ETF UK můžou být správnou volbou v dobách, kdy společnosti zejména v USA a dalších státech jsou svojí valuací značně přeceněny. Investování do ETF fondu neboli pasivní investování během minulého roku nabralo na popularitě a jinak tomu nebude ani tento rok. Exchange-traded funds jsou do češtiny překládány jako veřejně nebo burzovně obchodované fondy. Ve zkratce se jedná o fondy, které jsou spravovány finančními institucemi. Narozdíl od otevřených fondů vydaly své akcie a obchodují se na burze.
Je však důležité nejprve porozumět tomu, jak fungují indexové fondy v České republice, než se rozloučíte se svými penězi. S ohledem na to doporučujeme pročíst si níže uvedené části. Proč ETF nabrali na popularitě? To si řekneme v dnešním článku.
Seznam nejlepších brokerů pro investování do ETF UK
Tady je rychlý přehled těch nejlepších brokerů na investování do ETF UK pro Českou republiku v roce 2022. Chcete začít obchodovat? Zbývá už pouze jediný klik.
- eToro – obchodujte podle profesionálů, využijte bezkonkurenční funkci sociálního obchodování
- Capital.com – chcete mít vše na jednom místě a skvělou mobilní aplikaci, zvolte tohoto brokera
- Libertex – zaměřte se na obchodování s pomocí CFD a zkuste to s malou částkou
- Robomarkets – pokud chcete obchodní účet v českých korunách, je tento broker jasná volba
- XTB – staňte se součástí velké základny české a slovenské komunity
Co je ETF?
Jak to u většiny finančních instrumentů bývá, investovat do ETF znamená spekulovat na růst nebo pokles podkladového aktiva. Tímto aktivem může být cokoliv – akcie, akciové indexy, komodity nebo dokonce měny. Velkou výhodou je jejich nízkonákladovost, nízké poplatky a daňová efektivita. Oproti investicím do klasických podílových fondů zde také odpadá poplatek pro správce fondu.
ETF bylo vytvořeno jako pomůcka, díky které můžete obchodovat určitý index, jež odráží jeho cenu. Mezi ty nejznámější patří například SPDR S&P 500, který sleduje vývoj 500 největších amerických akciových společností. Tento nástroj představuje možnost, jak se vyhnout nákupu 500 společností a zaplatit tak poplatek za nákup každé z nich. Jednoduše zainvestujete do ETF kopírující tento index, jež sleduje právě vývoj těchto 500 firem.
Takové máme ale i v Evropě. Takový DAX 40 se skládá z 40 nejvýznamnějších německých společností. Co se stane pokud některá ze společností ukončí svou činnost? Dojde k jejímu nahrazení a úpravě fondu.
Vyvažování ETF fondů
Bez ohledu na indexový fond, do kterého chcete investovat, budou všichni poskytovatelé ETF vyvažovat své portfolio. Zjednodušeně to znamená, že společnosti s vyšší tržní kapitalizací budou tvořit vyšší procento indexového fondu.
Příklad: Pokud byste například investovali do NASDAQ 100, pak by společnosti jako Apple, Microsoft a Alphabet měly mnohem větší váhu než Skyworks, Verisign a Alexion Pharma.
Konkrétní váha každé společnosti bude mít přímý dopad na to, do čeho budete investovat své prostředky.
Příklad: HSBC má 4% váhu na FTSE 100. Pokud byste investovali 10 000 dolarů do ETF, které sleduje index, pak byste v podstatě drželi akcie HSBC v hodnotě 400 dolarů. Podobně, pokud by měl BP váhu 3 %, pak byste drželi akcie BP v hodnotě 300 dolarů.
Ačkoli většina indexových fondů v České republice zakládá svojí vyváženost na tržním ocenění, některé se vydávají netradiční cestou. Takový Dow Jones dává přednost titulům s vyšší cenou akcií, i když mohou mít mnohem menší tržní kapitalizaci.
Které ETF UK vybrat?
Pokud zvažujete nad expozicí firem ze Spojeného království ve vašem portfoliu, mohla by být správnou volbou cesta pomocí fondů kopírující jednotlivé indexy. Jedná se o kopírování indexů FTSE 100, FTSE All-share, MSCI UK nebo Morningstar UK.
Na níže uvedeném grafu můžeme vidět vývoj jednotlivých ETF kopírující dané indexy při čtyřletém horizontu.
V čem se liší?
Jednotlivé ETF kopírující dané indexy si popíšeme níže a na závěr je porovnáme. Při vybírání fondů je také vhodné zvážit historický výnos, kredibilitu správce fondu a poplatky.
1. FTSE 100 – iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist)
Součástí indexu jsou známé společnosti jako Vodafone, Marks & Spencer, AstraZeneca, Barclays či Tesco. Tento index sleduje ETF od společnosti BlackRock – iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist).Ta se může pyšnit titulem největšího správce aktiv na světě. Ke konci minulého roku spravovala aktiva v hodnotě více než 10 bilionů dolarů, takže zde o kredibilitu není nouze.
ETF se obchoduje na německé burze XETRA v britské libře. Velikost fondu se pohybuje okolo 13 miliard euro. Jedná se o distribuční ETF, takže dividendy jsou vypláceny kvartálně. Roční náklad je ve výši 0.07 % p.a. Detailnější sektorové zastoupení znázorňuje tabulka níže.
2. FTSE Allshare – SPDR FTSE UK All Share UCITS ETF
Oproti předešlému indexu, který se zaměřuje na blue chip akcie ze Spojeného království, tento index zachycuje 98 % kapitalizace v UK. Tento index je považován za nejlepšího ukazatele měřícího výkonnost londýnského akciového trhu. Index kopíruje ETF od společnosti State Street Global Advisors –SPDR FTSE UK All Share UCITS ETF.
Velikost tohoto fondu je ve výši téměř 700 mil. EUR. ETF se obchoduje na německé burze XETRA v britské libře. Jedná se o akumulační typ fondu, tudíž Vaše dividendy budou reinvestovány. Roční náklad je ve výši 0.2 % p.a. Detailnější sektorové zastoupení znázorňuje tabulka níže.
3. MSCI UK – iShares MSCI UK UCITS ETF (Acc)
Index MSCI United Kingdom je navržen tak, aby měřil výkonnost segmentu velkých a středních podniků na britském trhu. S 82 tituly index pokrývá přibližně 85 % tržní kapitalizace Spojeného království očištěné o volně obchodované akcie. Index sleduje ETF opět od společnosti BlackRock – iShares MSCI UK UCITS ETF (Acc).
Velikost fondu dosahuje výše 141 milionů EUR. ETF se obchoduje na německé burze XETRA v britské libře. Jedná se o akumulační typ fondu, tudíž Vaše dividendy budou reinvestovány. Roční náklad je ve výši 0.33 % p.a. Detailnější sektorové zastoupení znázorňuje tabulka níže.
4. Morningstar UK – Lyxor Core Morningstar UK NT (DR) UCITS ETF – Dist
Index měří výkonnost britských akciových trhů, přičemž se zaměřuje na 97 % akcií s nejvyšší tržní kapitalizací. Morningstar UK zahrnuje 355 společností. Zmiňovaný index sleduje ETF od skupiny Amundi – Lyxor Core Morningstar UK NT (DR) UCITS ETF – Dist.
Velikost fondu dosahuje výše 332 milionů EUR. ETF se obchoduje na německé burze XETRA v britské libře. Jedná se o distribuční typ fondu, takže dividendy jsou vypláceny kvartálně. Roční náklad je ve výši 0.04 % p.a. Deset největších firem znázorňuje tabulka níže.
Porovnání jednotlivých ETF UK
Pro větší přehled se můžete o jednotlivých parametrech ETF UK přesvědčit níže v tabulce.
Kde je nejlepší investovat do ETF UK?
Abyste mohli začít uvažovat o nejlepší ETF UK investici, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší cenou a tím, jaké ETF UK nabízejí. Abychom vám pomohli s výběrem, představíme čtenářům jednoho favorita redakce.
1. eToro
Broker eToro je velmi využívaným prostředníkem hlavně retailovými obchodníky, kteří s oblibou využívají funkci sociálního obchodování. Své služby poskytuje již od roku 2007, nejedná se tedy o žádného nového brokera u kterého byste se měli bát o své prostředky. Možná to je ten důvod, proč tuto platformu využívají miliony lidí z více než 200 zemí světa.
Kolik zaplatím na poplatcích?
Zatímco někteří brokeři jsou poněkud neprůhlední v tom, co účtují, britská obchodní platforma eToro společně se svojí aplikací pro obchodování je podle nás velmi transparentní. Za možnost investovat do ETF nezaplatíte ani korunu na poplatcích. Místo toho broker vydělává peníze tím, že si při vkladu účtuje malý 0,5% FX poplatek. Veškerý přehled poplatků najdete zde.
Výhody a nevýhody:
Závěrem
Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepší způsob investovat do ETF UK poskytuje eToro. Je to proto, že platforma je bez provize, nabízí několik různých ETF a umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, bankovním převodem nebo elektronickou peněženkou. A tato nejlépe hodnocená burza je samozřejmě regulována FCA – takže se můžete vyhnout nutnosti používat stinnou nelicencovanou platformu!
