Internetové obchodování na burze aneb hit roku 2024

Internetové obchodování v České republice každým rokem nabírá stále více na popularitě a tak není divu, že do světa obchodování proniká stále více drobných obchodníků z řad široké veřejnosti. Ovšem ne každý ví, co obchodování na burze obnáší, a proto se může hned na začátku spálit. Proto je dobré si nejdříve zjistit alespoň základní informace o tomto odvětví a až poté se naplno vrhnout do obchodování. Pokud se i vy chcete naučit, jak začít obchodovat na burze, tak právě tento průvodce může být pro vás dobrým začátkem.

I přesto, že internetové obchodování se může ze začátku jevit jako dosti složité, tak vězte, že pokud nepodceníte samostudium, tak jej určitě zvládnete i vy. Ze všeho nejdříve je ovšem nejdůležitější najít si ověřenou a bezpečnou platformu neboli brokera umožňujícího obchodování na burze. Někteří z těchto brokerů dokonce nabízí i mobilní aplikace pro obchodování na burze, díky kterým můžete obchodovat i mimo domov.

V tomto průvodci pro začátečníky si řekneme ty nejdůležitější informace, které by měl každý začínající obchodník o obchodování na burze v České republice znát, přičemž si i blíže probereme, jak si správně vybrat autorizovaného a regulovaného brokera a jaké poplatky lze u nich očekávat.

Co je internetové obchodování?

S příchodem internetu a vývojem informačních technologií se toho pro obchodování na burze s veškerými finančními aktivy mnohé změnilo. Vznikla totiž příležitost zpřístupnit nákup akcií a třeba i dluhopisů z pohodlí domova. Obchodníci tak již nemuseli postávat přímo na místě burzy, spoléhat se na mnohdy nepřesné tržní informace a činit důležitá obchodní rozhodnutí v chuchvalci dalších obchodníků.

Samozřejmě, nebylo to tak jako dnes. Softwary pro internetové obchodování se zpřístupnili nejprve velkým hráčům až se postupně zlepšovalo rozhraní a možnost jsme dostali i my – retailoví obchodníci.

Finanční trhy

Finančními trhy se obecně rozumí jakýkoli trh, na kterém se obchoduje s akciemi, dluhopisy, devizový trh a trh s deriváty. Finanční trhy mají zásadní význam pro hladké fungování kapitalistických ekonomik tím, že rozdělují zdroje a vytvářejí likviditu pro podniky a podnikatele.

Trhy usnadňují kupujícím a prodávajícím obchodování s jejich finančními aktivy. Finanční trhy vytvářejí produkty cenných papírů, které poskytují výnos těm, kteří mají přebytek finančních prostředků (investoři/věřitelé), a zpřístupňují tyto prostředky těm, kteří potřebují další peníze (dlužníci).

Prostředníci jako platformy pro internetové obchodování

Platformy pro obchodování na burze jsou prostředníci, někdy také nazývaní brokeři, kteří zprostředkovávají právě obchodování na burze. Tyto společnosti za Vás obstarají licence, členství a ostatní potřebné náležitosti. Ty pak nabízí služby v podobě možnosti nakoupení finančních aktiv pomocí webové, desktopové nebo dokonce mobilní aplikace pro obchodovaní na burze za určitý poplatek.

Poplatky se pak odvíjí se od používaných nástrojů pro obchodování a záleží také na konkrétním brokerovi.  Nejčastěji se na burze jedná o přímé obchodování, CFD a opce. Opcí je hned několik druhů.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE

Váš kapitál je v ohrožení.

Trading nebo investování?

Koupili jste si první akcii, komoditu nebo kryptoměnu a teď zvažujete kdy aktivum prodat? Načasovat trh perfektně tak, aby jste vždy prodali na vrcholu a koupili, jak se říká, úplné dno – nelze. Existuje však technická a fundamentální analýza, která Vám někdy více nebo méně může s rozhodnutím pomoci. Obecně se ale říká, že dobrým začátkem je nákup blue chip akcií, které budete pouze držet po investiční horizont úměrný Vašemu věku.

Univerzální odpověď zda je výhodnější být investorem, nebo obchodníkem, neexistuje. Mnoho začátečníků proto volí cestu pasivního investování skrze ETF. Když už se ale rozhodnete stát se obchodníkem, bude vašim zájmem především krátkodobý až střednědobý investiční horizont pohybující se zpravidla v rámci od několika minut, dnů či týdnů.

Investiční horizont

Je Vám 30, 40 nebo teprve 20 let? To vůbec nevadí, investovat můžete začít v každém věku. Důležité ovšem je, určit si časový horizont. Jedná se o časové období, po které investor drží vybraná finanční aktiva. U akcií se doporučuje časový horizont v délce minimálně pěti let, přičemž čím déle, tím lépe.

Asi nejlepším příkladem za všechny je index S&P 500, do kterého investuje stále více drobných investorů. Jedná se o akciový index, který zahrnuje 500 největších na burze obchodovaných společností v USA, přičemž jsou akcie váženy podle tržního podílu. Index S&P 500 je tak často předkládán jako jedna z nejlepších možností pro dlouhodobé investování. Navíc na indexu S&P 500 není 20 letý úsek, po kterém by se investor nacházel v červených číslech, při investování částky na počátku tohoto období.

Do jakých aktiv investovat?

Internetové obchodování umožňuje výběr ze široké škály produktů. Nicméně odpověď na tuto otázku částečně vyplývá z délky investičního horizontu. Pokud je tento horizont v délce 1-5 let, obecně se doporučují státní dluhopisy. V případě, že je ovšem investiční horizont ještě kratší než jeden rok, tak pak už nejspíše nezbývá nic jiného, než peníze uložit na spořící účet. Jestliže jste však ochotni investovat na více jak pět let, tak zde už dává smyl například ETF kopírující S&P 500.

Vybrané ETF fondy totiž sledují vývoj akciového indexu S&P 500. Pokud Váš broker neumožňuje frakce, nezoufejte. ETF sledující S&P 500 jsou většinou, obrazně řečeno, “levnější” o desetinásobek nebo dokonce stonásobek z ceny akciového indexu S&P 500, která se pohybuje kolem 5 500 dolarů.

Mezi ty nejznámější patří například SPDR S&P 500 ETF trust, což je nástroj nabízející možnost, jak se vyhnout nákupu 500 společností a zaplatit tak poplatek za nákup každé z nich. Jednoduše zainvestujete do ETF kopírující tento index, jež sleduje právě vývoj těchto 500 firem.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF

Váš kapitál je v ohrožení.

Investujte pravidelně – DCA

Díky službě internetové obchodování někdy stačí zadat příkaz v internetovém bankovnictví a o zbytek se postará broker, kterému zadáte, aby danou částku pravidelně investoval. Této strategii se rovněž přezdívá Dollar Cost Averaging (DCA), přičemž jak už samotný název napovídá, jde o průměrování ceny nakoupeného aktiva. Toho je jednoduše dosaženo tím, že investor aktivum nakupuje pravidelně každý měsíc nebo po jiné jasně stanovené časové období.

Kde je nejlepší internetové obchodování na burze?

Abyste mohli začít uvažovat o internetové obchodování, budete si muset otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat, ale velmi se liší cenou a tím, jaké produkty nabízejí. Abychom vám pomohli s výběrem, zúžili jsme seznam na několik těch nejlepších brokerů poskytujících internetové obchodování v České republice.

Skilling: Internetové obchodování na intuitivní a přívětivé platformě

Skilling je poměrně mladý skandinávský broker, jehož prvotní myšlenkou bylo maximální zjednodušení a zpřístupnění obchodování v bezpečném a transparentním prostředí široké veřejnosti. Tento vysoce regulovaný broker, který na trh vstoupil v roce 2016, by se tak rád stal každodenním a spolehlivým partnerem pro všechny nadšence do obchodování, kteří se aktivně pohybují na finančních trzích. Skilling obchodníkům nabízí nejen široké spektrum všestranných nástrojů třeba k provádění technické analýzy, přes 900 nástrojů sloužících k lepší diverzifikaci obchodních strategií, ale také inovativní obchodní platformu, díky které je internetové obchodování snadné a rychlé.

Internetové obchodování je možné u tohoto brokera provádět hned na třech nabízených obchodních platformách – Skilling Trader, cTrader a MetaTrader 4 a dvou typech účtů – Standard a Premium, přičemž oba typy těchto účtů mají obchodníci k dispozici bez ohledu na to, jakou obchodní platformu si zvolí. Nespornou výhodou u těchto účtů je i fakt, že disponují ochranou proti zápornému zůstatku. To pro obchodníky znamená jediné, nikdy nepřijdou o více peněz, než kolik si vložili na svůj obchodní účet.

Broker se snaží nabídnout svým uživatelům všechny nejvyhledávanějších a nejznámější finanční instrumenty k obchodování. Proto si u něho aktuálně můžete vybrat z více než 1 200 nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv za nejkonkurenceschopnější ceny. Pokud se například rozhodnete obchodovat některé z více než 900 nabízených akcií, jako je Nvidia nebo Amazon, tak na vás čekají úzké spready, nulová provize a transparentní cenová struktura. Také stále oblíbenější akciové CFD vám u Skilling nabízejí šanci začít těžit nejen z obchodování na rostoucích trzích, ale také z obchodování na klesajících trzích, jelikož lze akcie nakupovat či prodávat s rozdílovými smlouvami.  Tento broker tak přináší na trh nejen svěží vítr, ale rovněž i pokročilé a oceněné platformy pro internetové obchodování, na kterých můžete obchodovat s těmi nejlepšími světovými finančními produkty, a to kdykoli a kdekoli chcete.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT SE SKILLING

Váš kapitál je v ohrožení.

XM: Staňte se součástí obrovské obchodní komunity a obchodujte bez provize

XM je respektovaný mezinárodní broker, který poskytuje investiční služby v Evropě už od roku 2009. Od té doby získal přízeň více než 10 milionů uživatelů ze 190 zemí světa. Broker provozuje obchodní platformu s CFD, prostřednictvím kterých mohou obchodníci jednoduše obchodovat s více jak 1 400 finančními instrumenty, jako jsou akcie, akciové indexy, forex nebo komodity. Mezi hlavní plusy XM bezpochyby patří plná podpora českého jazyka, minimální vklad ve výši 5 USD, neomezený demo účet nebo vklady a výběry zdarma. Samozřejmostí je také ochrana obchodního účtu proti zápornému zůstatku, díky které mají obchodníci jistotu, že v případě větší ztráty mohou přijít jen tolik peněz, kolik si na svůj obchodní účet vložili. Naopak nevýhoda tohoto brokera spočívá v tom, že si za obchodování trochu připlatíte, protože spready jsou u standardního účtu poměrně vysoké.

U brokera lze provádět internetové obchodování skrze dva typy účtů – Ultra Low Micro a Ultra Low Standard, které naprosto vyhovují potřebám jak začínajících, tak i zkušených obchodníků. Obchodníci si mohou vybírat ze široké škály více než 50 měnových párů a CFD na akcie, cenné kovy, energie, akciové indexy a další finanční instrumenty s nejvíce konkurenceschopnými spready. Jelikož veškeré obchody u XM probíhají pomocí CFD, tak zde nenajdete klasické akcie, akcie z pražské burzy, měnové páry s CZK, klasické komodity, dluhopisy, ETF nebo kryptoměny. U většiny aktiv navíc stačí k otevření jednoho obchodu jen 20 USD, což je zároveň i minimální výše investice. Konkrétní částka se však pro jednotlivé instrumenty liší, přičemž také záleží na minimálním objemu a finanční páce.

Internetové obchodování u brokera XM je možné provádět skrze jednu z deseti nabízených obchodních platforem, včetně MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5 s tím, že obě tyto platformy jsou dostupné v desktopové verzi jako WebTrader nebo jako aplikace pro mobilní zařízení. Konkrétně u platformy MetaTrader 4 můžete obchodovat s flexibilní pákou v rozmezí od 1:1 do 30:1. Všechny nabízené obchodní platformy jsou intuitivní, rychlé, snadno použitelné, a také obsahují mnoho praktických nástrojů, indikátorů a funkcí, jako je nastavitelný graf, technické indikátory či MQL.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

PrimeXBT: Oblíbený broker nabízející až 200násobný pákový efekt

PrimeXBT je oblíbený broker, který vyniká především svou jednoduchostí a všestranností. Jeho hlavní specializací je obchodování s CFD, což obchodníkům umožňuje spekulovat na ceny aktiv, aniž by je přímo sami vlastnili.  Díky tomu se nejedná pouze o CFD brokera, ale zároveň i o skvělé místo, kde lze obchodovat s kryptoměnami, komoditami, indexy nebo forex prostřednictvím CFD na jednom místě. Broker dále nabízí proprietární copy trading, který umožňuje nejen začínajícím obchodníkům sledovat strategie jiných zkušených obchodníků. Pro větší přehlednost platforma pravidelně prezentuje portfolia a výnosy těch nejlepších obchodníků, díky čemuž si může začátečník zvolit takového obchodníka, jehož výsledky se mu budou nejvíce zamlouvat.

Broker aktuálně působí ve více než 150 zemích a může se pochlubit komunitou více než milionu obchodníků. Mezi jeho hlavní výhody patří možnost využití finanční páky až 200x, snadný proces registrace nabízející všechny obchodní možnosti pod jedním účtem, čímž se eliminuje potřeba samostatných účtů pro forex, kryptoměny a komodity nebo funkce demo účet. Na platformě tak obchodníci ve zkratce najdou vše, co ke svému internetovému obchodování potřebují. PrimeXBT rovněž vyniká svým rychlým provedením, přizpůsobitelnými indikátory, pokročilými grafy a uživatelsky přívětivou mobilní aplikací, která vám umožní obchodování i mimo domov. Ať už tedy budete obchodovat forex, indexy, komodity nebo nejslibnější kryptoměny, tak to bude vždy s lehkostí a to bez ohledu na to, jakým směrem se trh pohybuje.

V případě, že se rozhodnete obchodovat krypto futures, tak můžete využít až 200násobný pákový efekt pro obchodování s různými krypto aktivy. Platforma disponuje i přizpůsobitelným rozhraním, grafy TradingView a konkurenčními poplatky. Poplatková struktura je totiž více než přívětivá. Konkrétně PrimeXBT nevyžaduje od svých uživatelů vložení minimálního vkladu a ani nikterak nezpoplatňuje vklady. Jestliže se rozhodnete pro výběr svých finančních prostředků z účtu, tak počítejte s poplatkem začínajícím na 0,5 USD. Poplatky za spread jsou ve výši od 0,1 % a za krypto futures 0,01 % pro maker a 0,02 % pro taker.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

XTB: Vyhledávaný broker se širokou nabídkou finančních instrumentů

Druhým brokerem, kterého si blíže představíme, je XTB. V současné době jde o jednoho z nejvíce využívaných brokerů v České republice, u kterého investují a obchodují tisíce českých drobných investorů. Tento broker je jedním z největších burzovně obchodovaných brokerů na forex a CFD na světě, který poskytuje svých uživatelům okamžitý přístup k několika stovkám globálních trhů. XTB je skvělou volbou jak pro úplné začátečníky, tak i pro zkušené obchodníky, kteří se na finančních trzích pohybují už řadu let. Hlavně nováčci určitě ocení možnost obchodovat frakční akcie a ETF bez poplatku a širokou škálu měnových párů s velmi nízkými spready. Na druhou stranu v nabídce nenajdete opce, futures nebo dluhopisy, což zvláště pro náročnější obchodníky může být velké mínus.

Nabídka brokera je ovšem více než velká, jelikož zahrnuje přes 6 000 aktiv. U XTB tak najdete fyzické akcie, ETF, CFD na akcie, forex, komodity, nejznámější kryptoměny a indexy. Nejpočetněji jsou zastoupeny v nabídce akcie, kterých je více než 3 500.

Co se týče obchodní platformy XTB, tak si lze vybrat z desktopové platformy, webové aplikace nebo aplikace pro smartphony, přičemž nese jednotný název xStation 5. Tato obchodní platforma vám poskytne naprosto vše, co ke svému obchodování budete potřebovat. V prvé řadě jde o velmi propracovanou, intuitivní a rychlou obchodní platformu, kterou si nemusíte nikam stahovat ani instalovat, jelikož běží bez problému v internetovém prohlížeči či v aplikaci. Obchodníkům, kteří jsou často na cestách, jistě přijde vhod mobilní aplikace, která je stejně jako platforma i v českém jazyce. Oproti webovému prostředí nabízí mobilní aplikace i jednu funkci navíc, kterou jsou investiční plány. Díky této funkci můžete velmi snadno a rychle začít pravidelně investovat do ETF.

U XTB si můžete také bezplatně vyzkoušet demo účet, díky kterému lze se lépe seznámíte s platformou na nabízenými funkcemi a nástroji, a to bez strachu ze ztráty svých finančních prostředků. Na demo účet vám broker připíše virtuální vklad ve výši 200 tisíc Kč. Malou vadou na kráse je ovšem fakt, že tento demo účet je možné mít otevřený pouze po omezenou dobu 30 dní. Po uplynutí této doby vám bude účet zrušen a vy si v případě potřeby budete muset otevřít zcela nový demo účet, nebo už pokračovat na reálném účtu.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT S XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

eToro: Známý broker nabízející přes 6 000 finančních instrumentů

Dalším v našich končinách velmi známým a vyhledávaným brokerem je eToro. Brokem eToro umožňuje obchodníkům přístup k tisícům trhů v několika různých třídách aktiv, která zahrnují 20 světových burz. Celkem se jedná o více než 6 000 aktiv, včetně 5 558 akcií, 680 ETF, 18 indexů, 98 kryptoměn, 35 komodit a 55 měn. Při tomto výčtu tak je velmi pravděpodobné, že pokud máte své oblíbené konkrétní finanční aktivum, které rádi obchodujete, tak ho zde najdete.

V současné době služeb tohoto brokera využívá přes 35 milionů uživatelů ze 140 zemí světa, kteří na něm oceňují uživatelsky přívětivou obchodní a investiční platformu, přehlednost, jednoduchost, široký výběr, bezpečnost, mobilní aplikaci nebo konkurenceschopné poplatky. Konkrétně při zadávání nákupních nebo prodejních příkazů nezaplatíte jako uživatel ani korunu na provizi s tím, že u eToro neexistují ani žádné průběžné poplatky plynoucí z používání platformy. Navíc i spready jsou velmi příznivé a to hlavně u forexu, akcií a zlata.

Broker také umožňuje zadávat příkazy s vkladem již od pouhých 10 USD při obchodování s akciemi, ETF a kryptoměnami. Abyste však mohli u eToro začít obchodovat, tak se budete muset nejdříve na platformě registrovat. Součástí registrace je i provedení KYC neboli ověření vaší totožnosti. Broker také vyžaduje po svých uživatelích vložení minimálního vkladu ve výši 100 USD.

Kromě široké nabídky finančních instrumentů najdete na platformě i řadu další funkcí, nástrojů a služeb. eToro je například známé svými obsáhlými vzdělávacími zdroji, které mohou především začínajícím obchodníkům dosti usnadnit už tak těžké obchodní začátky. Mezi hojně využívané funkce na platformě rovněž patří i funkce demo účet a copy trading, díky kterým může opět nejen úplný začátečník nabrat sebevědomí a lépe se seznámit se samotnou platformou. Co se týče funkce copy trading, tak ta zase umožňuje kopírovat obchody zkušenějších a ziskovějších obchodníků, kteří jsou samozřejmě ověřeni brokerem.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Závěrem: Internetové obchodování na burze aneb hit roku 2024

Internetové obchodování je čím dál tím populárnější metoda, jak si zajistit dodatečný příjem. Na začátku je ovšem nutné si uvědomit, že obchodování na finančních trzích je velmi riziková záležitost a kromě vydělávání peněz se může stát, že peníze také obchodník prodělá. Před rozjezdem své kariéry byste si proto měli v prvé řadě hlavně ujasnit, jaké časové horizonty vůbec chcete obchodovat. V případě, že se jedná o držení aktiv v rámci let, tak nejspíše půjde o investování a naopak, pokud vás lákají spíše krátkodobější obchody, tak se budete zaměřovat především na trading.

Velmi důležitou součástí obchodování na finančních trzích je i výběr brokera. Na trhu je mnoho kvalitních brokerů, které vám dokáží zprostředkovat přístup na finančních trhy. Výběr brokera by měl být vždy podmíněn časovému horizontu a obchodním instrumentům, které chcete obchodovat. Také neškodí věnovat čas základním technikám analýzy finančních aktiv, mezi které patří technická a fundamentální analýza. Díky tomu si uděláte mnohem lepší přehled o tom, co se na trhu děje.

Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepší způsob, jak investovat například do ETF S&P 500, je prostřednictvím oblíbených brokerů jako Skilling, XM, PrimeXBT, XTB nebo eToro (Váš kapitál je v ohrožení). Tito brokeři totiž nabízejí nejen intuitivní a přehlednou obchodní platformu, ale také obchodování s konkurenceschopnými poplatky, vysoké zabezpečení vašich finančních prostředků a osobních údajů nebo širokou nabídku finančních instrumentů, které můžete skrze internetové obchodování snadno a rychle zobchodovat.

Zároveň u nich lze vkládat finanční prostředky pomocí debetní/kreditní karty, bankovního převodu nebo elektronické peněženky. Na závěr nezapomeňte, že obchodování a investování s sebou nese i riziko, takže je nutné obchodovat pouze s kapitálem, který nezbytně nepotřebujete ke svému životu. Proto mějte vždy na paměti poučku, která praví: “Investujte pouze tolik, kolik jste ochotni ztratit” a nezapomínejte ani na vlastní průzkum trhu a kritické myšlení, které vám může zachránit nemalou část vašeho kapitálu.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE S NEJLEPŠÍM BROKEREM

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)