Ruská centrální banka poradila komerčním bankám, jak identifikovat, blokovat karty a účty používané podezřelými entitami. Spolu s nelegálními forexovými dealery a finančními pyramidami regulátor také označil kryptoburzy.
Vyzkoušejte alternativu Binance, burzu Phemex se vstupním bonusem až 2500 USD!
Nová AML doporučení od Ruské centrální banky se zaměřují na burzy kryptoměn
Ruská centrální banka vydala soubor kritérií, která mohou banky použít k identifikaci karet a elektronických peněženek používaných společnostmi působícími v šedé ekonomice, uvedl zpravodajský web Forklog. Podle měnového úřadu mezi ně patří nejen nelegální forexoví obchodníci a finanční pyramidy, ale také kryptoměnové burzy.
Banka by měla věnovat zvláštní pozornost transakcím mezi soukromými osobami, protože regulátor tvrdí, že tyto subjekty často používají k provádění a přijímání plateb účty registrované pod falešnými jmény. Očekává se, že ruské banky budou analyzovat a identifikovat podezřelé transakce v rámci boje proti praní peněz (AML) a případně ukončit služby.
Mezi operace, které jsou považovány za důvod k obavám, zahrnuje Ruská centrální banka vklady a výběry hotovosti, kterých je více než 30 denně. Opatření ze strany finančních institucí by měl vyvolat také velký počet jednotlivých plátců nebo příjemců, více než 10 za den nebo 50 za měsíc.
Totéž platí pro časté transakce, kde celková částka činí nejméně 100 000 ruských rublů (téměř 29 500 kč) denně nebo 1 milion rublů (295 000 kč) měsíčně, uvádí zpráva. Malé intervaly – méně než minuta – mezi vklady a výběry by také měly znepokojit bankovní úředníky.
Účty, které nejsou použity k placení účtů za veřejné služby, jsou považovány za podezřelé
Ruská centrální banka doporučuje komerčním bankám, aby prověřily také případy, kdy průměrný zbývající zůstatek na konci každého dne nepřesáhne 10% průměrného denního objemu transakcí v průběhu týdne. Na černou listinu lze také přidat účty, které nejsou používány k pokrytí účtů za energie nebo k platbě za zboží a služby.
Klient banky může být považován za podezřelého, pokud jeho transakce odpovídají dvěma nebo více popsaným kritériím. Za účelem identifikace těchto osob centrální banka dále instruuje banky, aby sledovaly digitální otisky, které zanechali majitelé účtů, včetně zařízení identifikujících informace používaných k dálkovému přístupu a převodu finančních prostředků.
Tento krok podtrhuje anti-krypto postoj Ruské vlády. Centrální banka se staví proti legalizaci kryptoměn a souvisejícím aktivitám, jiné ruské úřady sledují webové stránky šířící informace o obchodování s kryptoměnami a platformy poskytující přístup k burzovním službám.
Vyzkoušejte alternativu Binance, burzu Bybit. Vstupní bonus až 3650 USD!
