Jak investovat do S&P 500 v České republice v roce 2024?

Pojem index S&P 500 se v posledních měsících stává stále častějším předmětem diskusí nejen mezi drobnými investory, ale také u široké veřejnosti. Pro mnoho lidí je to zároveň i první volba, kam by uložili své peníze za předpokladu, že by začali investovat, jelikož se jedná o index, který se může dlouhodobě pochlubit zajímavým průměrným ročním zhodnocením okolo 10 %. Většinou to však u této myšlenky i skončí, protože už jen málo z nich ví, jak to reálně provést.

Zajímá vás, jak investovat do S&P 500, ale nevíte kde vlastně začít? Tak právě pro vás je tu tento průvodce, který vás jednoduše a přehledně provede možnostmi investování do S&P 500.

Co je S&P 500?

S&P 500 je akciový index The Standard & Poor’s 500, který je často uváděn ve zkratce právě jako S&P 500, US 500, SPX500, US SPX 500 nebo SP500. Jedná se o jeden z nejvýznamnějších indexů na světě, protože představuje vývoj akcií 500 nejvýznamnějších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech amerických, přičemž akcie jsou váženy podle tržní kapitalizace. Někdy se proto o něm také hovoří jako o ukazateli vývoje americké ekonomiky.

Historie indexu sahá až do roku 1923, kdy společnost Statistics začala pravidelně každý týden vydávat index s 233 akciemi. Nicméně do podoby jakou známe dnes, tedy s 500ti společnostmi, se dostal až v roku 1957 s tím, že se už počet společností nezměnil.

Proč investovat právě do S&P 500?

Investování do S&P 500 přináší investorům řadu výhod, které je dobré ještě před samotnou investicí alespoň zběžně znát. Ty nejzásadnější výhody jsou popsány níže.

Diverzifikace

Jednou z nejzásadnějších výhod investování do indexu S&P 500 je diverzifikace, díky které je možné výrazně rozložit riziko a tím pádem i získat dlouhodobě stabilnější vývoj investice. Tím, že budete investovat své finanční prostředky právě do indexu S&P 500, získáte totiž expozici vůči širokému spektru akcií napříč různými sektory v rámci jedné investice, což pomáhá snižovat riziko, které je spojeno zejména s investováním do jedné akcie nebo sektoru.

Nízké náklady a minimální časová náročnost

Investování do ETF kopírující index S&P 500 je všeobecně známé pro své poměrně nízké náklady a minimální časovou náročnost. Je to z toho důvodu, že ETF spíše replikuje výkonnost indexu S&P 500, než že by ho byla potřeba aktivně spravovat. Zároveň není nutný důkladný průzkum společností, jako tomu je například u investice do konkrétních akciových společností, jelikož ETF obsahují desítky společností, takže si stačí vybrat konkrétní ETF podle segmentu, ve kterém vidíte potenciál nebo k němu máte z nějakého důvodu blízko. Ovšem pozor náklady spojené s ETF se často u jednotlivých fondů liší. Je proto velmi důležité vzít v potaz nejen náklady na správu, ale také i provize za obchodování nebo cenové rozpětí. Jen skrze nízký nákladový poměr si mohou investoři dopomoci k solidnímu výnosu.

Historická výkonnost

Asi největší výhoda indexu S&P 500 spočívá v jeho dlouhodobě solidních výnosech. I přes několik krátkodobých výkyvů a mírných poklesů má tento index z dlouhodobého hlediska vzestupnou tendenci. Obecně se udává průměrné roční zhodnocení cca 10 % s tím, že v některých letech bylo dosaženo zhodnocení i přes 25 % a naopak v méně vydařených letech dokázal index generovat ztrátu -18 %. Za posledních deset let byl pro index S&P 500 nejúspěšnějším rokem rok 2021, kdy činil celkový výnos 28,71 %. Nejhorším rokem pak byl rok 2022 s celkovým výnosem -18,11 %. Je však nutné mít na paměti, že minulé výsledky nejsou zárukou výsledků budoucích zisků. Proto je zapotřebí vždy maximálně zvážit všechna možná rizika a investovat pouze do takových finančních instrumentů, kterým rozumíte a jen tolik peněz, o kolik jste ochotni přijít.

Likvidita

Při výběru ETF by investoři neměli zapomínat zohlednit také likviditu. Likvidní ETF se pozná především díky vysokému dennímu objemu obchodů a malým spreadům mezi nákupními a prodejními cenami. Jedná se o velmi důležitý faktor, který investorům zajišťuje, že budou moci nakupovat a prodávat ETF za férovou cenu a bez větších obtíží. Díky struktuře otevřeného fondu je možné ETF nakupovat nebo prodávat kdykoliv během obchodních hodin, což investorům přináší daleko větší flexibilitu než je tomu například u tradičních podílových fondů.

Nevýhody investice do S&P 500

Jelikož jsme zmínili nejzásadnější výhody investice do indexu S&P 500, tak bychom rovněž neměli opomenout ani možné nevýhody. Mezi hlavní nevýhody indexu S&P 500 patří jeho omezenost pouze na americký trh. Pro investory hledající diverzifikaci i mimo USA není tento index příliš vhodný. Index S&P 500 je také vážen podle tržní kapitalizace, což jak už víme, tak znamená, že v indexu mají větší váhu ty největší společnosti. Problém může tedy nastat za předpokladu, že cena akcií těchto největších společností klesne a tím tak výrazně klesne i celý index.

Za zmínku stojí dále i fakt, že vaše investice formou ETF je naprosto závislá na vývoji trhu. Jinými slovy, jelikož ETF kopíruje vývoj indexu S&P 500, tak v případě tržních poklesů se sníží i hodnota vašeho portfolia. A v neposlední řadě může být nevýhodou i to, že nakupujete či prodáváte celý balík akcií s tím, že nemáte žádnou možnost rozhodovat o konkrétních akciích. To samé platí i o jednotlivých sektorech, kterých může být v jednom ETF i několik. Pokud se tedy jednomu sektoru obsaženém v ETF nebude dařit, tak vám automaticky zpomalí zhodnocení daného ETF jako celku.

Jak investovat do S&P 500 skrze ETF?

Pokud jste si přečetli výše zmíněné informace, tak určitě už víte, co je ETF S&P 500. Jedná se o fondy sledují vývoj právě akciového indexu S&P 500. ETF sledující S&P 500 jsou většinou “levnější” o desetinásobek nebo dokonce stonásobek z ceny akciového indexu S&P 500, což umožňuje investovat i drobným investorům s malým kapitálem. Mezi ty nejznámější ETF S&P 500 patří například SPDR S&P 500 ETF Trust, který nabízí možnost, jak se vyhnout nákupu 500 společností a zaplatit tak poplatek za nákup každé z nich. Jednoduše zainvestujete do ETF kopírující tento index, jež sleduje právě vývoj těchto 500 společností.

V případě, že nevíte, jak investovat do S&P 500 skrze ETF, tak tady je pár tipů. Protože je na index S&P 500 navázáno hned několik ETF fondů od řady emitentů, tak je rozhodně z čeho vybírat. V prvé řadě by si měl investor o daných ETF vždy něco nastudovat, protože provádět investice naslepo bez důkladnějšího samostudia a průzkumu je velmi rizikové.

Distribuční a akumulační ETF?

Zásadní otázkou ovšem je, jaký časový horizont pro svou investici chcete zvolit. Pokud si investor zvolí investiční horizont kratší než 10 let, tak je to hlavně s cílem zajistit si pravidelný příjem. V tomto případě se vyplatí vybrat si tzv. distribuční ETF, které pravidelně vyplácí dividendy. Tyto dividendy však bude muset investor uvést v daňovém přiznání. Na druhou stranu, u investičního horizontu delšího než 10 let je už vhodné zvolit tzv. akumulační ETF, které reinvestuje dividendu, čímž nejenže investor dokonale využije sílu složeného úročení, ale také mu odpadá řešení dividendy v daňovém přiznání.

Rovnoměrně vážená nebo podle tržní kapitalizace vážená ETF?

Rovnoměrně vážená ETF (Equal Weighted ETF) představují typ veřejně obchodovaných fondů, ve kterém jsou všechny složky portfolia nebo podkladového indexu zastoupeny zcela rovnoměrně. Díky tomu zde dochází k rebalancování portfolia v průběhu ocenění aktiv fondu. Jedná se tak o zajímavou alternativu k tradiční struktuře vážených ETF podle tržní kapitalizace, jelikož tato rovnováha představuje atraktivní nízkonákladové řešení pro investory vyžadující diverzifikovanější expozici vůči složkám indexu.

Naopak u váženého ETF podle tržní kapitalizace (Cap Weighted ETF) mají vždy vyšší váhu akcie s větší tržní kapitalizací. Na výkonnost ETF tak mají daleko větší vliv společnosti s vyšší tržní hodnotou. I z toho důvodu tyto ETF zvýhodňují větší společnosti, což je pro mnohé investory velmi lákavé, jelikož není potřeba až tak často rebalancovat.

3 ETF S&P 500 dostupné v České republice

Zajímá vás, jak investovat do S&P 500 skrze ETF, ale nevíte, které ETF si vybrat? Abychom vám výběr maximálně zjednodušili, tak jsme sestavili seznam tří ETF kopírujících index S&P 500 dostupných v České republice. Při vybírání konkrétního ETF se však musíte nejdříve přesvědčit, zda je vůbec v nabídce vámi preferovaného brokera a nezapomenout ani zvážit jeho historický výnos, kredibilitu správce fondu a poplatky.

1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Pokud si nejste stále jisti, jak investovat do S&P 500, tak jednou z těch nejlepších možností je právě skrze SPDR S&P 500 ETF Trust. Jedná se totiž o nejčastěji obchodované indexové ETF, které investorům zhodnocuje jejich finanční prostředky právě díky růstu populárního akciového indexu S&P 500. Tento burzovně obchodovaný fond se obchoduje na burze NYSE pod symbolem SPY. SPDR S&P 500 ETF Trust je nejstarší a největší ETF ve Spojených státech amerických, které spravuje společnost State Street Global Advisors, přičemž výše spravovaných aktiv přesahuje hodnotu 585 miliard USD a TER tohoto ETF činí 0,09 % p.a. Jako investora vás pak bude určitě také zajímat, že toto ETF patří mezi distribuční ETF, z čehož vyplývá, že vyplácí kvartálně dividendy s tím, že dividendový výnos je 1,17 %.

2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (SXR8.DE)

Toto ETF, které spravuje společnost BlackRock pyšnící se titulem největšího správce aktiv na světě, je druhým nejoblíbenějším ETF ze všech dostupných na trhu, protože rovněž kopíruje vývoj indexu S&P 500. Jedná se o akumulační ETF, takže vyplacené dividendy jsou reinvestovány zpět. Velká výhoda ovšem spočívá ve výši TER, který dosahuje pouhých 0,07% p.a. Za zmínku stojí rozhodně i výše spravovaných aktiv, která na konci roku 2024 atakuje hranici 93 miliard EUR. Většina investorů se shoduje na tom, že toto ETF představuje bezpečnou volbu, jelikož nabízí nejenom širokou diverzifikaci, ale zároveň i výrazně eliminuje sektorová rizika. Jelikož jde o irský fond, tak je možné iShares Core S&P 500 UCITS ETF najít i v nabídce většiny evropských brokerů.

3. Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSD)

Za tímto ETF stojí společnost Vanguard, která se řadí hned za BlackRock na druhou příčku s hodnotou spravovaných aktiv ve výši téměř 9 bilionů EUR, přičemž jen velikost tohoto fondu činí přes 43 miliard EUR. Vanguard S&P 500 UCITS ETF je další z irských fondů, a proto je lze obchodovat i na německé burze Xetra a u většiny evropských brokerů. Například u brokera XTB nezaplatíte za nákup tohoto ETF na poplatcích ani korunu. Jedná se o distribuční typ ETF, které vyplácí investorům kvartálně dividendy s tím, že dividendový výnos činí 0,99 % a roční náklad (TER) dosahuje opět jen 0,07 % p.a.

Kde lze investovat do S&P 500?

Abyste mohli s investováním do S&P 500 vůbec začít, tak si budete muset nejdříve založit účet u ověřeného brokera, který tuto službu poskytuje. Na trhu aktuálně existuje už spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat. Tito brokeři se však od sebe liší strukturou poplatků, nabídkou finančních instrumentů, úrovní zabezpečení nebo nástroji a funkcemi pro obchodování. Aby pro vás byl výběr vhodného brokera co možná nejjednodušší, tak jsme tento obsáhlý seznam zúžili na několik těch nejlepších brokerů působících v České republice, jejichž služby využívají miliony investorů z celého světa.

1. Skilling umožňuje investovat hned do tří nejlepších ETF

Skilling je oblíbený broker, který investorům nabízí inovativní obchodní platformou s různými finančními nástroji. Tento skandinávský broker se vyznačuje zejména svým silný důrazem na bezpečnost a transparentnost, což podtrhuje regulace CySEC a FSA. V současné době je možné u Skilling obchodovat více než 1 200 nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv, a to za nejkonkurenceschopnější ceny. Pokud chcete investovat do S&P 500 skrze ETF, tak zde máte možnost v podobě SPDR SPX500 ETF nebo obchodovat index S&P 500 pomocí CFD.

U tohoto brokera ovšem můžete také obchodovat i forex, CFD, komodity, indexy nebo kryptoměny. Tato široká nabídka zajišťuje, že investoři budou mít stále mnoho příležitostí k diverzifikaci svých portfolií a průzkumu nejrůznějších trhů. Kromě toho je možné využít i celou řadu pokročilých obchodních nástrojů, které jsou navržené tak, aby maximálně zlepšily obchodní zkušenosti uživatelů.

Jednou z nesporných výhod Skilling je jeho integrace s hojně využívaným TradingView. Jedná se totiž o přední platformu pro tvorbu grafů, kterou využívají každý den miliony investorů. Nesmíme opomenout ani intuitivní a přehlednou obchodní platformu, která je navíc dostupná jak ve webové verzi, tak i ve verzi pro mobilní zařízení, což umožňuje pohodlné a bezstarostné obchodování nebo spravování portfolia i mimo domov.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO S&P 500 SE SKILLING

Váš kapitál je v ohrožení.

2. Broker XM nabízí přístup k široké škále finančních aktiv

XM je celosvětově uznávaný broker nabízející obchodování na forexu a CFD za konkurenceschopných obchodních podmínek. Broker nabízí přes 1 000 obchodních nástrojů včetně forexu, akciových CFD, komodit, akciových indexů, tematických indexů, drahých kovů nebo energií. Pokud jste obchodník a hledáte forexového brokera, který nabízí index S&P 500, tak jste možná právě narazili na toho pravého, jelikož tento broker poskytuje přístup k indexu S&P 500 prostřednictvím CFD. Díky tomu mohou obchodníci spekulovat na cenové pohyby US 500 a zaujímat dlouhé nebo krátké pozice v závislosti na tržních podmínkách.

Z důvodu, že broker nabízí index S&P 500 jako CFD, tak můžete začít velmi jednoduše spekulovat na cenové pohyby více než 500 největších veřejně obchodovaných společností v USA, aniž byste vlastnili skutečné akcie. XM poskytuje konkurenční spready, flexibilní možnosti pákového efektu a nástroje pro řízení rizik, jako jsou příkazy stop-loss a take-profit. To vám navíc umožní efektivně obchodovat jak v býčích, tak i medvědích tržních podmínkách.

Jestliže se i tak rozhodnete obchodovat u XM, tak zde na vás čeká opravdu veliká nabídka obchodních platforem, včetně MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5 s tím, že obě tyto platformy jsou dostupné jak v desktopové verzi jako WebTrader, tak i jako aplikace pro mobilní zařízení. Konkrétně u platformy MetaTrader 4 můžete obchodovat s flexibilní pákou v rozmezí od 1:1 do 30:1. Všechny nabízené obchodní platformy jsou intuitivní, rychlé, snadno použitelné, a také obsahují mnoho praktických nástrojů, indikátorů a funkcí, jako je nastavitelný graf, technické indikátory či MQL.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

3. U PrimeXBT můžete využít až 200násobný pákový efekt

Specializací populárního brokera PrimeXBT je obchodování s CFD. To vám jako investorovi dává jedinečnou možnost spekulovat na ceny aktiv bez toho, aniž byste je sami přímo vlastnili. Abyste však mohli začít spekulovat na cenu aktiva, tak musíte mít k dispozici obchodní platformu. Proto poskytuje tento broker všem svým uživatelům mezinárodní platformu, kde lze nejen obchodovat s kryptoměnami, ale také i s dalšími CFD podkladovými aktivy, jako je forex, komodity nebo akciové indexy. Nevýhodou však je, že v jeho nabídce zcela chybí nejlepší ETF. Ať už však budete obchodovat forex, indexy, komodity nebo nejslibnější kryptoměny, tak to bude u tohoto brokera vždy s lehkostí a to bez ohledu na to, jakým směrem se trh pohybuje.

Své služby aktuálně nabízí PrimeXBT ve více než 150 zemích s tím, že jeho komunita čítá přes milion investorů. Pokud byste chtěli s tímto brokerem začít obchodovat, tak vás určitě bude zajímat, že je zde i možnost využití finanční páky pro obchody s danými finančními aktivy. Jedním z nejoblíbenějších aktiv je bitcoin a ethereum, u kterých činí výše finanční páky 1:200 a třeba u CFD s altcoiny je 1:100 a u forexu až 1:1000. Na druhou stranu je dobré zmínit, že při používání finanční páky byste měli mít vždy na paměti, že vám může zajistit jak obrovské zisky, tak i výrazné ztráty. Co se týče obchodní platformy, tak tam najdete ve zkratce vše, co ke svému obchodování potřebujete. Konkrétně zde najdete přizpůsobitelné indikátory, pokročilé grafy nebo uživatelsky přívětivou mobilní aplikací, se kterou můžete pohodlně obchodovat i na cestách.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

4. XTB je jednou z nejvyhledávanějších platforem, kde je možné investovat do S&P 500

Asi nejčastější volbou nejen začínajících českých investorů je broker XTB. Do popředí zájmu investorů se dostal nejen kvůli své obrovské nabídce finančních instrumentů, ale také i díky obsáhlé vzdělávací sekci, ve které se investoři dozví vše důležité ohledně investování a obchodování na finančních trzích, plné podpoře českého jazyka, a to včetně zákaznické podpory, častým live streamům na aktuální témata nebo příznivým poplatkům.

S XTB lze totiž investovat do opravdu široké škály finančních aktiv, včetně nejlepších ETF, forexu, indexových CFD a tisíce akcií. Součástí nabídky brokera jsou ovšem i komoditní CFD s ochranou proti zápornému zůstatku a více než 40 kryptoměnových CFD s pákou 1:2. Pokud se však podíváme na nejlepší ETF k investování, tak těch nabízí XTB více než 500. Navíc všechna tato nejlepší ETF můžete nakupovat s 0% poplatky a to už od pouhých 10 EUR. Tento broker vám rovněž i poskytuje přístup k CFD na ETF, díky čemuž můžete začít spekulovat na cenové pohyby podkladového ETF bez skutečného vlastnictví samotného fondu.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO S&P 500 S XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

5. Začněte investovat do S&P 500 u eToro bez poplatků

Pro mnoho začínajících investorů je první volbou broker eToro, který představuje skvělou příležitost, jak proniknout do světa investování. Tento oblíbený broker totiž nabízí uživatelům doslova tisíce nejrůznějších finančních aktiv k investování. Celkem můžete u eToro investovat do více než 6 000 aktiv, včetně 5 558 akcií, 680 ETF, 18 indexů, 98 kryptoměn, 35 komodit a 55 měn a to za nejkonkurenceschopnější poplatky na trhu. Co se ovšem týče samotných ETF, tak do nich je zde možné nejen investovat jako do podkladového aktiva, ale i je obchodovat jako CFD. Ať už zvolíte jakýkoli způsob, tak vězte, že to bude vždy flexibilní a komplexní investování při vstupech s nízkými náklady a bez poplatků za správu.

Proto není asi pro mnohé překvapení, že s eToro investuje aktuálně více než 35 milionů uživatelů ze 140 zemí světa. Oblibu si broker však nezajistil jen díky velké nabídce aktiv, ale značnou zásluhu na tom má i uživatelsky přívětivá obchodní platforma, přehlednost, vysoká úroveň zabezpečení, podpora českého jazyka, inovativní mobilní aplikace nebo konkurenceschopné poplatky. Nesmíme ovšem zapomenout zmínit ještě jeden podstatný fakt, a to, že provize za obchodování ETF u tohoto brokera činí 0%. Jediné co se platí je spread.

ZAČNĚTE Investovat do S&P 500 S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Závěrem: Jak investovat do S&P 500 v České republice?

Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepší způsob investovat do S&P 500  poskytuje eToro. Je to proto, že platforma je bez provize, nabízí několik různých ETF a umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, bankovním převodem nebo elektronickou peněženkou. A tato nejlépe hodnocená burza je samozřejmě regulována FCA – takže se můžete vyhnout nutnosti používat stinnou nelicencovanou platformu! 

FAQ (Často kladené otázky)