Jaké je nejlepší ETF pro rok 2025? 5 tipů do jakých ETF investovat

Investování do ETF fondu neboli pasivní investování během posledních let nabírá na obrovské popularitě a předpokládá se, že ani v následujících letech tomu nebude jinak. Zejména pro začínající investory totiž představují nejlepší ETF mnohem vhodnější způsob nákupu finančních aktive než třeba nákup jednotlivých akcií.

Hlavní výhoda investování do ETF spočívá v tom, že investoři často investují do více než stovky nejrůznějších akcií napříč trhy a odvětvími a nikoli jen do jedné společnosti, jako je tomu u právě zmiňovaných akcií. V případě, že se rozhodnete investovat do ETF fondů, tak se doporučuje nejdříve alespoň trochu porozumět tomu, jak vůbec ETF fungují, aby vás poté jen tak něco nepřekvapilo.

Co je ETF?

ETF neboli Exchange Traded Funds jsou veřejně obchodované fondy emitující akcie, do kterých mohou investoři investovat, za což na oplátku fondy získávají finanční kapitál pro své další akvizice. Nejlepší ETF fondy představují specializované finanční instituce, kde zkušený portfolio manažer řídí investiční portfolio a zkušený tým odborníků zase sestavuje výběr finančních aktiv.

Nejlepší ETF jsou investory také hojně vyhledávané pro svou nízkou pořizovací cenu a možnost spekulovat na růst, nebo pokles jejich ceny. Tento mechanismus totiž umožňuje investorům realizovat zisky i v období, kdy má globální ekonomika problémy. Pokud se však řadíte mezi krátkodobé investory, tak pak ETF nejspíše nebudou nic pro vás. ETF jsou totiž vhodná zejména pro dlouhodobé investice, jelikož vykazují mnohem nižší volatilitu než třeba akcie či měnové páry.

Rovnoměrně vážené ETF fondy

Rovnoměrně vážené ETF fondy jsou typ veřejně obchodovaných fondů, ve kterém mají všechny složky portfolia nebo podkladového indexu zcela stejnou alokační váhu. Jedná se tak o zajímavou alternativu k tradiční struktuře vážených ETF podle tržní kapitalizace, jelikož tato rovnováha představuje atraktivní nízkonákladové řešení pro investory vyžadující diverzifikovanější expozici vůči složkám indexu.

Vážené ETF podle tržní kapitalizace

Ve váženém ETF podle tržní kapitalizace mají vždy vyšší váhu akcie s větší tržní kapitalizací. Jednoduše řečeno, na výkonnost daného ETF mají mnohem větší vliv společnosti s vyšší tržní hodnotou. Proto můžeme říci, že tyto ETF zvýhodňují větší společnosti, což je pro investory lákavé, protože zde není potřeba častého rebalancování.

Jaké je nejlepší ETF a jak ho vybrat?

Nejlepší ETF je samozřejmě to, které vám přinese nejvyšší procentuální roční výnos. V uplynulých letech si investoři nejvíce oblíbili ETF kopírující index S&P 500, jenž se jim průměrně zhodnocoval o 10 % ročně. Příkladem takového ETF je SPDR S&P 500 Trust, což je v současné době jeden z největších a nejvýznamnějších burzovně obchodovaných fondů.

Jestliže hledáte nejlepší ETF k investování, tak pak byste neměli zapomínat na trochu hlubší vhled do tohoto segmentu. Přeci jen provádět investice naslepo bez důkladnějšího samostudia a průzkumu je velmi rizikové. Jedním z hlavních kritérií tedy je vybírat ETF podle segmentu, ve kterém vidíte určitý potenciál nebo k němu máte z určitého důvodu blízko.

Mezi další kritéria poté patří i likvidita preferovaného ETF nebo náklady na jeho správu. Co se týče například likvidity, tak tu většina ETF splňuje poměrně dobře. Díky tomu byste neměli mít žádný problém daná ETF nakoupit, nebo prodat. Nemile vás také mohou překvapit poplatky při nákupu ETF. Je proto namístě abyste si vždy nejdříve důkladně prozkoumali, jaké poplatky se se správou ETF u vámi zvoleného brokera pojí. Bližší informace o celkové nákladovosti je možné také najít v informačním listu fondu nebo factsheetu a to pod zkratkou TER (Total Expense Ratio). Také nezapomeňte do nákladů započítat daň z příjmu nebo z dividend za předpokladu, že je ETF vyplácí.

Neméně důležitá je také výkonnost ETF a jeho skladba aktiv. V případě výkonnosti je dobré si vybírat taková ETF, která v čase neustále rostou nebo jsou alespoň obchodována v určité volatilitě. Na druhou stranu ETF jsou výrazně méně volatilní než třeba některé akcie, a proto byste si měli dopředu jasně stanovit jak míru rizika, kterou jste ochotni podstoupit, tak i očekávaný výnos.

V současné době rovněž už existuje poměrně velké množství druhů ETF, přičemž mezi ty nejznámější druhy patří indexová ETF, tematická ETF, akciová ETF nebo nově i kryptoměnová ETF. Například některá indexová ETF kopírují pouze cenu jednoho aktiva, díky čemuž u nich diverzifikace vlastně neexistuje. Ovšem jsou i taková ETF, jejichž investiční portfolio obsahuje stovky titulů. Je tak vždy jen a pouze na samotném investorovi jakému ETF dá přednost.

Do jakých ETF investovat?

Abychom vám maximálně ulehčili výběr, do jakých nejlepších ETF fondů investovat, tak jsme níže sestavili seznam  aktuálně 5 nejlepších ETF, které stojí minimálně za pozornost. Jak jsme si však už řekli na začátku, ETF existuje celá řada, takže záleží pouze na vás, jakému ETF dáte nakonec šanci a budete do něho investovat. Pokud se dáte do výběru sami, měli byste každopádně zvážit historický výnos, investiční strategii daného fondu, kredibilitu správce fondu a poplatky.

1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF Trust je jedním z nejčastěji obchodovaných indexových ETF, protože investorům zhodnocuje jejich peníze díky růstu populárního akciového indexu S&P 500, který nejenže v čase roste, ale zároveň je jak mezi zkušenými, tak i drobnými investory neskutečně populární. Jedná o burzovně obchodovaný fond, který se obchoduje na burze NYSE pod symbolem SPY. Toto ETF bylo navrženo tak, aby kopírovalo index S&P 500 tak, že bude držet portfolio zahrnující všech 500 společností, které jsou v indexu. ETF spravuje společnost State Street Global Advisors a jde zároveň o nejstarší a největší ETF ve Spojených státech amerických. Výše spravovaných aktiv přesahuje hodnotu 585 miliard USD a TER tohoto ETF je 0,09 % p.a.

2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (SXR8.DE)

Toto ETF od společnosti BlackRock, která se může pyšnit titulem největšího správce aktiv na světě, je druhým nejpopulárnějším ETF ze všech, jelikož opět kopíruje vývoj indexu S&P 500. Zároveň se jedná i o tzv. akumulační typ fondu, což znamená, že vyplácené dividendy jsou reinvestovány zpět ovšem TER dosahuje pouhých 0,07% p.a. a výše spravovaných aktiv dokonce atakuje 93 miliard EUR. Investoři toto ETF totiž považují za bezpečnou volbu, protože nabízí jak širokou diverzifikace, tak i výrazně eliminuje sektorová rizika. I z toho důvodu jej naleznete v nabídce většiny brokerů.

3. iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) (EUNL.DE)

Tento typ ETF, řadící se mezi největší fondy na světě, kopíruje index MSCI World a spravuje aktiva ve výši téměř 80 miliard EUR. Index MSCI World je globální akciový index, který sleduje akcie z 23 rozvinutých zemí světa. Dohromady zahrnuje více než 1 500 akcií velkých společností. Nutno ovšem dodat, že 68 % tvoří americké společnosti. I toto ETF spadá do správy společnosti BlackRock a proto není divu, že jde znovu o akumulační fond, takže dividendy jsou reinvestovány zpět. U tohoto typu ETF fondu je TER o něco vyšší a to konkrétně 0,20 % p.a.

4. VanEck Gold Miners UCITS ETF (GDX)

VanEck Gold Miners UCITS ETF je nejznámější a nejlepší ETF na světě věnující se zlatu. Toto ETF totiž obsahuje akcie společností, které zlato těží. Zároveň o něm můžeme říci, že je poměrně robustní, jelikož zde probíhá diverzifikace do více společností a samozřejmě i do samotného zlata. VanEck Gold Miners UCITS ETF sleduje index NYSE Arca Gold Miners, přičemž tento index sleduje společnosti v globálním odvětví těžby zlata, které generují alespoň 50 % svých příjmů z tohoto sektoru. VanEck Gold Miners UCITS ETF je rovněž jediným ETF, které sleduje index NYSE Arca Gold Miners. Dividendy v ETF se akumulují a reinvestují zpět do ETF. Toto ETF je velmi rozsáhlé s aktivy ve správě v hodnotě 1 132 milionů GBP.

5. iShares Bitcoin Trust (IBIT)

Ve výčtu nejlepších ETF rozhodně nesmíme opomenout ani dlouho očekávané spotové ETF pro bitcoin s názvem iShares Bitcoin Trust. Toto ETF kopírující hodnotu bitcoinu umožňuje investorům přistupovat k bitcoinům skrze produkt obchodovaný na burze, což pomáhá odstranit provozní, daňové a správcovské složitosti spojené s přímou držbou bitcoinů, jelikož oproti přímému nákupu BTC poskytuje tříletý časový test. ETF spadá pod společnost BlackRock a bylo schváleno americkou komisí pro cenné papíry a burzy 11. ledna 2024. TER u tohoto ETF je 0,25 p.a. Za zmínku stojí i fakt, že od ledna 2024, kdy SEC povolila spotová ETF kopírující hodnotu bitcoinu, se těchto ETF na trhu objevilo hned několik. Proto je vždy dobré se držet zejména těch nejznámějších a největších jmen v sektoru, jako je tomu například i u toto ETF.

Je tu však jedno velké “ALE”. V současné době se běžní evropští investoři k těmto spotovým ETF pro bitcoin jen tak nedostanou, jelikož nesplňují nařízení UCITS. Z toho důvodu třeba u investičních platforem jako eToro nebo XTB prozatím nejsou žádná tato ETF k dispozici. Výjimku ovšem mají některé platformy, které neobchodují pouze na evropských burzách, ale mají rovněž i přímý přístup k americkým burzám. Aktuálně se to týká Fio banky a Saxo Bank, kde je mohou nakoupit hlavně profesionální investoři. Pokud již nechcete čekat, tak můžete využít tzv. bitcoinové ETN, které najdete v nabídce brokera XTB. Konkrétně se jedná o VanEck Bitcoin ETN (Acc EUR) (VBTC.DE). Bitcoin ETN neboli Exchange Traded Notes je typ cenného papíru, který kopíruje cenu bitcoinu. ETN jsou obchodovány na regulovaných burzách, stejně jako akcie s tím, že nabízejí investorům šanci investovat do bitcoinu bez toho, aby ho nakupovali a přímo drželi.

Kde najdu nejlepší ETF k investování?

Abyste mohli s investováním do ETF vůbec začít, tak si budete muset ze všeho nejdříve otevřít účet u brokera, který tuto službu poskytuje. Na trhu aktuálně existuje už spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat. Tito brokeři se však od sebe liší strukturou poplatků, nabídkou finančních instrumentů, úrovní zabezpečení nebo nástroji a funkcemi pro obchodování. Aby pro vás byl výběr vhodného brokera co možná nejjednodušší, tak jsme tento obsáhlý seznam zúžili na několik těch nejlepších a ověřených brokerů, jejichž služby využívají miliony investorů z celého světa.

1. Skilling umožňuje investovat hned do tří nejlepších ETF

Skilling je oblíbený broker, který svým uživatelům nabízí inovativní obchodní platformou s různými finančními nástroji. Tento skandinávský broker je známý mezi investory zejména pro svůj silný důraz na bezpečnost a transparentnost, což podtrhuje regulace CySEC a FSA. V současné době je možné u Skilling obchodovat více než 1 200 nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv, a to za nejkonkurenceschopnější ceny. Pokud však hledáte nejlepší ETF k investici, tak zde narazíte na poněkud malou nabídku, jelikož má nyní Skilling ve své nabídce pouze tři nejlepší ETF, a to konkrétně SPDR SPX500 ETF, S&P Oil & Gas Exp ETF a iShares S&P GSCI ETF.

Na druhou stranu lze u tohoto brokera obchodovat forex, CFD, komodity, indexy nebo kryptoměny. Tato široká nabídka vám zajistí, že budete mít stále dostatek příležitostí diverzifikovat své portfolio a prozkoumávat různé trhy. Kromě toho také nabízí i celou řadu pokročilých obchodních nástrojů, které jsou navržené tak, aby maximálně zlepšily vaše obchodní zkušenosti. Velkou výhodu spatřujeme také v integraci Skilling s oblíbeným TradingView, což je přední platforma pro tvorbu grafů, kterou každodenně využívají miliony investorů. Nesmíme opomenout ani intuitivní a přehlednou obchodní platformu, která je navíc dostupná jak ve webové verzi, tak i ve verzi pro mobilní zařízení, což umožňuje pohodlné a bezstarostné obchodování nebo spravování portfolia i mimo domov.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF SE SKILLING

Váš kapitál je v ohrožení.

2. S brokerem XM získáte přístup k široké škále finančních instrumentů

XM je věhlasný broker, který vám jako investorovi nabízí širokou škálu obchodovatelných nástrojů napříč různými třídami aktiv, díky čemuž si můžete vytvářet diverzifikovaná portfolia a přistupovat k nespočtu tržních příležitostí. Konkrétně můžete u tohoto brokera obchodovat s více jak 1 400 finančními instrumenty, včetně akcií, akciových indexů, forexu nebo komodit, přičemž si vybíráte 50+ měnových párů a CFD na akcie, cenné kovy, energie, akciové indexy a další finanční instrumenty s nejvíce konkurenceschopnými spready. Jako mínus ovšem shledáváme, že XM aktuálně nenabízí nejlepší ETF k investování, kryptoměny nebo klasické akcie, což může být pro mnohé potenciální investory odrazující aspekt. Nutno rovněž říci, že všechny obchody u brokera XM probíhají pouze pomocí CFD.

Jestliže se i tak rozhodnete obchodovat u XM, tak vězte, že vás čeká opravdu veliká nabídka obchodních platforem, včetně MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5 s tím, že obě tyto platformy jsou dostupné jak v desktopové verzi jako WebTrader, tak i jako aplikace pro mobilní zařízení. Konkrétně u platformy MetaTrader 4 můžete obchodovat s flexibilní pákou v rozmezí od 1:1 do 30:1. Všechny nabízené obchodní platformy jsou intuitivní, rychlé, snadno použitelné, a také obsahují mnoho praktických nástrojů, indikátorů a funkcí, jako je nastavitelný graf, technické indikátory či MQL.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

3. U PrimeXBT můžete využít až 200násobný pákový efekt

Specializací populárního brokera PrimeXBT je obchodování s CFD. To vám jako investorovi dává jedinečnou možnost spekulovat na ceny aktiv bez toho, aniž byste je sami přímo vlastnili. Abyste však mohli začít spekulovat na cenu aktiva, tak musíte mít k dispozici obchodní platformu. Proto poskytuje tento broker všem svým uživatelům mezinárodní platformu, kde lze nejen obchodovat s kryptoměnami, ale také i s dalšími CFD podkladovými aktivy, jako je forex, komodity nebo akciové indexy. Nevýhodou však je, že v jeho nabídce zcela chybí nejlepší ETF. Ať už však budete obchodovat forex, indexy, komodity nebo nejslibnější kryptoměny, tak to bude u tohoto brokera vždy s lehkostí a to bez ohledu na to, jakým směrem se trh pohybuje.

Své služby aktuálně nabízí PrimeXBT ve více než 150 zemích s tím, že jeho komunita čítá přes milion investorů. Pokud byste chtěli s tímto brokerem začít obchodovat, tak vás určitě bude zajímat, že je zde i možnost využití finanční páky pro obchody s danými finančními aktivy. Jedním z nejoblíbenějších aktiv je bitcoin a ethereum, u kterých činí výše finanční páky 1:200 a třeba u CFD s altcoiny je 1:100 a u forexu až 1:1000. Na druhou stranu je dobré zmínit, že při používání finanční páky byste měli mít vždy na paměti, že vám může zajistit jak obrovské zisky, tak i výrazné ztráty. Co se týče obchodní platformy, tak tam najdete ve zkratce vše, co ke svému obchodování potřebujete. Konkrétně zde najdete přizpůsobitelné indikátory, pokročilé grafy nebo uživatelsky přívětivou mobilní aplikací, se kterou můžete pohodlně obchodovat i na cestách.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

4. XTB je jednou z nejvyhledávanějších možností, kde lze investovat do nejlepších ETF

Asi nejčastější volbou nejen začínajících českých investorů je broker XTB. Do popředí zájmu investorů se dostal nejen kvůli své obrovské nabídce finančních instrumentů, ale také i díky obsáhlé vzdělávací sekci, ve které se investoři dozví vše důležité ohledně investování a obchodování na finančních trzích, plné podpoře českého jazyka, a to včetně zákaznické podpory, častým live streamům na aktuální témata nebo příznivým poplatkům.

S XTB lze totiž investovat do opravdu široké škály finančních aktiv, včetně nejlepších ETF, forexu, indexových CFD a tisíce akcií. Součástí nabídky brokera jsou ovšem i komoditní CFD s ochranou proti zápornému zůstatku a více než 40 kryptoměnových CFD s pákou 1:2. Pokud se však podíváme na nejlepší ETF k investování, tak těch nabízí XTB více než 500. Navíc všechna tato nejlepší ETF můžete nakupovat s 0% poplatky a to už od pouhých 10 EUR. Tento broker vám rovněž i poskytuje přístup k CFD na ETF, díky čemuž můžete začít spekulovat na cenové pohyby podkladového ETF bez skutečného vlastnictví samotného fondu.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF S XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

5. Začněte investovat do ETF u eToro bez poplatků

Pro mnoho začínajících investorů je první volbou broker eToro, který představuje skvělou příležitost, jak proniknout do světa investování. Tento oblíbený broker totiž nabízí uživatelům doslova tisíce nejrůznějších finančních aktiv k investování. Celkem můžete u eToro investovat do více než 6 000 aktiv, včetně 5 558 akcií, 680 ETF, 18 indexů, 98 kryptoměn, 35 komodit a 55 měn a to za nejkonkurenceschopnější poplatky na trhu. Co se ovšem týče samotných ETF, tak do nich je zde možné nejen investovat jako do podkladového aktiva, ale i je obchodovat jako CFD. Ať už zvolíte jakýkoli způsob, tak vězte, že to bude vždy flexibilní a komplexní investování při vstupech s nízkými náklady a bez poplatků za správu.

Proto není asi pro mnohé překvapení, že s eToro investuje aktuálně více než 35 milionů uživatelů ze 140 zemí světa. Oblibu si broker však nezajistil jen díky velké nabídce aktiv, ale značnou zásluhu na tom má i uživatelsky přívětivá obchodní platforma, přehlednost, vysoká úroveň zabezpečení, podpora českého jazyka, inovativní mobilní aplikace nebo konkurenceschopné poplatky. Nesmíme ovšem zapomenout zmínit ještě jeden podstatný fakt, a to, že provize za obchodování ETF u tohoto brokera činí 0%. Jediné co se platí je spread.

ZAČNĚTE Investovat do ETF S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Závěrem: Jaké je nejlepší ETF pro rok 2025?

Najít nejlepší ETF k investování může být někdy velmi složité. Pokud si nejste stále jisti, tak můžete vsadit například na ETF kopírující index MSCI world, jelikož jeho diverzifikace je opravdu pestrá a budete investovat pouze do světově významných společností, kde jsou rizika krachu minimální. Nejlepší ETF jsou všeobecně považována za jeden z nejoblíbenějších finančních instrumentů, do kterého lze v současné době investovat.  Investoři u nich oceňují zejména to, že poskytují přijatelný výnos s nízkým rizikem. Příjemným bonusem navíc jsou i dividendy, které jako investor můžete obdržet v případě, že dané nejlepší ETF obsahuje společnosti, které dividendu vyplácejí.

Většina ověřených brokerů nabízí svým uživatelům rovnou dva způsoby investování do ETF a to obchodování ETF jako CFD, nebo investování do ETF jako do podkladového aktiva. Ať už si zvolíte jednu či druhou možnost, tak byste si měli dobře rozmyslet, zda jsou nejlepší ETF v souladu s vašimi finančními cíli a úrovní riziko, které jste ochotni podstoupit. I proto dávejte vždy přednost ověřenému a bezpečnému brokerovi, který má ve své nabídce taková nejlepší ETF, do kterých chcete investovat. V České republice jsou hojně vyhledávanými brokery například broker Skilling, XTB nebo eToro. Co se týče brokera Skilling, tak u něho můžete v současné době investovat do tří nejlepších ETF. Naproti tomu u brokera XTB máte k dispozici více než 500 ETF z celého světa, do kterých lze investovat už od pouhých 10 EUR. A v neposlední řadě nesmíme opomenout ani na známého brokera eToro, který umožňuje investovat do téměř 700 nejznámějších ETF, které je možné obchodovat jako CFD, nebo do nich investovat jako do podkladového aktiva. (Váš kapitál je v ohrožení)

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF U NEJLEPŠÍHO BROKERA Z NAŠEHO SEZNAMU

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)