Obchodování na burze sebou přináší příležitost jak vydělat peníze a najít práci snů. Jak ale uspět? Obchodování na burze může ze začátku vypadat složitě, ale určitě to zvládnete i vy. K začátku je potřeba najít platformy pro obchodování na burze. Ty jsou přezdívány slovem broker. Někteří brokeři dokonce nabízí aplikace pro obchodování na burze.
V tomto průvodci pro začátečníky vám poskytneme potřebné rady, jak obchodovat na burze v České republice. Probereme, jak si vybrat autorizovaného a regulovaného brokera a jaké poplatky můžete očekávat.
Abychom vám pomohli, uvedli jsme níže seznam pěti nejlepších prostředníků v České republice.
Seznam nejlepších brokerů pro obchodování na burze
Tady je rychlý přehled těch nejlepších brokerů pro obchodování na burze pro Českou republiku v roce 2022. Chcete začít obchodovat? Zbývá už pouze jediný klik.
- eToro – obchodujte podle profesionálů, využijte bezkonkurenční funkci sociálního obchodování
- Capital.com – chcete mít vše na jednom místě a skvělou mobilní aplikaci, zvolte tohoto brokera
- Libertex – zaměřte se na obchodování s pomocí CFD a zkuste to s malou částkou
- Robomarkets – pokud chcete obchodní účet v českých korunách, je tento broker jasná volba
- XTB – staňte se součástí velké základny české a slovenské komunity
Finanční trhy
Finančními trhy se obecně rozumí jakýkoli trh, na kterém se obchoduje s akciemi, dluhopisy, devizový trh a trh s deriváty. Finanční trhy mají zásadní význam pro hladké fungování kapitalistických ekonomik tím, že rozdělují zdroje a vytvářejí likviditu pro podniky a podnikatele.
Trhy usnadňují kupujícím a prodávajícím obchodování s jejich finančními aktivy. Finanční trhy vytvářejí produkty cenných papírů, které poskytují výnos těm, kteří mají přebytek finančních prostředků (investoři/věřitelé), a zpřístupňují tyto prostředky těm, kteří potřebují další peníze (dlužníci).
Co je to burza?
Obchodování na burze si můžete představit jako tržiště, kde se místo zeleniny obchoduje s finančními aktivy. Velkým rozdílem je povinnost burzy zajistit spravedlivé a řádné vypořádání obchodů a účinné šíření informací o cenách jakéhokoliv aktiva. Rozlišit můžeme dva hlavní typy burz – burzy s cennými papíry a burzy s futures.
- Na burzách s cennými papíry se obchodují akcie a dluhopisy, kdy pak fyzicky vlastníte daný cenný papír
- Na burzách s futures se obchodují měny, komodity, indexy i akcie, většinou jde o spekulativní obchodování, kdy daná aktiva fyzicky nevlastníte a současně pouze spekulujete o jejich ceně
Ovšem vy na burze obchodovat přímo nebudete. Museli byste si zajistit platnou licenci a členství. Tím pádem pokud by Váš zájem byl o tři akcie (ČEZ, Tesla a Palantir), Vaší povinností by bylo si zajistit až tři licence a členství, jelikož tyto akcie se obchodují na třech rozdílných burzách. Naštěstí existuje řešení v podobě prostředníka.
Největší světové burzy
- NYSE
- NASDAQ
- TSE
- LSE
- Euronext
Kromě burzy s cennými papíry pak existují i komoditní burzy. Co se týče forexu, žádná centrální měnová burza neexistuje. Měny se obchodují online mezi jednotlivými obchodníky, bankami a spekulanty.
Prostředníci jako platformy pro obchodování na burze
Platformy pro obchodování na burze jsou prostředníci, někdy také nazývaní brokeři, kteří zprostředkovávají právě obchodování na burze. Tyto společnosti za Vás obstarají licence, členství a ostatní potřebné náležitosti. Ty pak nabízí služby v podobě možnosti nakoupení finančních aktiv pomocí webové, desktopové nebo dokonce mobilní aplikace pro obchodovaní na burze za určitý poplatek.
Poplatky se pak odvíjí se od používaných nástrojů pro obchodování a záleží také na konkrétním brokerovi. Nejčastěji se na burze jedná o přímé obchodování, CFD a opce. Opcí je hned několik druhů. My doporučujeme prostředníka eToro, který nabízí bezkonkurenční poplatky na trhu spolu s dalšímu speciálními funkcemi.
V čem spočívá obchodování na burze neboli trading?
Obchodování na burze je poměrně snadné, ovšem dosahovat díky němu konstantních zisků vyžaduje hodiny trénování a studia. Pokud se nacházíte ve fázi, kdy se teprve seznamujete s obchodováním, vhodnou volbou by pro Vás mohlo být obchodování CFD na demo účtu. Tradovat budete s virtuálními prostředky, ovšem tržní podmínky a pohyby budou stejné jako na reálném účtu.
Důležitou vlastností obchodování CFD je nepřímé vlastnictví. U akcií to nepředstavuje velký problém, ty jsou totiž většinou drženy digitálně na účtu pro obchodování s akciemi prostřednictvím akciových certifikátů. Problém přichází tehdy, pokud chcete koupit například ropu. U forexu je zase vyžadována znalost právních a daňových předpisů týkajících se cizích měn.
Jak uspět při obchodování na burze?
Konstantní ziskovost není vůbec jednoduchá, hlavně pro začátečníky. Důležitá je obchodní strategie, kterou byste měli natrénovat na demo účtu. Součástí strategie by měl být money management a příprava psychiky, jež k tradingu bezpochybně patří.
Dalšími důležitými parketami jsou technická a fundamentální analýza. V ideálním případě je vhodné, když se trader řídí podle obou technik. Nicméně desítek úspěšných obchodníků se rozhodují pouze na základě jedné z analýz, ale je dobré, pokud ji začínající obchodník alespoň trochu ovládá.
Podle čeho si vybrat brokera?
Mezi prioritní rozhodovací faktory by se měla řadit bezpečnost a regulace. Tento bod rozhodně není dobré podceňovat. Další aspekt vhodný k promyšlení je nabídka burzy. Existuje mnoho služeb, které špičkoví prostředníci nabízejí. Proto musíte zkontrolovat, zda váš vybraný prostředník splňuje Vaše očekávání ohledně nástrojů a případně pokročilejších funkcí.
Než se rozhodnete prozkoumejte poplatky. Podobně jako poplatky za vklad se i provize za obchodování mohou mezi brokery značně lišit. Zákaznická podpora je také důležitou metrikou, kterou je třeba vzít v potaz při hledání nejlepších platforem pro obchodování na burze. Můžete například potřebovat pomoc s tím, jak provést vklad nebo dokončit obchod.
Kde je nejlepší obchodování na burze?
Abyste mohli začít s obchodováním na burze, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší cenou a tím, jaké aktiva nabízejí a jaké nástroje pro obchodování zahrnují. Abychom vám pomohli s výběrem, zúžili jsme seznam na pět nejlepších brokerů pro obchodování na burze.
1. eToro
Broker eToro je velmi využívaným prostředníkem hlavně retailovými obchodníky, kteří s oblibou využívají funkci sociálního obchodování. Své služby poskytuje již od roku 2007, nejedná se tedy o žádného nového brokera u kterého byste se měli bát o své prostředky. Možná to je ten důvod, proč tuto platformu využívají miliony lidí z více než 200 zemí světa.
Kolik zaplatím na poplatcích?
Zatímco někteří brokeři jsou poněkud neprůhlední v tom, co účtují, britská obchodní platforma eToro společně se svojí aplikací pro obchodování je podle nás velmi transparentní. Za nákup Bitcoinu či jiné kryptoměny nezaplatíte ani korunu na poplatcích. Místo toho broker vydělává peníze tím, že si při vkladu účtuje malý 0,5% FX poplatek. Celý souhrn naleznete zde.
Výhody a nevýhody:
2. Capital.com
Capital.com možná není tak známý, ale to neznamená, že nemá co nabídnout. Tento celosvětový broker založený roku 2016 má kanceláře v Anglii, Kypru, Austrálii a Bělorusku, kdy v každé z těchto lokalit je autorizován těmito úřady- FCA, CySEC, ASIC a NBRB.
Capital.com nabízí kromě webové verze taky tu mobilní. Aplikace burzy se snadno používá, má moderní design, nabízí dvoufaktorové zabezpečení a možnost nastavení upozornění na předem definované události přímo ve vašem mobilním telefonu.
Nebojte se poplatků
Tento makléř nabízí nízké poplatky za obchodování CFD a k tomu je možné obchodovat s akciemi zcela bez komisí, alespoň pro zákazníky pod FCA a CySEC, což se týká nás v České republice. Poplatky u Capital.com nejsou vysoké, ba naopak jsou jedny z nejnižších na trhu s digitálními aktivy. Neúčtuje si žádný poplatek za nečinnost ani při vkladu či výběru prostředků.
Výhody a nevýhody:
3. Libertex
Tento broker patří mezi matadory, protože jeho historie sahá až do roku 1997, kdy byl projekt spuštěn. Jedná se o obchodní platformu zaměřenou na CFD produkty. Prostředník poskytuje své služby více než 2,2 milionům klientů. Na rozdíl od svých protějšků si zvolil cestu se specializovat na pouhých 250 obchodovatelných aktiv. Nabídka CFD produktů zahrnuje akcie, ETF, forex a komodity.
Při každém finančním trhu na Libertexu lze obchodovat s využitím pákového efektu. Ta je omezena na 1:30, pokud sídlíte v České republice a patříte mezi maloobchodníky. To znamená, že zůstatek na účtu ve výši 3 000 Kč by se rovnal síle 180 000 Kč v obchodním kapitálu.
Výše poplatků
Stejně jako všechny aplikace pro obchodování dostupné českým klientům souvisí s CFD produkty tzv. swapové poplatky, jedná se o poplatek, který zaplatíte za každý den, kdy necháte svou pozici otevřenou. Je to proto, že CFD jsou finanční produkty využívající páku, a proto – přitahují zájem. Dobrou zprávou je, že Libertex umožňuje vkládat finanční prostředky bez placení jakýchkoli poplatků.
Výhody a nevýhody:
4. Robomarkets
Tento broker patří k těm mladším, jelikož byl založen v roce 2012. Sídlo má na Kypru, čímž spadá pod regulaci EU a tím pádem na něj dohlíží kyperský CySEC. Robomarkets nabízí obchodování akcií a CFD. Kromě cenných papírů můžete tedy nakoupit i indexy, komodity a ETF.
Jak můžete vidět výše na obrázku, broker nemá problém s českým jazykem a dokonce ani českou korunou. Zejména začátečníky by mohl oslovit zákaznickou podporou na chatu i telefonu v češtině. Výhodu představuje zejména obchodní účet vedený v korunách a vklad lze provádět jako bankovní převod na český účet, což je rovněž veliká výhoda.
A co poplatky?
Broker si samozřejmě za poskytování služeb účtuje poplatky, v čemž z části spočívá byznys model těchto prostředníků. U robomarkets zaplatíte obvykle 5 Kč za obchod, což je celkem nízký poplatek. Lehkou nevýhodou můžeme vidět u poplatků za neaktivitu. Bonusem je vklad i výběr zdarma.
Výhody a nevýhody:
5. XTB
Tento broker se může pyšnit velkou základnou české a slovenské komunity. Pokud jste již v minulosti hledali levný způsob jak obchodovat forex, akcie a komodity v České republice, pravděpodobně jste narazili na XTB Online Trading. XTB neustále nabízí obchodníkům nižší než průměrné spready a vysokou páku pro obchodování forexu a CFD.
Vznik prostředníka se konal na přelomu milénia, roku 2002. Disponuje licencí České i Slovenské národní banky. Jelikož se jedná o společnost, která je kótovaná na burze, má povinnost zveřejňovat své finanční výkazy. Poskytuje zákaznickou podporu v češtině, čímž pravděpodobně zabodovala u českých uživatelů.
Poplatky
Bohužel, platforma si účtuje poplatek za vklad platební kartou, který se liší podle měny. Standardně je zpoplatněn 0,8 procenty. Výhodou je bankovní převod, který je zdarma. Při držení pozice přes noc je účtován tzv. swap, který se liší u každého instrumentu a jejich výši XTB každý týden posílá svým klientům mailem.
Výhody a nevýhody:
Závěrem
Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepší broker pro obchodování na burze je eToro. Je to proto, že platforma je bez provize, nabízí několik různých kryptoměn a umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, bankovním převodem nebo elektronickou peněženkou. A tato nejlépe hodnocená burza je samozřejmě regulována FCA – takže se můžete vyhnout nutnosti používat stinnou nelicencovanou platformu!
