Thursday, September 29, 2022

Obchodování na páku v České republice 2022

Obchodování na páku sebou přináší možnost vyšších zisků, ale naopak i vyšších ztrát. Před využitím finanční páky byste si tento nástroj měli vyzkoušet na demo účtu nebo riskujete ztrátu finančních prostředků či likvidaci účtu. Brokeři, kteří spadají pod křídla evropského regulátora, jsou regulováni ve smyslu velikosti finanční páky. Ta se liší od jednotlivých finančních instrumentů.

V tomto článku si vysvětlíme, co je obchodování na páku, kdy se využívá a jaké jsou její výhody či nevýhody.

Seznam nejlepších brokerů pro obchodování na páku

Tady je rychlý přehled těch nejlepších brokerů při obchodování na páku pro Českou republiku v roce 2022. Chcete začít obchodovat? Zbývá už pouze jediný klik.

  1. eToro – obchodujte podle profesionálů s 0% poplatky na více než 700 akcií a ETF
  2. Capital.com – chcete mít vše na jednom místě a skvělou mobilní aplikaci, zvolte tohoto brokera
  3. Libertex – zaměřte se na obchodování s pomocí CFD a zkuste to s malou částkou
  4. Robomarkets – pokud chcete obchodní účet v českých korunách, je tento broker jasná volba
  5. XTB – staňte se součástí velké základny české a slovenské komunity

ZAČNI HNED

Co je finanční páka?

Finanční páka je nástroj, který dokáže násobit Vaše zisky, ale i ztráty. Dovoluje Vám vstoupit do pozice s větší výší prostředků, než si můžete dovolit. Tuto možnost broker poskytne, pokud mu jako zálohu poskytnete tzv. margin. Jedná se o částku, kterou broker zmrazí do té doby, dokud budete v dané pozici. Pokud se pozice nebude vyvíjet podle Vašich představ a margin se dostane na hranu, musíte vložit další margin nebo prostředník uzavře obchod.

Dobrý sluha, ale zlý pán.

Finanční páku vystihuje citát výše. V případě, že se obchod vyvíjí podle Vašich představ, inkasujete zisk násobený finanční pákou.

Velikost finanční páky

Jak jsme zmínili v úvodu článku, prostředníci spadající pod křídla evropských regulátorů jsou nuceni velikost páky regulovat. Je to z důvodu toho, že obchodníci často využívali astronomické páky a tak se orgán pro cenné papíry, ESMA, rozhodl pro regulaci tohoto nástroje. Ještě v roce 2010 nebyl problém najít páku 500:1. Současnou povolenou velikost znázorňuje tabulka níže.

Obchodování na páku v České republice 2022
Velikost finanční páky dle regulí

Investor nakupující CFD na akcie je v páce 1:2. To znamená, že polovina peněz je jeho vlastních, druhou polovinu půjčuje broker. Pokud se cena akcie propadne o 10 %, investor přichází o 20 % svých vložených peněz.

Obchodování na páku

S pákovým efektem si v podstatě půjčujete peníze od svého brokera, abyste zvýšili velikost své pozice. Nicméně se nejedná o půjčku, žádné úroky zpět platit nebudete.

Příklad: Pokud například pro svůj obchod používáte pákový efekt 10:1, zvyšujete svůj potenciální zisk, ale i ztrátu. Pokud podkladové aktivum klesne nebo vzroste o 1 %, cena Vaší pozice CFD s pákovým efektem 10:1 se změní o 10 %.

Takže pomocí páky můžete potenciálně znásobit své výnosy z úspěšných obchodů. A co je ještě lepší, protože na každý obchod potřebujete méně peněz, můžete své obchody diverzifikovat, aniž byste na svůj účet přidávali další peníze.

POZOR! Využívání pákového efektu může přinést jak zisky, tak i ztráty. Využijte demo účtu, než začnete s obchodováním CFD pomocí vlastních prostředků.

Pákový efekt založený na marginu

Pokud například musíte složit 1 % celkové hodnoty transakce jako marži a hodláte obchodovat jeden standardní lot CZK/EUR, což odpovídá 100 000 CZK, požadovaná marže bude 1 000 CZK. Vaše páka založená na marži tedy bude 100:1 (100 000/1 000). V případě požadavku na marži ve výši pouhých 0,25 % bude pákový efekt založený na marži podle stejného vzorce činit 400:1.

Pákový efekt založený na marginu = celková hodnota transakce / požadovaná marže

Pákový efekt založený na marži však nutně neovlivňuje riziko a to, zda je obchodník povinen složit 1 % nebo 2 % hodnoty transakce jako marži. Investor může vždy připsat více, než je požadovaná marže pro jakoukoli pozici. To naznačuje, že silnějším ukazatelem zisku a ztráty je skutečná páka, nikoliv páka založená na marži.

  • Co je lot?

Na forexových trzích se obvykle obchoduje v lotech. Jeden lot představuje 100 000 měny, nezávisí na tom které. Při tradingu se nezadává objem prostředků, ale lotů.

  • Co je to pip?

Percentage in point neboli pip je jednotkou míry cenových pohybů. Pipy se používají k poměřování změny ceny jedné měny vůči druhé. Jedná se o nejmenší cenovou změnu, čiže se vztahuje k poslední číslici ceny. Jestliže se například kurz EUR/USD pohne z 1,1190 na 1,1191, pak se tento směnný kurz pohne o 1 pip.

Obchodování na páku v České republice 2022
Ukázka pipu

Skutečná páka

Máte-li například na účtu 10 000 CZK a otevřete pozici v hodnotě 100 000 CZK, což odpovídá jednomu standardnímu lotu, budete obchodovat s desetinásobnou pákou na účtu (100 000/10 000). Pokud obchodujete dva standardní loty, které mají nominální hodnotu 200 000 CZK s 10 000 CZK na účtu, pak je vaše páka na účtu 20násobná (200 000/10 000).

Reálná páka = celková hodnota transakce / celkový obchodní kapitál

To také znamená, že pákový efekt založený na marži se rovná maximálnímu reálnému pákovému efektu, který může obchodník použít. Vzhledem k tomu, že většina obchodníků nepoužívá celý svůj účet jako marži pro každý svůj obchod, jejich skutečná páka se obvykle liší od páky založené na marži.

Kolik při obchodování na páku zaplatím na poplatcích?

Obchodování na páku patří mezi CFD nástroje. Právoplatným strašákem obchodování CFD jsou poplatky. Standardně platíte spread, tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Velikost tohoto spreadu obvykle závisí na volatilitě trhu, ale broker může spread upravovat. Obchodování CFD produktů také souvisí s tzv. swapovými poplatky, jedná se o poplatek, který zaplatíte za každý den, kdy necháte svou pozici otevřenou. 

Výhody a nevýhody finanční páky

Jak už to v životě bývá, každá mince má dvě strany. Stejné je to i při obchodování na páku. Některé z výhod či nevýhod jsme zmínili výše v článku, nicméně by bylo vhodné udělat shrnutí, abyste si mohli udělat celistvý obraz o obtížnosti obchodování na páku.

Klady:

  • Možnost větších zisků
  • Zaujmutí větší pozice

Zápory:

  • Možnost větších ztrát
  • Poplatky
  • Margin
  • Riziko nuceného zavření obchodu

Kde je nejlepší obchodování na páku?

Abyste mohli začít uvažovat o obchodování na páku, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší cenou a tím, jaké produkty nabízejí. Abychom vám pomohli s výběrem, zúžili jsme seznam na pět nejlepších brokerů poskytující obchodování na páku v České republice.

1. eToro

Broker eToro je velmi využívaným prostředníkem hlavně retailovými obchodníky, kteří s oblibou využívají funkci sociálního obchodování. Své služby poskytuje již od roku 2007, nejedná se tedy o žádného nového brokera u kterého byste se měli bát o své prostředky. Možná to je ten důvod, proč tuto platformu využívají miliony lidí z více než 200 zemí světa.

Je dobrým řešením investování do ETF v roce 2022?Kolik zaplatím na poplatcích?

Zatímco někteří brokeři jsou poněkud neprůhlední v tom, co účtují, britská obchodní platforma eToro společně se svojí aplikací pro obchodování je podle nás velmi transparentní. Za možnost investovat do ETF nezaplatíte ani korunu na poplatcích. Místo toho broker vydělává peníze tím, že si při vkladu účtuje malý 0,5% FX poplatek.

Výhody a nevýhody:

  • Bezproblémové zaregistrování a otevření účtu
  • Sociální obchodování a funkce kopírování obchodů
  • Nízké poplatky za obchodování forexu a CFD
  • Zdarma obchodování akcií a ETF
  • Ochrana vašeho kapitálů v řádu desítek tisíc dolarů

  • Poplatek za delší neaktivitu
  • Pouze jedna měna v které můžete držet hotovost

ZAČÍT OBCHODOVAT

2. Capital.com

Capital.com možná není tak známý, ale to neznamená, že nemá co nabídnout. Tento celosvětový broker založený roku 2016 má kanceláře v Anglii, Kypru, Austrálii a Bělorusku, kdy v každé z těchto lokalit je autorizován těmito úřady- FCA, CySEC, ASIC a NBRB.

Jaké jsou ty nejlepší aplikace pro obchodování v roce 2022?

Capital.com nabízí kromě webové verze taky tu mobilní. Aplikace burzy se snadno používá, má moderní design, nabízí dvoufaktorové zabezpečení a možnost nastavení upozornění na předem definované události přímo ve vašem mobilním telefonu.

Nebojte se poplatků

Tento makléř nabízí investování do ETF a akcií zcela bez komisí, alespoň pro zákazníky pod FCA a CySEC, což se týká nás v České republice. Poplatky u Capital.com nejsou vysoké, ba naopak jsou jedny z nejnižších na trhu s ETF či akciemi. Neúčtuje si žádný poplatek za nečinnost ani při vkladu či výběru prostředků.

Výhody a nevýhody:

  • Nízké poplatky za CFD
  • Obchodování s akciemi a ETF zcela bez komisí
  • Skvělá podpora uživatele přes e-mail i živý chat
  • Regulován nejdůvěryhodnějšími úřady

  • MetaTrader 5 není k dispozici
  • Nepodporuje český jazyk

ZAČÍT OBCHODOVAT

3. Libertex

Tento broker patří mezi matadory, protože jeho historie sahá až do roku 1997, kdy byl projekt spuštěn. Jedná se o obchodní platformu zaměřenou na CFD produkty. Prostředník poskytuje své služby více než 2,2 milionům klientů. Na rozdíl od svých protějšků si zvolil cestu se specializovat na pouhých 250 obchodovatelných aktiv. Nabídka CFD produktů zahrnuje akcie, ETF, forex a komodity. Uvažovat tak můžete o investování do ETF.

Je dobrým řešením investování do ETF v roce 2022?Při každém finančním trhu na Libertexu lze obchodovat s využitím pákového efektu. Ta je omezena na 1:30, pokud sídlíte v České republice a patříte mezi maloobchodníky. To znamená, že zůstatek na účtu ve výši 3 000 Kč by se rovnal síle 180 000 Kč v obchodním kapitálu.

Výše poplatků

Stejně jako všechny platformy pro obchodování dostupné českým klientům souvisí s CFD produkty tzv. swapové poplatky, jedná se o poplatek, který zaplatíte za každý den, kdy necháte svou pozici otevřenou. Je to proto, že CFD jsou finanční produkty využívající páku, a proto – přitahují zájem. Dobrou zprávou je, že Libertex umožňuje vkládat finanční prostředky bez placení jakýchkoli poplatků.

Výhody a nevýhody:

  • Specialista na CFD produkty
  • Vklad je bez poplatků
  • Finanční páka
  • Dlouhá historie
  • Mobilní aplikace
  • Široká nabídka ETF

  • Pouze CFD produkty
  • Nepodporuje češtinu

ZAČÍT OBCHODOVAT

4. Robomarkets

Tento broker patří k těm mladším, jelikož byl založen v roce 2012. Sídlo má na Kypru, čímž spadá pod regulaci EU a tím pádem na něj dohlíží kyperský CySEC. Robomarkets nabízí obchodování akcií a CFD. Kromě cenných papírů můžete tedy nakoupit i indexy, komodity a nabízí i investování do ETF.

Je dobrým řešením investování do ETF v roce 2022?Jak můžete vidět výše na obrázku, broker nemá problém s českým jazykem a dokonce ani českou korunou. Zejména začátečníky by mohl oslovit zákaznickou podporou na chatu i telefonu v češtině. Výhodu představuje zejména obchodní účet vedený v korunách a vklad lze provádět jako bankovní převod na český účet, což je rovněž veliká výhoda.

A co poplatky?

Broker si samozřejmě za poskytování služeb účtuje poplatky, v čemž z části spočívá byznys model těchto prostředníků. U robomarkets zaplatíte obvykle 5 Kč za obchod, což je celkem nízký poplatek. Lehkou nevýhodou můžeme vidět u poplatků za neaktivitu. Bonusem je vklad i výběr zdarma.

Výhody a nevýhody:

  • Zákaznická podpora v češtině
  • Účet vedený v CZK
  • Vklad i výběr zdarma
  • Mobilní aplikace
  • Více jak 14 000 instrumentů

  • Poplatky za neaktivitu
  • Krátká historie

ZAČNI OBCHODOVAT

5. XTB

Tento broker se může pyšnit velkou základnou české a slovenské komunity. Pokud jste již v minulosti hledali levný způsob jak obchodovat forex, akcie a komodity v České republice, pravděpodobně jste narazili na XTB Online Trading. XTB neustále nabízí obchodníkům nižší než průměrné spready a vysokou páku pro obchodování forexu a CFD.

Proč se zajímat o obchodování CFD v roce 2022?

Vznik prostředníka se konal na přelomu milénia, roku 2002. Disponuje licencí České i Slovenské národní banky. Jelikož se jedná o společnost, která je kótovaná na burze, má povinnost zveřejňovat své finanční výkazy. Poskytuje zákaznickou podporu v češtině, čímž pravděpodobně zabodovala u českých uživatelů.

TIP: Společnost XTB se snaží u investorů a obchodníků rozšířit jejich znalosti za pomocí e-booků či pořádaných akcí. Doporučujeme si založit účet a využít poskytnuté materiály nebo se zúčastnit další přednášky.

Poplatky

Bohužel, platforma si účtuje poplatek za vklad platební kartou, který se liší podle měny. Standardně je zpoplatněn 0,8 %. Výhodou je bankovní převod, který je zdarma. Při držení pozice přes noc je účtován tzv. swap, který se liší u každého instrumentu a jejich výši XTB každý týden posílá svým klientům mailem.

Výhody a nevýhody:

  • Velká základna české a slovenské komunity
  • Dlouhá historie
  • Finanční páka
  • Mobilní aplikace
  • Zákaznická podpora v češtině

  • Poplatek za vklad
  • Poplatek za neaktivitu po 12 měsících

ZAČÍT OBCHODOVAT

Závěrem

Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepší způsob obchodování na páku poskytuje eToro. Je to proto, že platforma je bez provize, nabízí několik různých ETF a umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, bankovním převodem nebo elektronickou peněženkou. A tato nejlépe hodnocená burza je samozřejmě regulována FCA – takže se můžete vyhnout nutnosti používat stinnou nelicencovanou platformu!

V čem spočívá obchodování na páku?

Obchodování na páku Binance – jde to?

Co je finanční páka?

Kde je nejlepší obchodování na páku?

Kolik zaplatím při obchodování na páku na poplatcích?

Doporučujeme

BinanceRecenze

Získejte přes nás 15% zpět!

ByBitRecenze

Zdarma bonus až 3650 USD po registraci a vkladu

PhemexRecenze

Zdarma bonus až do výše 2500 USD po registraci a vkladu

CoinbaseRecenze

10$ zdarma při vkladu 100$

SimpleCoinRecenze

Populární česká směnárna

Vítejte zpět!

Přihlaste se níže na svůj účet

Získat heslo

Zadejte přihlašovací jméno nebo email.