodnotu blokovaného kapitálu na obchodníkově účtu.

Nevýhodou tohoto procesu je tzv. margin call, což je vyčerpání půjčeného kapitálu. Tuto hodnotu stanovuje vždy broker a při dosažení úrovně 50 % marginu je obchodníkovi automaticky uzavřena největší ztrátová pozice. Tento mechanismus je dostupný všem retailovým obchodníkům, čímž je chrání proti smazání obchodního účtu. Broker eToro se řídí všemi předpisy, které nařídil Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA). Proto investoři s trvalým pobytem v České republice jsou omezeni určenou výší pákového efektu. Například u CFD na akcie a ETF je pákový efekt 1:5, u kryptoměn 1:2 a u hlavních měnových párů 1:30.

Obchodníci mohou u eToro také shortovat aneb spekulovat na pokles jednotlivých aktiv. Zjednodušeně to znamená, že lze profitovat, i když cena aktiva klesne. V případě, že tedy budete chtít spekulovat na pokles, tak můžete začít kontrakty CFD shortovat. Pokud cena třeba akcií Google klesne o 5 %, tak hodnota vaší krátké CFD pozice vzroste o 5 %.

ZAČNI OBCHODOVAT S CFD na ETORO

Vyplácí eToro dividendy?

eToro vyplácí svým klientům dividendy, které jim přísluší z držby svých aktiv. Jestli je vaše portfolio složeno z akcií nebo ETF, platforma vám dividendy připíše na váš obchodní účet. To samé platí i pro akcie a ETF, které držíte skrze CFD kontrakty. Je třeba mít ale na paměti, že když jste s CFD v dlouhé pozici, dividenda se přičte k obchodnímu zůstatku. Jakmile jste ale v krátké pozici (short), dividenda se vám naopak odečte z obchodního zůstatku.

Danění dividend

eToro velmi často vyhledávají investoři i z toho důvodu, že jim vyplácí dividendy. Investováním do akcií a ETF u tohoto brokera totiž získává každý nárok na výplatu dividend za předpokladu, že je daná společnost vyplácí. Jelikož broker nenabízí žádné české dividendové akcie, tak je nutné počítat s tím, že dividendy z většiny ostatních zemí budou podléhat standardní srážkové dani, podle daňového sídla dané akciové společnosti. To má však řešení.

Podle dostupných informací z této eToro recenze nabízí tento broker od konce roku 2022 možnost vyplnit formulář W-8BEN a vyhnout se tak dvojitému zdanění dividend vyplacených americkými společnostmi. Díky tomu mají čeští akcioví investoři americké dividendy daněny pouze 15% sazbou.

Mobilní aplikace eToro

V dnešní době už naprostou samozřejmostí u většiny brokerů je i dostupnost mobilní aplikace a eToro ani v tomto případě není výjimkou. Hlavním cílem této platformy je zajistit, aby mohli obchodníci především sledovat své portfolio a to kdekoli a kdykoli. Ovšem k aktivnímu obchodování je lepší využít spíše webovou verzi, na které jsou grafy mnohem lépe čitelnější. Mobilní verze je dostupná na všech mobilních zařízeních podporujících Android a iOS. 

Sociální obchodování na eToro

eToro platforma je bohatá na různé funkce, kdy asi největší dominantou je sociálních obchodování. eToro tak propojuje investory a obchodníky na své platformě. Sociální obchodování umožňuje běžným uživatelům sledovat, kopírovat a zapojit se do obchodních aktivit jiných zkušených investorů. Každý investor a obchodník, který své obchody nabízí ke zkopírování, má svůj vlastní profil.

Platforma eToro v podstatě funguje jako taková sociální síť pro investory a obchodníky. Jakmile si uživatel vybere potenciálního obchodníka, stačí rozkliknout jeho profil a najdete jeho výkonnost, počet kopírujících a sledujících uživatelů, charakteristiku s investičním přístupem (hodnotový investor, růstový investor, makro investor), portfolio, druhy aktiv a mnoho dalších klíčových informací o daném obchodníkovi. Dále zde najdete jeho zeď, kde sdílí všechny své posty, které souvisejí s investováním. Uživatel si tak může vybrat konkrétní obsah, který chce sledovat.

Copy trading na eToro

Platforma eToro nabízí velkou databázi, která obsahuje tisíce profilů nejrůznějších investorů a obchodníků z celého světa. Dle jejich charakteristik, rizikového profilu a výkonnosti si je můžete libovolně vyfiltrovat. Jakmile si uživatel vybere konkrétního obchodníka, má možnost kopírovat jejich obchody prostřednictvím funkce Copy Trading, která automatizuje proces kopírování obchodů do vlastního obchodního účtu.

Popular investor na eToro

Popular investor do určité míry souvisí se sociálním obchodováním, jelikož odměňuje úspěšné investory nebo obchodníky za to, že jejich obchody kopírují další uživatelé platformy. Popular investor u eToro je tedy někdo, koho můžete plně následovat v obchodech a kdo vám zpřístupňuje své obchodní aktivity, abyste je mohly sledovat. To je podstata kopírování, a pokud jste nový obchodník, který chce začít, sledování těchto úspěšných obchodníků může být pro vás do začátku velkou pomocí.

Funkci lze ovšem využít i opačným směrem. Jednoduše se můžete podělit o své znalosti s ostatními uživateli platformy a pokud oslovíte dostatečný počet lidí, tak od eToro budete dostávat odměny. Výše odměn se odvíjí od počtu následovníků, které získáte. Jde tak o další zajímavý způsob, jak si zajistit pasivní příjem. K tomu abyste se stali Popular investor však musíte splnit minimálně dva základní požadavky, viz obrázek eToro recenze níže.

Smart portfolios

Dalším skvělým bodem platformy eToro jsou tzv. Smart Portfolios, což jsou inovativní, dlouhodobá, investiční portfolia, která sestavují analytici eToro. Každé z těchto portfolií disponuje vlastní, jedinečnou, investiční strategií, díky čemuž představují pohodlný a diverzifikovaný způsob, jak získat přístup k hlavním tržním trendům bez toho, aniž by museli uživatelé platit poplatky za správu daného portfolia.

Investiční odborníci eToro provádí podrobné výzkumy a analýzy, aby mohli vytvářet vyvážená a diverzifikovaná portfolia se speciálním důrazem na optimální dlouhodobou výkonnost. Díky tomu si aktuálně mohou investoři vybírat z více než 65 Smart portfolií z celé řady hlavních tržních témat, odvětví a trendů. Navíc pokud v daném Smart Portfoliu se nachází aktiva, které vyplácejí dividendu, tak jsou automaticky tyto dividendy přičteny k finančnímu zůstatku portfolia.

Z eToro recenze však vyplývá, že minimální vstupní investice činí 500 USD. Tato částka byla stanovena z toho důvodu, že portfolia obsahují nejrůznější finanční aktiva s určitým podílem na celkové investici a investice 500 USD tak zajišťuje, že investor bude mít dostatek finančních prostředků na otevření všech pozic potřebných pro tuto investici.

ZAČni se smart portfolio na ETORO

Smart Portfolio nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Poplatková struktura

eToro recenze by nebyla zcela kompletní bez důkladného prozkoumání poplatkové struktury tohoto brokera. Broker je všeobecně znám pro svou velmi přívětivou poplatkovou strukturu, díky které je velmi oblíbeným brokerem zejména u drobných investorů a obchodníků. Například založení a správa obchodního účtu je u eToro zcela zdarma. Kompletní přehled všech poplatků eToro, který se do eToro recenze už nevešel, najdete zde.

• Vklady a výběry

Vklady u tohoto brokera žádnému poplatku nepodléhají. Na co byste si však měli dát pozor, je poplatek za konverzi měny, který bude stržen pokaždé, když budete na účet vkládat peníze v jiné měně, než je měna vašeho účtu. Měnu účtu si můžete zvolit buďto USD nebo EUR. Co se týče výběru peněz z účtu, tak eToro recenze zjistila, že výběr z GBP a EUR účtu na externí účet je zdarma a výběr z investičního účtu v USD na externí účet podléhá poplatku ve výši 5 USD, přičemž minimální částka pro výběr z USD účtu je stanovena na 30 USD.

• Minimální vklad

Pro české uživatele je stanoven počáteční minimální vklad ve výši 100 USD. Minimální částka vkladu po provedení prvního vkladu je poté už jen pouhých 50 USD. Pokud se rozhodnete pro vklad prostřednictvím bankovního převodu, tak ten už ovšem musí být v minimální výši 500 USD.

• Poplatky za neaktivitu

Broker eToro si rovněž účtuje poplatek za neaktivitu. Pokud na vašem obchodním účtu po dobu 12 měsíců neuskutečníte žádný obchod, tak vám začne být účtován poplatek za neaktivitu ve výši 10 USD měsíčně.

• Obchodní provize

Platforma eToro si účtuje spread, což je rozdíl nákupní a prodejní cenou. V případě, že se rozhodnete obchodovat akcie a ETF (včetně CFD), tak na vás čeká nulová komise a variabilní spread, u kryptoměn je tento poplatek ve výši 1 % již zahrnutý v kupní ceně dané kryptoměny, u indexů se pohybuje v rozmezí 0,75-12 pipů a u komodit poté obvykle okolo 2-45 pipů.

Samostatnou kapitolou je pak forex, který se u eToro až tolik nevyplatí obchodovat právě z důvodu relativně vysokých spreadů. Ty se zpravidla pohybují u hlavních měnových párů okolo 1-10 pipů a u exotických párů i přes 100 pipů. Jestliže budete obchodovat také nabízená aktiva na páku.

Platební metody dostupné na eToro

Níže uvedené platební metody eToro nabízejí uživatelům flexibilitu v porovnání s jinými brokery. Vklady nebo výběry můžete u eToro provádět prostřednictvím bankovního převodu nebo platební karty Visa, MasterCard, Visa Electron a Maestro.

Vklady pomocí platební karty budou na váš obchodní účet připsány okamžitě, takže můžete začít ihned investovat ihned a na převod z bankovního účtu budete čekat zhruba 4-7 dní. Zpracování žádostí o výběr obvykle trvá 3 pracovní dny.

Závěr eToro recenze: Skvělý broker nejen pro drobné investory

A jsme v závěru eToro recenze, ve které jsme zjistili, že broker eToro je velmi populární a vyhledávaný zejména mezi začínajícími obchodníky a investory, kteří oceňují hlavně širokou nabídku finančních instrumentů, nízké poplatky a přívětivou a přehlednou obchodní platformu s několika důležitými nástroji a funkcemi. eToro recenze také zjistila, že nespočet investorů tento broker oslovil díky možnosti demo účtu, Smart Portfolios nebo copy tradingu. A právě funkce copy trading umožňuje všem úspěšným investorům a obchodníkům získat další pasivní příjem z obchodování prostřednictvím Popular investor a posunout tak své obchodování na další úroveň.

eToro recenze dospěla k závěru, že v porovnání s ostatními brokery nabízí eToro velké množství akcií čítající přes 5 500 nejznámějších společností z celého světa. Kromě akcií však lze u tohoto brokera také investovat do kryptoměn a ETF nebo také obchodovat CFD na akcie, kryptoměny, forex, indexy či komodity a to za velmi příznivých podmínek. Milovníky akcií a ETF jistě potěší fakt, že u eToro tyto aktiva mohou nakupovat s 0% provizí. Na druhou stranu broker ve své nabídce postrádá dluhopisy, futures nebo opce, což především zkušenější obchodníci mohou považovat za nevýhodu.

Uživatelé, kteří by si rádi založili účet u tohoto brokera, tak mohou učinit v několika málo krocích s tím, že samotný proces registrace je velmi rychlý a jednoduchý. Aby však bylo možné u brokera naplno obchodovat a investovat, tak je nutné nejdříve ověřit svou totožnost a následně vložit i minimální vklad ve výši 100 USD. Z eToro recenze tak jasně vyplývá, že se jedná o velmi bezpečného a miliony uživatelů prověřeného brokera s dlouhou tradicí, který uživatelům nabízí spoustu možností nejen k obchodování či investování, ale také i k dalšímu rozvoji a vzdělávání se v oblasti finančních trhů.

ZAČNI OBCHODOVAT S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

FAQ (Často kladené otázky)

Informace o rizicích

eToro je platforma s mnoha druhy aktiv, která nabízí jak investování do fyzických akcií, tak obchodování s CFD.

Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. Až 51 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Tato komunikace je určena pouze pro informační a vzdělávací účely a neměla by být považována za investiční poradenství nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.

Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla připravena naším partnerem s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro subjekty.