Jak funguje obchodování CFD v roce 2024?

Pokud se už delší dobu zajímáte o finanční trhy, tak jste už jistě narazili i na pojem obchodování CFD. A byly to právě ony CFD neboli rozdílové smlouvy, které způsobily ve světě obchodování doslova revoluci, jelikož zpřístupnily trhy, kde prozatím obchodovali jen velké společnosti, i drobným obchodníkům. Jak již samotný název napovídá, tak CFD vytváří kontrakt mezi dvěma stranami o pohybu ceny daného aktiva. Těmito stranami jsou investor a broker.

Proč jsou CFD zajímavým produktem k obchodování, jak se vlastně dá obchodování CFD využít, jaké přináší výhody nebo nevýhody a kde je lze vůbec obchodovat? To a mnohem více se dozvíte v tomto článku.

Co znamená obchodování CFD?

Jednoduše řečeno, obchodování CFD neboli s kontrakty na vyrovnání rozdílu umožňuje obchodníkům spekulovat na rostoucích či klesajících trzích, aniž by museli daná podkladová aktiva vlastnit. Stejně jako jako u jiných forem investování může být i obchodování CFD velmi ziskové. Avšak i zde je nutné počítat s možným rizikem, které se s obchodováním CFD neodmyslitelně pojí. Úspěch obchodníka na finančních trzích tak závisí především na dobře zvolené strategii, zvládání emocí a zajištění vhodného řízení rizik.

Obchodování CFD rovněž nabízí možnost použití pákového efektu, díky kterému je obchodník schopen otevřít mnohem větší pozice na svých oblíbených trzích s menší počáteční investicí. Vyšší expozice může vést k vyšším výnosům, nicméně pákový efekt zahrnuje také poměrně velké riziko, které by mělo být řízeno vhodnou strategií řízení rizik. Navíc sám obchodník výši páky nemůže měnit, protože je jasně stanovena. Například u XTB má obchodník přístup k pákovému efektu 1:30 pro hlavní měnové páry a 1:2 u akcií.

CFD jako deriváty

CFD je zkratka pro Contracts for Differences, která je všeobecně známá jako rozdílové smlouvy. Jedná se o derivátové nástroje, které umožňují obchodníkům spekulovat na rostoucí či klesající ceny různých trhů. Obchodníci s CFD obchodují proto, že chtějí profitovat ze změn ceny daného aktiva bez toho, aniž by toto aktivum fyzicky dodali nebo jej vlastnili.

Jelikož se derivát váže k podkladovému aktivu, tak obchodník místo přímého obchodování s aktivem obchoduje se smlouvou, která je založena na hodnotě tohoto aktiva. Například místo přímého nákupu a prodeje akcií nakupuje a prodává kontrakt, jehož hodnota závisí na ceně podkladových akcií.

Začátečníkům se může zprvu obchodování CFD jevit jako složitá disciplína. Jakmile si ale tuto činnost časem osvojí, tak zjistí, že je docela jednoduchá a také v mnoha případech nabízí velmi zajímavé zhodnocení. Ve většině případů funguje obchodování CFD stejně jako přímé obchodování s akciemi. Jinými slovy, pokud hodnota akcií stoupne o 5 %, hodnota vašeho kontraktu CFD také stoupne o 5 %.

Co lze obchodovat s CFD?

Obchodníci mohou v současné době obchodovat mnohem více než jen akciové nebo komoditní CFD. Kontrakty jsou totiž už extrémně flexibilní, takže je lze použít k obchodování téměř jakéhokoli typu finančního nástroje, přičemž konkrétní nabídka CFD se vždy odvíjí od zvoleného brokera.

V tabulce výše jsou uvedeny ty nejběžnější typy CFD, které mohou obchodníci v České republice obchodovat. Existují ovšem i další zajímavá CFD, jako jsou například CFD vázané na nemovitosti či umělecká díla. U kteréhokoli z těchto aktiv sleduje cena CFD přímo cenu podkladového aktiva.

Proč zvážit obchodování CFD?

Důležitou vlastností obchodování CFD je nepřímé vlastnictví. U akcií to nepředstavuje velký problém, ty jsou totiž většinou drženy digitálně na účtu pro obchodování s akciemi prostřednictvím akciových certifikátů. Dalším aspektem při obchodování CFD je finanční páka. Pákový efekt při obchodování CFD je možná hlavním důvodem, proč jsou CFD mezi obchodníky tak oblíbené. S pákovým efektem si v podstatě půjčujete peníze od svého brokera, abyste zvýšili velikost své pozice.

Pomocí páky totiž můžete potenciálně znásobit své výnosy z úspěšných obchodů. A co je ještě lepší, protože na každý obchod potřebujete méně peněz, můžete své obchody diverzifikovat, aniž byste na svůj účet přidávali další peníze.

A co teprve spekulování na pokles. Díky obchodování CFD můžete totiž profitovat i na poklesu ceny daného aktiva. Pokud cena, řekněme, akcií Meta klesne o 5 %, hodnota vaší krátké CFD pozice vzroste o 5 %. Mezi bonusy obchodování CFD patří také frakční investování. Zejména pokud kupujete dražší akcie, jako jsou třeba akcie společnosti Meta. S akciovými CFD můžete investovat tolik peněz, kolik chcete, přičemž nejste nuceni kupovat celé akcie. 

Výhody a nevýhody obchodování CFD

Níže je uvedeno několik nejzásadnějších výhod a nevýhod, které se s obchodováním CFD neodmyslitelně pojí, a které by měl každý obchodník ještě předtím, než se naplno vrhne do obchodování CFD, znát.

Kde je nejlepší obchodování CFD?

Abyste mohli začít s obchodováním CFD, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší výší poplatků, nabídkou typů CFD nebo nástroji a funkcemi, které mohou obchodování CFD výrazně ulehčit. Abychom vám pomohli s výběrem, zúžili jsme seznam na několik nejlepších brokerů pro obchodování CFD působících v České republice.

1. Skilling: Obchodování CFD nebylo nikdy snadnější

Skilling je známý skandinávský broker, který zajišťuje regulované prostředí se segregací všech klientských vkladů a zákaznickou podporu přímo zaměřenou na potřeby obchodníka. S tímto brokerem tak obchodníci získají rychlý a flexibilní přístup na finanční trhy, a to vše v jediném obchodním prostředí, ve kterém mohou obchodovat CFD na 800+ nástrojích z různých tříd aktiv včetně forexu, kovů, energií, akcií, indexů, ETF a kryptoměn, a to s počátečním vkladem pouze 100 EUR. Hlavním cílem Skilling je ovšem maximálně zjednodušit a zpřístupnit obchodování CFD široké veřejnosti s tím, že vše bude probíhat v naprosto bezpečném a transparentním prostředí.

K otevření obchodu u tohoto brokera potřebuje obchodník výrazně méně kapitálu ve srovnání s vlastnictvím podkladového aktiva. Pozor ovšem na použití pákového efektu, který může výrazně zvýšit nejen zisky ale i ztráty. Broker také umožňuje otevírat krátké nebo dlouhé pozice podle tržních podmínek, které budou v souladu s obchodníkovo strategií. V případě, že by chtěl obchodník zabránit potenciálním ztrátám při vlastnictví reálných aktiv, pokud se domnívá, že cena akcií klesne, tak může použít CFD k jejich “shortování”. Jestliže je obchodníkova spekulace správná, může z pozice následně něco vydělat. Obchodníci mají rovněž kdykoli přístup ke všem typům trhů, a to vše z jediné obchodní platformy, prostřednictvím webu, tabletu nebo mobilního telefonu, což jim umožňuje i obchodování CFD mimo domov.

V současnosti lze u brokera obchodovat více než 1 200 těch nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv za nejkonkurenceschopnější ceny. Ať už se však obchodník rozhodne obchodovat jakékoli z nabízených aktiv, tak to bude vždy za velmi úzké spready, nulovou provizi a s transparentní cenovou strukturou. Spolu s tím nabízí Skilling také dost oblíbená akciová CFD, která dávají obchodníkům možnost začít těžit nejen z obchodování na rostoucích trzích, ale také z obchodování na klesajících trzích, protože právě akcie je možné nakupovat a prodávat s rozdílovými smlouvami.

ZAČít OBCHODOVAT CFD U SKILLING

Váš kapitál je v ohrožení.

2. XM: Renomovaný broker disponující širokou škálou CFD aktiv

XM je jedním z předních CFD brokerů, jehož služby využívá aktuálně přes 10 milionům obchodníků ze 190 zemí světa. Oblíbenost tohoto brokera spočívá především v jeho obrovské nabídce finančních instrumentů, které mohou obchodníci obchodovat právě prostřednictvím CFD kontraktů. V současné době je možné zde obchodovat téměř 1 500 aktiv, jako jsou měnových párů a CFD na cenné kovy, energie, akciové indexy a jednotlivé akcie s nejvíce konkurenceschopnými spready.

Broker umožňuje obchodování CFD prostřednictvím dvou typů účtů, a to Ultra Low Micro a Ultra Low Standard, které vyhovují potřebám jak začínajících, tak i profesionálních obchodníků. Z důvodu toho, že veškeré obchody u tohoto brokera probíhají pomocí CFD, tak nedisponuje klasickými akciemi, akciemi z pražské burzy, měnovými páry s CZK, klasickými komoditami, dluhopisy, ETF nebo kryptoměnami.

Na druhou stranu má broker XM i mnoho výhod, jako je vysoká úroveň zabezpečení, férovost, podpora českého jazyka a dalších 30 jazyků, minimální vklad ve výši pouhých 5 USD, neomezený demo účet nebo vklady a výběry zdarma. Zároveň umožňuje otevřít obchod s investicí už od 20 USD, díky čemuž je dostupný i drobným obchodníkům. Součástí obsáhlé nabídky XM jsou i vzdělávací zdroje, ve kterých se nachází desítky hodin výukových materiálů a videí, podcastů, aktuální zpravodajství nebo tržní analýzy.

ZAČít OBCHODOVAT CFD U XM

Váš kapitál je v ohrožení.

3. PrimeXBT: Oblíbený a přístupný broker zpřístupňující 100+ trhů pro CFD obchodování

Jednou z velmi vyhledávaných obchodních platforem umožňující obchodování CFD je PrimeXBT. U tohoto brokera můžete téměř okamžitě začít obchodovat skrze jeho inovativní a přehlednou platformu, která vám zpřístupní 100+ trhů CFD, včetně kryptoměn, měnových párů, komodit nebo indexů, přičemž pokročilejší obchodníci mohou využít i trh s kryptoměnovými futures.

Při obchodování na burze s PrimeXBT je vám rovněž k dispozici i finanční páka, kterou je možné využívat pro obchody s danými finančními instrumenty s tím, že výše finanční páky činí pro CFD s bitcoinem a ethereem 1:200, pro CFD s altcoiny 1:100 nebo pro forex až 1:1000. Každopádně při použití finanční páky byste měli mít vždy na paměti, že jde o dvojsečnou zbraň, která vám může zajistit jak vysoké zisky, tak ale i výrazné ztráty. Z toho důvodu by ji měli využívat pouze ti obchodníci, kteří už mají určitou zkušenost s finančními trhy.

Nespornou výhodou obchodování CFD s PrimeXBT je také to, že platforma disponuje i přizpůsobitelným rozhraním, grafy TradingView a konkurenčními poplatky. Co se týče výše poplatků, tak ta je více než konkurenceschopná, protože poplatky za spread začínají ve výši od 0,1 % a za krypto futures 0,01 % pro maker a 0,02 % pro taker. Při obchodování CFD na indexy, komodity a forex si broker neúčtuje žádné poplatky, avšak je tu stanoven minimální vklad, který činí u indexů 10 USD, forexu 1 USD a u komodit 5 USD. Jestliže se rozhodnete obchodovat CFD na kryptoměny tak počítejte s poplatkem za obchodování ve výši 0,05 % a minimálním vkladem ve výši 1 USD. Navíc broker nevyžaduje žádný minimální vklad a ani nikterak nezpoplatňuje vklady. Na druhou stranu, výběr finančních prostředků z obchodního účtu je zpoplatněn částkou od 0,5 USD.

ZAČÍT obchodovat cfd u PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

4. XTB: Vyhledávaný broker s jednou aplikací pro všechny vaše investice i s možností obchodování CFD na akcie

XTB je v České republice velmi oblíbený broker, který obchodníkům nabízí rozdílové smlouvy CFD na více než 2 300 instrumentech s ochranou proti zápornému zůstatku, a to s navíc s možností využití finanční páky nebo klesajících či rostoucích cen. V prvé řadě jde ovšem o roky ověřeného a bezpečného brokera, který je kótován na varšavské burze cenných papírů a pro oblast Evropy je regulován CySEC. Jestliže se pro XTB rozhodnete, tak budete moci okamžitě začít investovat do široké škály finančních aktiv, včetně měnových párů, ETF, komodit, kryptoměn, indexů a několika tisíc akcií.

U XTB můžete investovat do více než 40 kryptoměnových CFD s pákovým efektem 1:2 pro dlouhé i krátké pozice a spready ve výši pouhých 0,22 % tržní ceny. Pokud však dáváte přednost spíše obchodování s komoditami, jako je ropa nebo zlato, tak si zde určitě vyberete, protože broker umožňuje investovat do více než 25 komodit s tím, že výše spreadu při obchodování CFD komodit začíná již od 0,00008. Navíc si můžete být jisti, že vždy investujete pouze peníze, které jste si na svůj obchodní účet vložili a vzniklé ztráty nebudou nikdy vyšší než zůstatek na vašem účtu.

Kromě široké nabídky finančních instrumentů kvitují uživatelé rovněž i pokročilé obchodní platformy, vzdělávací zdroje a nástroje pro technickou analýzu, které jsou dostupné skrze platformu xStation5. Nespornou výhodou je i to, že kompletní obsah i zákaznická podpora je v českém jazyce. Broker má dále ve své nabídce i funkci demo účet, na kterém si můžete obchodování CFD vyzkoušet s fiktivními penězi. Demo účet je dostupný vždy na 30 dní a je pro všechny uživatele zcela zdarma.

ZAČÍT obchodovat CFD u XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

Závěrem: Kde začít s CFD obchodováním?

Obchodování CFD kontraktů je moderní způsob zhodnocování volného kapitálu. Tento druh obchodních smluv využívají především spekulanti, protože jim nabízí velké množství benefitů, přičemž tím hlavním benefitem je možnost spekulování jak na růst podkladového aktiva, tak i na jeho pokles. Této metodě se říká shortování. Neméně atraktivním benefitem CFD kontraktu je také možnost využití finanční páky, díky které může obchodník maximalizovat svůj zisk, ale i riziko.

CFD kontrakty lze v dnešní době obchodovat téměř na jakémkoliv finančním instrumentu. Existují CFD na měnové páry, akcie, komodity nebo kryptoměny. Většina brokerů navíc vyplácí obchodníkům také dividendu, i když drží pouze CFD kontrakt na danou akcii. Po prozkoumání nespočtu nabídek brokerů, kteří umožňují obchodování CFD v České republice, jsme došli k závěru, že jednu z nejlepších obchodních platforem pro obchodování CFD nabízí broker Skilling, XM, PrimeXBT a XTB. Jedná se totiž o bezpečné a časem už prověřené brokery, jejichž služby využívají každodenně tisíce obchodníků. Všichni uvedení brokeři také disponují konkurenceschopnou poplatkovou strukturou, širokou nabídkou finančních instrumentů a uživatelsky přívětivou obchodní platformou, která je vhodná i pro začátečníky na finančních trzích.

ZAČÍT OBCHODOVAT CFD U NEJLEPŠÍHO BROKERA

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)