Investice do akcií pro začátečníky v ČR 2024

Rádi byste začali investovat do akcií, ale vlastně vůbec nevíte, kde začít? Investice do akcií sice může především pro úplné začátečníky vypadat zprvu složitě ovšem opak je pravdou. Jakmile totiž pochopíte několik základních principů, tak se před vámi otevře svět nevídaných možností.

Všechny rady o investování do akcií jsou vám však k ničemu, pokud nemáte možnost si akcie někde skutečně koupit. Tuto služby nabízejí brokeři, u kterých si jednoduše založíte účet a můžete začít investovat do akcií a dalších stovek finančních instrumentů. Proto se v tomto článku podíváme na všechny důležité principy, které se s investováním do akcií pojí, a to i včetně výběru ověřeného a důvěryhodného brokera se širokou nabídkou více či méně známých akciových titulů.

Co jsou akcie?

Akcie je cenný papír představující vlastnický podíl ve společnosti, a to včetně nároku na zisk a aktiva společnosti. Akcie jsou vydávány akciovými společnostmi, které mají základní kapitál rozdělen na určitý počet akcií. Akcionáři si tak kupují část této společnosti a zároveň tím vkládají finanční prostředky do majetku společnosti, čímž jí poskytují peníze na její další podnikání.

Akcie se obecně nakupují a prodávají elektronicky prostřednictvím burz cenných papírů. Hlavní burzy cenných papíru se nacházejí ve Spojených státech a jsou to Newyorská burza cenných papírů (NYSE) a Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASDAQ). I když některé společnosti prodávají akcie přímo investorům, tak valná většina společností prodává akcie pouze prostřednictvím brokerů.

Investoři nakupují a prodávají akcie z mnoha důvodů, včetně potenciálu růstu hodnoty své investice v průběhu času, potenciálního zisku z krátkodobějších pohybů cen akcií nebo dokonce za účelem získání příjmu investováním do akcií, které vyplácejí dividendy. Odůvodnění těchto rozhodnutí je velmi často odvozeno z kvalitativních a kvantitativních technik, jako je například fundamentální analýza nebo technická analýza.

Jak funguje akciový trh?

Akciový trh označuje veřejné trhy, které zprostředkovávají prodej a nákup akcií mezi jednotlivými a institucionálními investory nebo společnostmi. Naprostá většina obchodů s akciemi však probíhá mezi investory. To například znamená, že pokud chcete koupit akcie společnosti Microsoft a stisknete tlačítko “Obchodovat” prostřednictvím webových stránek svého brokera, tak kupujete akcie, které se rozhodl prodat jiný investor, tedy nikoliv od společnosti Microsoft samotné.

V případě, že je po akciích velká poptávka, tak investoři budou nakupovat akcie rychleji, než se jich budou chtít prodávající zbavit, takže pravděpodobně se bude jejich cena pohybovat výše. Na druhou stranu, pokud více investorů akcie prodává než kupuje, tržní cena klesne. Efektivně fungující akciový trh je zásadní pro ekonomický rozvoj, protože dává společnostem možnost rychlého přístupu ke kapitálu od veřejnosti.

Akciový trh slouží hlavně dvěma důležitým účelům. Prvním účelem je poskytnutí kapitálu společnostem, které ho mohou následně použít k financování a rozšíření svého podnikání. Tím, že společnost nabízí akcie namísto půjčování kapitálu potřebného pro expanzi, se tak vyhýbá vzniku dluhů a následného placení úroků plynoucích z tohoto dluhu.

Druhým účelem je poté poskytnutí příležitosti pro investory podílet se na ziscích veřejně obchodovaných společností. Investoři mohou profitovat z nákupu akcií nejen skrze růst jejich ceny, ale také i díky dividendám, které některé společnosti pravidelně vyplácejí.

Výhody a nevýhody investice do akcií

Existuje několik dobrých rad, kterých se vyplatí alespoň na začátku vaší cesty držet. Ty nejdůležitější jsou uvedeny níže.

• Diverzifikujte své portfolio
• Investujte pouze do společností, kterým rozumíte
• Vyhněte se na začátek akciím s vysokou volatilitou
• Naučte se základní ukazatele a pojmy pro hodnocení akcií

Při investici do akcií kupujete vlastnické podíly ve společnosti, známé také jako cenné papíry. Návratnost investice, tedy to, co dostanete zpět v poměru k tomu, co jste vložili, závisí na úspěchu či neúspěchu dané společnosti. Pokud se společnosti daří a vydělává na produktech nebo službách, které prodává, tak se dá očekávat, že na tomto úspěchu budete profitovat i vy.

Jak na investice do akcií?

Investování je velmi zodpovědná činnost, a proto je k ní potřeba i tak přistupovat. Navíc se jedná o sled několika činností, které by měly předcházet samotnému pořízení akcií. Jako první je vhodné provést fundamentální analýzu akciové společnosti, seznámit se s managementem, zjistit silné a slabé stránky společnosti a jejích konkurentů. Rozhodně byste neměli opomenout ani finanční stabilitu společnosti, jaké tvoří zisky, jak investuje, nebo zda je zadlužená.

Při fundamentální analýze je také možné se opřít o různé ukazatele jako jsou EPS nebo P/E ratio. Určitě se vyplatí si provést i makro ekonomickou analýzu a zjistit tak, zda vůbec může být společnost v současných tržních podmínkách úspěšná. Doporučuje se rovněž i provedení základní technické analýzy, tedy identifikace hlavního trendu akcií, nejdůležitějších supportních a rezistentních zón a podle toho pak naplánovat okamžik, kdy akcie nakoupíte.

Diverzifikace

Říká se, že diverzifikace je základem investování, ovšem rozložení rizika by mělo být vždy dobře promyšlené. Diverzifikovat lze například do různých tržních segmentů nebo časových horizontů návratu investice. Rovněž je možné vytvářet růstová či defenzivní portfolia atd.

Někdy se ovšem stane, že na trhu panují podmínky, za kterých není vhodné akcie nakupovat, protože se třeba nachází na svých cenových maximech. V takovém případě je potřeba mít dostatek hotovosti na okamžik, až se ceny akcií propadnou a bude dávat smysl je dokoupit. Proto nezapomínejte i na potřebu diverzifikace do hotovosti.

Psychika

I kdyby měl investor sebelepší investiční strategii, tak mu to není nic platné v okamžiku, kdy jí kvůli svým psychickým blokům nebude schopný realizovat. Psychologie je ve skutečnosti důvod, proč mnoho investorů na finančních trzích peníze spíše prodělává, než získává. Ne každý je totiž schopen ustát možnost ztráty a ne každý investor je ochoten podstupovat riziko a to i s vidinou velkých zisků. Jelikož je investování činnost s nejistým výsledek, tak by se měl každý investor nejprve podívat na své vnímání rizika a podle toho se svým kapitálem poté pracovat.

Investiční horizont

Investiční horizont představuje časové období, po které plánujete investovat svůj kapitál v rámci jedné konkrétní pozice. Je totiž zásadní rozdíl v tom, zda se rozhodnete investovat v dlouhodobém horizontu, nebo naopak v horizontu krátkodobém. Pokud se zařadíte mezi dlouhodobé investory, tak váš investiční horizont bude činit 5 až 10 let nebo klidně i déle. Naopak jestliže se vidíte spíše jako krátkodobý investor, tak budete obchodovat s krátkým investičním horizontem po většinou v délce několika sekund až hodin. Určení si svého investičního horizontu vám poté může velmi pomoct i se zvolením správné obchodní strategie.

Někteří krátkodobí investoři mají ovšem často až nerealistická očekávání ohledně růstu svých peněz a poté se nestačí divit, jak s nimi trh vyběhl. Výzkumy navíc ukazují, že většina krátkodobých investorů, jako jsou například intradenní obchodníci, o své peníze spíše přichází, než aby je získávali ze svých úspěšných obchodů. Je proto důležité si říci, že jako obchodník soupeříte s výkonnými investory a dobře naprogramovanými počítači, kteří ve většině případů trhům rozumí mnohem lépe než vy.

Noví investoři si musí uvědomit, že častý nákup a prodej akcií se může prodražit, protože je potřeba zaplatit provize brokerovi za obchodování. Tyto dodatečné náklady, které nesouvisí přímo s obchodní strategií, je ovšem nutné zahrnout do celkové ziskovosti. Pokud investujete krátkodobě, tak rovněž riskujete, že nebudete mít své peníze, když je budete zrovna potřebovat na dlouhodobé investice.

Jaké faktory zvážit při rozhodování o hodnotě a časovém horizontu investice do akcií?

Do hry zde vstupuje několik faktorů. Důležitým faktorem je váš věk, a také vaše konkrétní tolerance k riziku a investiční cíle. Pokud jste mladí, tak máte před sebou desítky let, abyste přečkali případné vzestupy a poklesy na trhu. Dlouhodobí investoři mohou zvolit například i metodu pravidelného investování, kdy ze svého měsíčního příjmu pravidelně odvádějí část na investice do akcií. Díky průměrování vstupní ceny lze maximalizovat zisk, ovšem tato technika je podmíněna dostatečně velkým měsíčním příjmem.

Jakou částku dát na investice do akcií?

Nejprve si povězme o penězích, které byste neměli investovat do akcií. Akciový trh není místem pro peníze, které budete v příštích pěti letech potřebovat. Zatímco v dlouhodobém horizontu bude akciový trh téměř jistě růst, tak v krátkodobém horizontu je v cenách akcií spousta nejistoty, protože třeba pokles o 20 % během jednoho roku není vůbec nic neobvyklého. Investovaná částky by tedy neměla nijak ohrozit vaše životní podmínky a životní standard. Zde platí poučka “Investujete pouze tolik, o kolik jste ochotni i přijít.”

Jak vydělám na investování do akcií?

Existují dva způsoby, jak vydělat peníze investováním do akcií. Prvním způsobem jsou dividendy. Pokud jsou akciové společnosti ziskové, tak část těchto zisků mohou rozdělit mezi akcionáře, a to formou dividend. Tyto prostředky si může poté investor vybrat buď v hotovosti, nebo je reinvestovat do nákupu dalších akcií společnosti. Existují ovšem i investoři, kteří se zaměřuje výhradně na dividendové akcie, jelikož jim generují pravidelný pasivní příjem.

Dalším způsobem, jak vydělat na akciích, je růst jejich ceny. Akcie se totiž během každého obchodního dne neustále nakupují a prodávají a jejich cena se tak neustále mění. Když se cena akcie zvýší nad částku, za kterou jste akcie nakoupili, tak můžete tyto akcie obratem prodat se ziskem. Tyto zisky se nazývají kapitálové zisky.

Je lepší investování do ETF?

Alternativou k investování do jednotlivých akcií je ETF, které kopíruje určitý index. Výhoda ETF spočívá především v tom, že neinvestujete do jedné konkrétní akcie, ale rovnou až do stovek akcií, které obsahuje jedno konkrétní ETF. Pokud například vlastníte široce diverzifikované ETF založené třeba na indexu S&P 500, tak budete vlastnit akcie stovek společností z mnoha různých odvětví. Samozřejmě si můžete koupit i úzce diverzifikované ETF, které je zaměřené pouze na jedno nebo dvě odvětví. Díky tomu, že rozložíte svou investici do různých odvětví a společností, tak můžete výrazně snížíte riziko. Další výhodou ETF je, že některé dokonce vyplácejí investorům i dividendy.

Další výhodou ETF je poté i to, že nemusíte této investici věnovat spoustu času, jako tomu je v případě investice do akcií, která přeci jen už po investorovi kromě času vyžaduje i trochu znalostí a zkušeností z finančního světa. Za zmínku poté stojí i fakt, že ETF si mnoho investorů volí i kvůli mnohem snazšímu a méně rizikovému přístupu.

Kde jsou nejlepší investice do akcií?

Abyste vůbec mohli začít uvažovat o investicích do akcií, tak si budete muset nejdříve otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. V dnešní době už není žádný problém vybrat si důvěryhodného brokera, který bude splňovat všechny vaše požadavky, jelikož jich na trhu existují desítky. Tito brokeři se však od sebe liší a to jak strukturou poplatků, tak i množstvím nabízených finančních aktiv. Abychom vám s tímto výběrem pomohli, tak jsme zúžili rozsáhlý seznam na několik nejlepších a ověřených brokerů poskytujících nejen investice do akcií v České republice.

1. V nabídce skandinávského brokera Skilling najdete přes 900 akcií

Skandinávský broker Skilling, který na trhu působí už od roku 2016, nabízí investorům z celého světa nejen inovativní obchodní platformu, ale také i přes 1 200 CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv. Hlavním cílem tohoto brokera je maximální zjednodušení a zpřístupnění obchodování v bezpečném a transparentním prostředí. I z toho důvodu klade broker silný důraz na regulace a bezpečnost, aby byl za každých okolností spolehlivým partnerem pro každého, kdo se aktivně pohybuje na finančních trzích.

Všichni investoři bez ohledu na jejich zkušenosti rovněž mohou využít nespočet všestranných nástrojů například k provádění technické analýzy nebo přes 900 nástrojů sloužících k diverzifikaci strategií. Pro své investování u Skilling si lze vybrat hned ze tří nabízených obchodních platforem, kterými jsou Skilling Trader, cTrader a MetaTrader 4 a dvou typů účtů Standard a Premium. Co se konkrétně týče investice do akcií, tak se zde investorům otevírá možnost rozsáhlých obchodních příležitostí s úzkými spready, bez provize a s transparentní cenovou strukturou. Investoři mohou začít investovat do více než 900 akcií, aniž by museli vlastnit skutečné aktivum. Akciové CFD totiž umožňují investorům těžit nejen z obchodování na rostoucích trzích, ale také z obchodování na klesajících trzích, protože akcie je možné nakupovat nebo prodávat s rozdílovými smlouvami.

Investice do AKCIí se skilling

Váš kapitál je v ohrožení.

2. Spolehlivý broker XM umožňuje obchodování CFD na akcie bez provize

XM je uznávaný broker provozující obchodní platformu s rozdílovými smlouvami, prostřednictvím kterých mohou investoři obchodovat s více jak 1 400 finančními instrumenty, jako jsou akcie, akciové indexy, forex nebo komodity. Mezi hlavní výhody XM se řadí zejména podpora českého jazyka, minimální vklad ve výši 5 USD nebo neomezený demo účet. Poměrně raritní jsou i vklady a výběry zdarma, na které u brokerů narazíte jen zřídka. Samozřejmostí je rovněž také ochrana obchodního účtu proti zápornému zůstatku, díky které je možné ztratit jen tolik peněz, kolik si na svůj obchodní účet uživatel vloží.

Jelikož všechny obchody u tohoto brokera probíhají pomocí CFD, tak zde budou investoři marně hledat klasické akcie, akcie z pražské burzy, měnové páry s CZK, klasické komodity, dluhopisy, ETF nebo kryptoměny. I přesto je nabídka finančních aktiv velmi pestrá. Nechybí tu například populární ropa, zlato, kakao, Tesla, EUR/USD, Apple, US500 a mnoho dalších. K obchodování si lze navíc vybrat jednu z deseti nabízených obchodních platforem, včetně MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5. Obě tyto platformy jsou dostupné buďto v desktopové verzi jako WebTrader nebo jako aplikace pro mobilní zařízení. U valné většiny aktiv bude uživatelům stačit k otevření jednoho obchodu 20 USD, což je zároveň i minimální výše investice.

Investice do AKCIí S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

3. PrimeXBT je vyhledávaný broker se specializací na obchodování CFD

PrimeXBT je vyhledávaný broker, který nabízí investorům především jednoduchost a všestrannost, přičemž jeho hlavní specializací je obchodování s CFD. Díky tomu lze spekulovat na ceny vybraných aktiv bez toho, aniž by je investoři přímo vlastnili. PrimeXBT ovšem není jen známý CFD broker, ale rovněž i bezpečné místo, kde je možné obchodovat s akciovými indexy, kryptoměnami, forex nebo komoditami, a to právě prostřednictvím CFD na jednom místě.

Broker aktuálně působí ve více než 150 zemích a jeho služeb využívá přes milion spokojených investorů. Hlavní výhodou je zejména možnost využití finanční páky až 200x nebo jednoduchý a rychlý proces registrace, který nabízí všechny obchodní možnosti pod jedním účtem, čímž se eliminuje potřeba samostatných účtů pro forex, kryptoměny a komodity nebo funkce demo účet a copy trading. PrimeXBT dále vyniká i rychlým provedením transakcí, přizpůsobitelnými indikátory, pokročilými grafy a uživatelsky přívětivou mobilní aplikací, díky které mohou uživatelé pohodlně investovat i mimo domov. Platforma navíc disponuje i přizpůsobitelným rozhraním, grafy TradingView a velmi příznivými poplatky.

Investice do AKCIOVých INDEXů S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

4. U XTB můžete jednoduše nakupovat akcie s 0% poplatkem

V současné době je XTB jedním z největších burzovně obchodovaných brokerů na forex a CFD na světě, který poskytuje investorům okamžitý přístup k několika stovkám globálních trhů. Tento broker je pro většinu drobných českých investorů číslo jedna, jelikož je plně v češtině a má velmi příznivou poplatkovou strukturu. Zároveň se jedná i o dobrou volbu pro zkušené obchodníky, kteří se na finančních trzích pohybují už několik let. Především méně zkušení investoři u tohoto brokera oceňují možnost investování do frakčních akcií a ETF bez poplatku, a také široký výběr měnových párů s nízkými spready. Na druhou stranu nabídka XTB postrádá opce, futures nebo dluhopisy.

U tohoto brokera lze celkem najít přes 6 400 investičních možností, které zahrnují akcie, ETF, forex, indexy, komodity a samozřejmě i kryptoměny. Mezi tu nejvyhledávanější sekcí však patří akcie, kterých je zde více než 3 400. Jedná se o akcie z USA, Evropy a Asie, dividendové, růstové, a samozřejmě i o akcie napříč sektory. Navíc XTB nabízí svým uživatelům i skutečné fyzické akcie, nikoli pouze CFD s tím, že minimální hodnota investice do akcií je pouhých 10 EUR. Kromě toho každý uživatel, který se vejde do měsíčního limitu ve výši 100 000 EUR, může obchodovat fyzické akcie s nulovým poplatkem. Po překročení tohoto limitu je poté každá další transakce zpoplatněna a to ve výši 0,2 %.

Investice do akcií s XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

5. U eToro můžete začít investovat do akcií už od 10 USD

Dalším v České republice hojně využívaným brokerem je eToro, který zpřístupňuje tisíce trhů v několika různých třídách aktiv zahrnujících 20 světových burz. Investoři zde mohou investovat do více jak 6 000 nejrůznějších aktivy, včetně akcií, ETF, indexů, kryptoměn, komodit a měnových párů. Díky takto obsáhlé nabídce finančních instrumentů je téměř nemožné, že byste zde nenašli své oblíbené finanční aktivum. Rovněž u eToro při zadávání nákupních nebo prodejních příkazů nezaplatíte ani korunu na provizi a neexistují tu ani žádné průběžné poplatky plynoucí z používání platformy.

Pokud se rozhodnete pro investování s eToro, tak budete moci zadávat příkazy s vkladem už od pouhých 10 USD, a to konkrétně při obchodování s akciemi, ETF a nejlepšími kryptoměnami, což opět velmi nahrává zejména drobným investorům, kteří nedisponují velkým kapitálem. Jediné, co musíte udělat proto, abyste mohli začít u eToro investovat, je založit si účet, provést ověření totožnosti a vložit minimální vklad ve výši 100 USD popřípadě ekvivalent v jiné měně.

Investice do akcií S ETORO

Váš kapitál je v ohrožení.

Závěrem: Jaký je nejlepší způsob investice do akcií v roce 2024?

Investice do akcií je v současné době jedním z nejoblíbenějších způsobů, jak zhodnocovat svůj kapitál a zároveň i velmi dobře diverzifikovat své investiční portfolio. Investování je dlouhodobá záležitost, proto je potřeba k ní přistupovat zodpovědně a nepodceňovat přípravu investice. Nezapomínejte věnovat alespoň trochu času i technické a fundamentální analýze a také si ujasnit, zda chcete investovat agresivně, konzervativně, pobírat dividendy, nebo jen své peníze ochránit před inflací a makroekonomickými nejistotami.

S tím jde ruku v ruce i výběr správného brokera, který bude na 100 % splňovat požadavky investora. Než ovšem najdete takového brokera, tak je možné se zaregistrovat u vícero brokerů s cílem prozkoumat a porovnat jejich klíčové vlastnosti a poté se rozhodnou pro toho, který vám bude nejvíce vyhovovat. Jelikož existuje na trhu už nespočet více či méně důvěryhodných brokerů, tak jsme pro vás tento seznam zúžili a vybrali jsme několik ověřených a bezpečných brokerů, jejichž služby využívá několik milionů uživatelů z celého světa. Mezi ty naprosté špičky v České republice, u kterých lze provádět investice do akcií patří broker Skilling poskytující přístup k více než 1 200 předních světových finančních trhů, broker XM provozující platformu pro online obchodování s rozdílovými smlouvami, broker PrimeXBT nabízející investování do CFD na akciové indexy s pákovým efektem, broker XTB, u kterého můžete nakupovat přes 3 400 nejrůznějších akcií od pouhých 10 EUR nebo broker eToro, který vám zpřístupní téměř 5 600 akcií z 20 burz.

Začněte investovat do Akcií u nejlepšího brokera z našeho seznamu

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)