Jak nakupovat akcie v České republice v roce 2024

Dnes už je skoro samozřejmostí, že si investor může nakoupit tisíce globálních akcií během pár vteřin. Jediné, co k tomu potřebuje, je obchodní účet u bezpečného a ověřeného online prostředníka. Vzhledem k tomu, že v současné době existují stovky brokerů, kteří se mezi sebou předhání v lepší nabídce, tak je poměrně snadné najít důvěryhodného brokera s nízkými poplatky, širokou nabídkou finančních instrumentů a uživatelsky přívětivou obchodní platformou. Existují dokonce už i platformy pro obchodování s akciemi, které umožňují nakupovat akcie bez placení jakýchkoli poplatků za obchodování.

Výběrem brokera to ovšem ani zdaleka nekončí. Jako investor se budete muset také nejen naučit, jak nakupovat akcie, ale i všechny důležité základy toho, jak akcie fungují nebo jaké jsou investiční strategie či případné daňové povinnosti. Tím, že se naučíte alespoň základy, budete mít totiž daleko větší šanci vyhnout se nákladným začátečnickým chybám, které vás v konečném důsledku mohou stát i obchodní účet.

Jak nakupovat akcie snadno a rychle: Jak to celé funguje?

Než se naplno ponoříte do světa obchodování a začnete hledat odpovědi na otázku “jak nakupovat akcie, tak je důležité nejdříve pochopit, o čem vlastně akciový trh je a jak funguje. Akciový trh je v podstatě taková platforma, kde mohou investoři velmi jednoduše a rychle nakupovat a prodávat akcie konkrétních společností, které jsou veřejně obchodovatelné. Jakmile si tedy koupíte akcii, tak se stáváte i částečným vlastníkem této společnosti. Hodnota vašich akcií ovšem může stoupat nebo klesat v závislosti na tom, jak dobře si společnost vede a jaké panují celkové tržní podmínky.

Co se týče samotných akcií, tak se jedná o typ cenného papíru, který se prodává investorům za účelem získání finančních prostředků buďto na založení zcela nové společnosti nebo na rozšíření stávající společnosti. V případě, že se společnost rozhodne vstoupit na burzu, znamená to pro ni, že bude zakótována na burze cenných papírů a investoři si tak budou moci zakoupit její akcie. Jak název napovídá, jako investor budete vlastnit určitý podíl společnosti, do které investujete – úměrně počtu akcií, které držíte.

Hodnotu akcií určují tržní pohyby. Jinými slovy, pokud je více kupujících než prodávajících, tak se cena akcií zvýší. Když se tak stane, hodnota vaší investice bude následovat její vývoj. Pokud je více prodávajících než kupujících, má to opačný účinek. Tedy hodnota vašich akcií klesne.

Jako akcionář budete mít také nárok na dividendy a to za předpokladu, že je daná společnost vyplácí. Akcie můžete prodat kdykoli během standardních tržních hodin. Částka, kterou obdržíte zpět v hotovosti, se bude odvíjet od počtu akcií, které držíte, k poměru k aktuální ceně akcií společnosti.

Kolik peněz můžete vydělat?

Teoreticky můžete vydělat peněz kolik chcete, ale jak už to tak u investic bývá, každý způsob má svůj háček. V základu existují tři cesty k dosažení zisku nakupováním akcií. Jedná se především o kapitálové zisky, dividendy a tzv. složený růst.

Kapitálové zisky z akcií

Pokud je hodnota vašich akcií vyšší než cena, kterou jste původně zaplatili, jedná se o tzv. kapitálové zisky.

V ČR budete muset kapitálové zisky vykázat v daňovém přiznání. Konkrétní sazba daně se bude lišit v závislosti na celkových příjmech. Nicméně pokud budete, jako v tomto teoretickém příkladu, držet akcie déle než tři roky, vztahuje se na tento případ časový test a nemusíte zisk danit.

Výnosy z dividend

Na akciích můžete také vydělat peníze ve formě dividend. Ve své nejzákladnější podobě umožňují dividendy velkým společnostem podělit se o své zisky s akcionáři. Jakmile tak učiní, budete mít nárok na svůj podíl na výnosech. Konkrétní příjem z dividend, který získáte, se bude lišit v závislosti na tom, jak dobře si společnost vede. Ne všechny společnosti ovšem vyplácejí dividendy, ale pokud ano, děje se tak obvykle každý třetí nebo šestý měsíc.

Nejlepší na dividendách je, že je obdržíte navíc ke svým kapitálovým výnosům. V ideálním případě budete investovat do akcií, jejichž hodnota roste, a zároveň budete pravidelně dostávat i dividendy.

Složený růst výnosů

Spíše než prosté vyplácení kapitálových zisků nebo vyčkávání na příjem z dividend se mnoho investorů snaží reinvestovat zisky z aktiv, aby v průběhu času generovali další zisky. Tomuto postupu se říká složený růst. Dlouhodobým držením akcie a neustálým reinvestováním kapitálových zisků totiž můžete dosáhnout složeného efektu, díky němuž budete získávat zisky ze svých zisků.

Důvodem, proč vaše investice tímto způsobem roste, je to, že na reinvestovaných ziscích vyděláváte stejně jako na své původní investici. To znamená, že každý rok získáte více úroků jak z původní investice, tak ze složených zisků. Složený růst vyžaduje trpělivost, protože počáteční zisky jsou poměrně malé, ale z dlouhodobého hlediska může být velmi výnosný.

Co je třeba zvážit před nákupem akcií?

Přestože se akciovým trhům v minulosti dařilo, tak to neplatí zdaleka pro všechny akciové společnosti. Naopak mnoho firem jak v ČR, tak v zahraničí, má nyní hodnotu jen zlomku ze svých předchozích historických maxim. To se týká zejména bankovního sektoru, například akcie Natwest Group se z finanční krize, která proběhla v roce 2008, prozatím stále nevzpamatovaly, jak je patrné z grafu níže.

S ohledem na tuto skutečnost níže najdete několik praktických tipů, jak nakupovat akcie, které vám umožní zmírnit rizika, když se poprvé učíte investovat do akcií.

• Tip 1: Diverzifikujte

Ve zkratce je diverzifikace prostě opakem toho, že sázíte na jednu kartu. To znamená, že místo investování do jedné nebo dvou společností byste v dobře diverzifikovaném portfoliu měli držet desítky, ne-li stovky různých akcií. Dobré je rovněž investovat i do společností napříč několika odvětvími, což vám následně zajistí, že nebudete příliš exponovaní vůči jedinému odvětví.

• Tip 2: Začněte s nízkými částkami

Pokud jste se nikdy předtím neseznámili s tím, jak nakupovat akcie, možná by stálo za to začít s nízkými částkami. Na jedné straně většina registrovaných brokerů v ČR vyžaduje, abyste splnili minimální výši investice. Na druhou stranu se od vás nevyžaduje, abyste do jednoho obchodu vložili veškeré své úspory.

• Tip 3: Seznamte se s firmami

Když se učíte, jak nakupovat akcie, je také důležité, abyste se naučili tyto akcie analyzovat. Nemáme tím na mysli nic příliš složitého, jako je technická analýza nebo čtení grafů. Naopak, stačí se ujistit, že máte přehled o všech klíčových událostech na trhu, které by mohly ovlivnit hodnotu vaší investice.

•  Tip 4: Zvažte copy trading

Pokud máte jen malé nebo žádné znalosti o tom, jak nakupovat akcie, tak by možná stála za zvážení funkce copy trading, pomocí které můžete snadno a rychle kopírovat obchody jiných zkušených a ziskových investorů a obchodníků, díky čemuž se můžete mnohému přiučit.

Jakmile se k danému investorovi nebo obchodníkovi připojíte, tak budete moci kopírovat nejen jeho aktuální portfolio, ale i každou investici v něm. Nejlepší na tom je, že si můžete prohlédnout pověření obchodníka předtím, než do něj investujete své peníze. Kopírování obchodů vám v podstatě zprostředkovává skvělou možnost, jak nakupovat akcie, aniž byste museli odvést jakoukoli práci. Jedná se o funkci, která je zejména mezi novými investory velmi oblíbená.

Důležité ukazatele

• Poměr ceny k zisku

Ukazatel P/E ratio (price-to-earnings) se zabývá poměrem mezi zisky společnosti a cenou jejích akcií. To umožňuje investorům zjistit, zda jsou akcie podhodnocené nebo nadhodnocené. Stačí vydělit aktuální cenu akcie ziskem na akcii a máte výsledek. Nikdy to není pravidlem, nicméně v investorských poučkách se často říká, že dobře naceněná akcie by hodnotou neměla překročit číslo 20.

• Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu

Ukazatel poměru dluhu k vlastnímu kapitálu (D/E) se zabývá tím, jak velký dluh má společnost v poměru k vlastnímu kapitálu. Zjednodušeně řečeno, umožňuje zjistit, zda je společnost příliš zadlužená nebo ne. Při výpočtu vám vyjde poměr mezi 0 a 1. Čím je tedy číslo vyšší, tím větší má společnost dluh (v poměru k velikosti vlastního kapitálu). Při využití poměru dluhu k vlastnímu kapitálu je však třeba posoudit typ odvětví, ve kterém společnost působí, protože je všeobecně známo, že některá odvětví potřebují větší zadlužení než jiná.

Jaké akcie můžete v ČR koupit?

Jak jsme si už stručně řekli, tak na desítkách burz existují stovky tisíc veřejně obchodovaných společností. Zásadní je, že konkrétní trhy, na které budete mít přístup, budou záviset na vámi zvoleném brokerovi, u kterého máte vedený obchodní účet. Nejlepší možností, jak nakupovat akcie, je zvolení si takového brokera, který pokrývá nejen české ale i mezinárodní trhy. Díky tomu totiž získáte nejlepší možnou šanci na diverzifikaci rizika.

Kde a jak nakupovat akcie?

Skilling – jednoduchý a rychlý způsob, jak nakupovat akcie z celého světa

Broker Skilling je skandinávská fintech společnost nabízející od roku 2016 obchodníkům a investorům z celého světa platformu, jejímž hlavním cílem je maximální zjednodušení a zpřístupnění obchodování v bezpečném a transparentním prostředí široké veřejnosti. Tento vysoce regulovaný broker je tak spolehlivým partnerem pro každého, kdo se aktivně pohybuje na finančních trzích nebo je úplný začátečník hledající způsoby, jak nakupovat akcie. Aktivním obchodníkům umožňuje Skilling využívat desítky všestranných nástrojů například k provádění technické analýzy nebo přes 900 nástrojů sloužících k diverzifikaci jejich strategií. Nutno říci, že nabídka finančních instrumentů u tohoto brokera je velmi pestrá. V současné době si lze vybírat z více než 1 200 nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv za nejkonkurenceschopnější ceny.

Co se konkrétně týče toho, jak nakupovat akcie, tak tento broker obchodníkům nabízí možnost rozsáhlých obchodních příležitostí s úzkými spready, bez provize a s transparentní cenovou strukturou. Jednoduše mohou obchodníci začít spekulovat na cenové pohyby více než 900 akcií z celého světa, aniž by museli tyto aktiva skutečné vlastnit. Je to z toho důvodu, že akciová CFD umožňují těžit nejen z obchodování na rostoucích trzích, ale také z obchodování na klesajících trzích, protože akcie lze nakupovat nebo prodávat s rozdílovými smlouvami.

U tohoto brokera máte několik možností, jak nakupovat akcie pohodlně a jednoduše. Stačí si jen vybrat jednu ze tří nabízených obchodních platforem a dvou typů účtů. Konkrétně se jedná o platformy Skilling Trader, cTrader a MetaTrader 4 a účty Standard a Premium. Mnozí jistě ocení i fakt, že oba typy účtů jsou obchodníkům k dispozici bez ohledu na zvolenou obchodní platformu.

ZAČNĚTE NAKUPOVAT AKCIe se skilling

Váš kapitál je v ohrožení.

XM – obchodujte CFD na akcie bez provize od pouhých 20 USD

XM je spolehlivý broker poskytující své investiční služby po celé Evropě už od roku 2006. Tato renomovaná brokerská společnost provozuje obchodní platformu s CFD, prostřednictvím které můžete začít obchodovat s více než 1 400 finančními instrumenty, jako jsou akcie, akciové indexy, forex nebo komodity. U tohoto brokera tak můžete kromě jiného obchodovat i CFD na akcie bez provize a začít si postupně diverzifikovat své investiční portfolio, jelikož máte k dispozici stovky více či méně známých akciových titulů.

Jelikož všechny obchody u tohoto brokera probíhají pomocí CFD, tak zde budete marně hledat způsoby, jak nakupovat akcie z pražské burzy, klasické akcie, měnové páry s CZK, klasické komodity, dluhopisy, ETF nebo kryptoměny. I tak tu jsou ovšem další stovky vyhledávaných aktiv k obchodování jako ropa, zlato, kakao, Tesla, EUR/USD, Apple, US500 a mnoho dalších. Možností, jak nakupovat akcie, je u tohoto brokera nespočet, protože svým uživatelům nabízí k obchodování přes deset obchodních platforem, včetně MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5. Obě tyto platformy jsou dostupné v desktopové verzi jako WebTrader, anebo jako aplikace pro mobilní zařízení. Všechny nabízené obchodní platformy nejenže poskytují rychlý a snadný způsob, jak nakupovat akcie, ale jsou také velmi intuitivní, snadno použitelné a obsahují mnoho praktických funkcí, jako je nastavitelný graf, technické indikátory či MQL.

Minimální výše investice pro obchodování CFD na akcie činí u tohoto brokera 20 USD. Tato minimální výše investice se však vztahuje pouze na akcie, jelikož každý finanční instrument má svou vlastní minimální výši investice, která se dále odvíjí i od minimálního objemu a finanční páky. Co se týče finanční páky, tak ta je pro retailové obchodníky omezena na 1:5.

ZAČNĚTE NAKUPOVAT CFD NA AKCIE S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

PrimeXBT – vyhledávaný broker se specializací na obchodování CFD

PrimeXBT je oblíbený broker, který vyniká především svou jednoduchostí a všestranností. Jeho hlavní specializací je obchodování s CFD, což obchodníkům umožňuje spekulovat na ceny aktiv, aniž by je přímo sami vlastnili.  Díky tomu se nejedná pouze o CFD brokera, ale také i o skvělé místo, kde je možné obchodovat s akciovými indexy, kryptoměnami, forex nebo komoditami prostřednictvím CFD na jednom místě.

Broker PrimeXBT v současné době působí ve více než 150 zemích a může se tak pochlubit komunitou čítající milion+ obchodníků. Mezi hlavní výhody brokera ovšem patří možnost využití finanční páky až 200x, snadný proces registrace nabízející všechny obchodní možnosti pod jedním účtem, čímž se eliminuje potřeba samostatných účtů pro forex, kryptoměny a komodity nebo funkce demo účet a copy trading. PrimeXBT rovněž vyniká svým rychlým provedením, přizpůsobitelnými indikátory, pokročilými grafy a uživatelsky přívětivou mobilní aplikací, která vám umožní obchodování na cestách.

Jakmile se rozhodnete obchodovat krypto futures, tak budete moci využívat až 200násobný pákový efekt pro obchodování s různými krypto aktivy. Platforma disponuje i přizpůsobitelným rozhraním, grafy TradingView a konkurenčními poplatky. Co se týče poplatků, tak tento broker nevyžaduje od svých uživatelů žádný minimální vklad a ani nijak nezpoplatňuje vklady. Při výběru svých finančních prostředků z účtu ovšem počítejte s poplatkem začínajícím na 0,5 USD. Poplatky za spread jsou ve výši od 0,1 % a za krypto futures 0,01 % pro maker a 0,02 % pro taker.

ZAČněte nakupovat akciové indexy S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

XTB – nakupujte a obchodujte akcie s 0% poplatkem

XTB je aktuálně jedním z největších burzovně obchodovaných brokerů na forex a CFD na světě, který poskytuje svých uživatelům okamžitý přístup k několika stovkám globálních trhů. Broker je dobrou volbou jak pro úplné začátečníky, tak i pro zkušené obchodníky, kteří se na finančních trzích pohybují už řadu let. Zejména pak začátečníci jistě ocení možnost obchodovat frakční akcie a ETF bez poplatku a širokou škálu měnových párů s velmi nízkými spready. Na druhou stranu v nabídce XTB nenajdete populární opce, futures nebo dluhopisy, což zvláště pro profesionální obchodníky může být značná nevýhoda. Co se týče konkrétní nabídky brokera, tak ta je opravdu velmi široká. Dohromady lze najít u XTB přes 6 400 investičních možností, které zahrnují akcie, ETF, forex, indexy, komodity a samozřejmě i kryptoměny.

Ovšem tou nejvyhledávanější sekcí u XTB jsou akcie, kterých tu najdete více než 3 400. Tento broker tak nabízí skvělé možnosti, jak nakupovat akcie z USA, Evropy a Asie, dividendové, růstové, a také o akcie napříč sektory. Nespornou výhodou je rovněž i fakt, že XTB uživatelům nabízí skutečné fyzické akcie, nikoli pouze CFD. Minimální hodnota investice do akcií je u brokera stanovena na 10 EUR, přičemž až do výše měsíčního limitu 100 000 EUR je možné fyzické akcie obchodovat s nulovým poplatkem. V případě, že byste tento maximální limit překonali, tak další transakce už bude zpoplatněna ve výši 0,2 %.

U XTB je velkým plusem celá poplatková struktura, protože si například neúčtuje ani žádné provize nebo nevyžaduje minimální vklad k otevření nového obchodního účtu. Jediný poplatek, se kterým je nutné počítat při obchodování s akciemi, je poplatek za konverzi měn, který činí 0,5 %. Možností, jak nakupovat akcie, je u XTB nespočet. Jestliže nevíte, jak nakupovat akcie, tak je dobré si nejdříve vše vyzkoušet na demo účtu, který je po dobu 30 dní zdarma.

Veškeré obchodování a investování probíhá na inovativní a přehledné platformě brokera s názvem xStation 5, která funguje jak na webu, tak i na mobilním zařízení. Platforma xStation 5 je známá mezi uživateli hlavně tím, že je přehledná, velmi snadno používá a má přívětivé uživatelské rozhraní. Kromě toho také poskytuje řadu pokročilých technologií, jako je Heatmap, akciový a ETF skener nebo technické indikátory. Jak nakupovat akcie jednoduše a rychle se také můžete dozvědět v mnoho vzdělávacích materiálech, které jsou u tohoto brokera zdarma dostupné.

Začněte NAKUPovat AKCIE U XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

Závěr: Jak nakupovat akcie v České republice v roce 2024

Způsob, jak nakupovat akcie v ČR, se za posledních deset let výrazně změnil, protože už nemusíte telefonicky hovořit s člověkem zodpovědným za to, aby zadal příkazy k nákupu a prodeji zvolených aktiv. Místo toho si jednoduše můžete vybrat regulovanou online platformu pro obchodování s akciemi, zaregistrovat se, vložit na obchodní účet peníze a pak si už jen vybrat, které akcie chcete koupit. Zodpovězení otázky “Jak nakupovat akcie?”, tak nebylo nikdy jednodušší.

Každopádně i přesto, je nezbytné si vybrat ověřeného a bezpečného brokera disponujícího přesně těmi akciemi, které si chcete koupit. Mezi nejlepší brokery, kteří nabízejí svým uživatelům možnost, jak nakupovat akcie, se řadí broker Skilling, XM, PrimeXBT nebo XTB. Konkrétně u brokera Skilling můžete spekulovat na cenové pohyby více než 900 akcií z celého světa, broker XM zase umožňuje nákladově efektivní a přímý přístup na globální akciové trhy, broker PrimeXBT vám nabízí možnost, jak nakupovat akcie, pomocí nejpopulárnějších akciových indexů a broker XTB naproti tomu vám zpřístupní více než 3 400 akcií z USA, Evropy a Asie, dividendové nebo růstové akcie s tím, že nabízí skutečné fyzické akcie, nikoli pouze CFD.

ZAČNĚTE NAKUPOVAT AKCIE U NEJLEPŠÍHO BROKERA Z NAŠEHO SEZNAMU

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)