Nejlepší investiční platformy v ČR: Recenze pro rok 2024

Investování na finančních trzích je čím dál více oblíbenějším způsobem, jak zhodnotit své úspory. Ovšem k tomu, abyste mohli začít na finančních trzích investovat, budete potřebovat ověřeného a bezpečného brokera, který disponuje investiční platformou. Naštěstí v dnešní době existuje na trhu už nespočet různých investičních platforem, které vám mohou výrazným způsobem pomoci jak diverzifikovat vaše portfolio, tak i maximalizovat potenciální výnosy a minimalizovat rizika.

Investiční platformy vám totiž poskytnou rychlý a snadný přístup k obrovské škále investičních možností, jako jsou akcie, komodity, dluhopisy, kryptoměny a nebo velmi oblíbená ETF. Nezbytnost investičních platforem rovněž spočívá i v tom, že vám nabídnou pohled do historie cenových pohybů či na další informace spojené s instrumenty obvykle fundamentální povahy.

V tomto průvodci se podíváme na nejlepší investiční platformy v České republice, které nabízejí jak možnost dlouhodobého investování, tak i realizování krátkodobějších obchodů, přičemž hlavním cílem průvodce je, abyste si sami dokázali najít nejlepší investiční platformu v České republice, která bude pro vás tou nejlepší volbou.

Důležitá nepsaná pravidla při investování

Než přejdeme k investování na doporučených investičních platformách, tak se ještě musíme blíže seznámit s důležitými obecnými pravidly, které by měl každý investor znát.

• Investujte po částech

Tímto způsobem investujete své prostředky postupně, nikoli najednou. Koncept této strategie spočívá v tom, že pokud investor investuje příliš velkou část svého kapitálu najednou, může přijít najednou o všechny své investice. Investování po zvládnutelných částech může dát investorovi čas na pokrytí případných ztrát dříve, než se vymknou kontrole.

• Investujte pravidelně

Obchodníci nemusí být schopni investovat tolik, kolik by stačilo na jednu velkou investici. Než tedy provést jednu obrovskou investici v případě náhlého poklesu ceny, raději počkejte, až její cena opět vzroste. Pak můžete pokračovat a nakoupit další. Můžete také investovat na stejný účet v pravidelných časových intervalech, např. každý měsíc stejné množství prostředků. V tom případě, by se jednalo o strategii, která se nazývá Dollar Cost Averaging (DCA), přičemž jak už samotný název napovídá, jde o průměrování ceny nakoupeného aktiva.

Dollar-cost averaging.

Instead of investing with one lump sum, DCA'ing works by investing in regular intervals to form an average cost.

More here 👉 https://t.co/AnGSUWOhmo pic.twitter.com/I8f6Yf4O6d

— Binance (@binance) January 8, 2024

• Diverzifikujte

Strategie diverzifikace portfolia znamená nesázet vše na jednu kartu. Investoři by měli všechny své investice rozdělit do více sektorů. Část svých prostředků můžete mít investovanou na akciovém trhu a část třeba na kryptoměnovém trhu nebo jinde. Doporučujeme však část akcií investovat do něčeho méně volatilního. Mezi velmi vyhledávané akciové tituly patří tzv. dividendoví králové, kteří už několik let po sobě navyšují výši vyplácené dividendy, díky čemuž si lze zajistit pasivní příjem.

• Investujte do ETF místo do jednotlivých akcií

Jedná se o skvělý způsob diverzifikace investic, protože nabízejí více výhod. Není třeba se obávat přílišného rizika, protože ETF se skládají z mnoha akcií. Tímto způsobem můžete své prostředky rozdělit do různých sektorů.

Investování do akcií

Jestliže jste se už dostatečně seznámili se základy investování a myslíte si, že je pro Vás vhodné jednotlivé vybírání akcií nebo-li stock picking, tak se můžete přesunout k výběru té nejlepší investiční platformy, která vám to umožní. Ze začátku bychom Vám nejprve doporučili nákup tzv. blue chip akcií. Jedná se o akcie společností, které mají za sebou dlouholetou historii a často se investorům během roku odvděčí formou dividend.

Až porozumíte finančním výkazům jednotlivých společností a pochopíte fungování jejich byznysu, tak je ten vhodný čas pustit se i do ostatních a potenciálně rizikovějších titulů. Dále vhodným doplňkem je znalost ukazatelů, mezi které patří například P/E ratio.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO AKCIÍ S ETORO

Váš kapitál je v ohrožení.

Cesta pomocí ETF

Pokud zvolíme cestu investování do ETF, vkládáme tak prostředky do podkladového aktiva daného fondu. Tímto aktivem může být cokoliv – akcie, akciové indexy, komodity nebo dokonce měny. V dnešní době, obzvlášť v České republice, se dostává do popředí fenomén investování do S&P 500. Investoři mají tímto na mysli pravidelné vkládání prostředků, ideálně na měsíční bázi, do ETF kopírující index S&P 500.

ZAČNĚTE INVESTOVAT DO ETF S XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

Klíčové faktory při výběru investiční platformy

Všichni brokeři tvrdí, že jsou nejlepší ve svém oboru. Ale jistotu budete mít, pokud je váš prostředník regulován některým z evropských finančních orgánů. Nejjednodušší způsob, jak zjistit pověření a důvěryhodnost brokera, je zkontrolovat jeho licenci u úřadů v rámci Evropské unie. Z toho důvodu je dobré, si před samotným investováním udělat svůj vlastní průzkum trhu, ze kterého vám následně vzejde broker, jenž bude splňovat všechny vaše požadavky.

• Nabídka

Téměř všichni nejlepší brokeři na trhu nabízejí podobnou škálu služeb, jako jsou dluhopisy, ETF, jednotlivé akcie, deriváty, instrumenty a produkty s pákovým efektem. Začátečníci obvykle volí kombinaci ETF a akcií. Index S&P 500 a další podobné ETF navíc nabízejí dobrou expozici vůči různým špičkovým společnostem s výrazně nižšími náklady a také vyžadují méně obchodních rozhodnutí.

• Poplatky

Při vyhledávání nejlepších brokerů je důležité zvážit účtované provize a poplatky. Některé mohou být extrémně nákladné, zatímco jiné mohou být přiměřené. Jako začátečník se raději rozhodněte pro brokera s nízkými poplatky, abyste se vyhnuli snížení svého zisku. Důležité je také zkontrolovat, zda nejsou účtovány neobchodní poplatky, např. za výběr nebo konverzi měny.

• Kredibilita

Neméně důležitá je i reputace daného brokera. Před otevřením účtu je lepší si přečíst recenze uživatelů, které vám mohou dosti napovědět. Mnoho investorů také obvykle nevěnuje pozornost zákaznickému servisu, dokud ho nepotřebují. Renomovaný broker by měl mít špičkový zákaznický servis, nejlépe 24/7. Zákaznická podpora by měla pomoci s problémy, jako jsou potíže s vklady a výběry a problémy s převody.

• Obchodování

Dalším faktorem, který je třeba při výběru nejlepší investiční platformy zvážit, je četnost vašich investic. Zpočátku možná nebudete tak aktivní, ale pokud se z vás časem stane častý obchodník, zvažte CFD platformy, jako je PrimeXBT, XTB nebo eToro.

Které investiční platformy vybrat?

Abyste mohli začít s investováním, budete si muset otevřít účet u investiční platformy, která tyto služby poskytuje. Na trhu existuje spousta brokerů, ze kterých si můžete vybrat. Tito brokeři se ovšem velmi liší svou strukturou poplatků, nabídkou finančních instrumentů, úrovní zabezpečení nebo nástroji a funkcemi pro obchodování. Abychom vám s výběrem maximálně pomohli, tak jsme zúžili seznam na několik těch nejlepších brokerů, kteří vám umožní přístup k té nejlepší investiční platformě.

1. Skilling přináší obchodníkům tři investiční platformy s velmi nízkými spready

Skilling je inovativní investiční platforma spuštěna v roce 2016, která se velmi rychle etablovala jako spolehlivá a efektivní platforma pro obchodování s různými finančními nástroji. Tento skandinávský broker klade velký důraz na bezpečnost a transparentnost, a proto je regulován CySEC a FSA, což obchodníkům zajišťuje vysokou úroveň nejen zabezpečení ale také důvěry. Obchodníci u Skilling mohou obchodovat více než 1 200 nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv za nejkonkurenceschopnější ceny.

Jednou z hlavních předností tohoto brokera je intuitivní a přehledné rozhraní jeho investiční platformy. Ať už jste tedy v obchodování naprostý nováček nebo už ostřílený profesionál, tak obchodování na platformě bude pro vás snadné a rychlé. Samotná platforma je totiž dobře organizovaná a poskytuje snadný přístup ke klíčovým funkcím, jako jsou obchodní nástroje, grafy nebo nastavení účtu. Navíc moderní design se zaměřením na jednoduchost a snadné použití vše skvěle dotváří. Pro ty, kteří s obchodováním teprve začínají, nabízí broker funkci demo účet, který umožňuje lépe se seznámit s platformou a jejími nástroji, aniž by riskovali své skutečné peníze. Jedná se tak o skvělou funkci nabízející obchodníkům šanci vyzkoušet si své obchodní strategie, než se naplno ponoří do reálného obchodování.

Broker samozřejmě nabízí i rozmanitou škálu obchodních nástrojů, které uspokojí i náročné obchodníky. Uživatelé tak mohou obchodovat forex, CFD, komodity, indexy nebo kryptoměny. Tato široká nabídka navíc zajišťuje, že obchodníci mají dostatek příležitostí diverzifikovat svá portfolia a prozkoumat různé trhy. Skilling je dále vybaven i řadou pokročilých obchodních nástrojů navržených tak, aby maximálně zlepšily obchodní zkušenost obchodníků. Za zmínku stojí zejména nástroje pro tvorbu grafů nabízející různé typy grafů a technických indikátorů. Tyto nástroje umožňují obchodníkům provádět hloubkovou analýzu trhu a činit díky tomu plně informovaná obchodní rozhodnutí. Kromě toho Skilling integruje také s TradingView, což je přední platforma pro tvorbu grafů, kterou používají miliony obchodníků po celém světě.

ZAČNĚTE INVESTOVAT SE SKILLING

Váš kapitál je v ohrožení.

2. XM nabízí rozmanitou škálu obchodovatelných nástrojů umožňujících vytvářet diverzifikovaná portfolia

XM je vysoce regulovaný broker, který podléhá regulacím několika renomovaných regulačních orgánů jako ASIC, CySEC nebo DFSA. Díky regulaci ze strany těchto úřadů mají obchodníci zajištěno, že broker dodržuje přísné finanční a provozní standardy. Kromě toho najdou obchodníci u XM také širokou škálu obchodovatelných nástrojů napříč různými třídami aktiv, což jim umožňuje vytvářet diverzifikovaná portfolia a přistupovat k nespočtu tržních příležitostí.

Takto rozsáhlá nabídka obchodovatelných nástrojů XM umožňuje obchodníkům přístup k širokému spektru finančních trhů, a to od forexu až po akcie a komodity, jenž jim poskytují dostatek příležitostí k využití různých tržních trendů. Konkrétně lze u brokera obchodovat s více jak 1 400 finančními instrumenty, jako jsou akcie, akciové indexy, forex nebo komodity. Můžete si tak vybrat ze více než 50 měnových párů a CFD na akcie, cenné kovy, energie, akciové indexy a další finanční instrumenty s nejvíce konkurenceschopnými spready. Protože veškeré obchody u XM probíhají pomocí CFD, tak zde nenajdete klasické akcie, akcie z pražské burzy, měnové páry s CZK, klasické komodity, dluhopisy, ETF nebo kryptoměny.

Mezi hlavní plusy brokera také bezpochyby patří plná podpora českého jazyka, minimální vklad ve výši 5 USD, neomezený demo účet, vklady a výběry zdarma nebo investiční platformy. A právě investičních platforem nabízí XM celou řadu, takže si tu vybere opravdu každý. Nejčastěji však volí obchodníci známou klasiko MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5. Obě tyto investiční platformy jsou dostupné v desktopové verzi jako WebTrader nebo jako aplikace pro mobilní zařízení. Navíc u platformy MetaTrader 4 můžete začít obchodovat s flexibilní pákou v rozmezí od 1:1 do 30:1. Všechny nabízené platformy také disponují praktickými nástroji, indikátory a funkcemi, jako jsou nastavitelné grafy, technické indikátory nebo MQL.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

3. PrimeXBT patří mezi nejlepší investiční platformy pro rok 2024 s pokročilými nástroji

Při vašem průzkumu byste neměli rozhodně opomenout brokera PrimeXBT. Jedná se totiž o oblíbeného brokera, který vám skrze svou pokročilou obchodní platformu poskytuje přístup k různým CFD s podkladovými aktivy, včetně nejslibnějších kryptoměn, forexu, komodit nebo akciových indexů. Samotná platforma je navíc velmi přehledná a uživatelsky přívětivá, přičemž její rozhraní je rozděleno na několik sekcí jako Obchodování s finanční pákou, Nákup kryptoměn, Copy trading nebo Contests, kde najdete různé soutěže o hodnotné ceny.

Při investování s PrimeXBT můžete využít i možnost finanční páky, kterou lze využívat pro obchody s danými finančními instrumenty. Výše finanční páky činí pro CFD s bitcoinem a ethereem 1:200, pro CFD s altcoiny 1:100 nebo pro forex až 1:1000. Každopádně při použití finanční páky byste měli mít vždy na paměti, že jde o dvojsečnou zbraň, která vám může zajistit jak vysoké zisky, tak ale i výrazné ztráty. Z toho důvodu by ji měli využívat pouze ti obchodníci, kteří už mají určitou zkušenost s finančními trhy.

Hlavní chloubou tohoto brokera je jeho investiční platforma, která disponuje přizpůsobitelným rozhraním, grafy TradingView a konkurenčními poplatky. Desktopová platforma PrimeXBT má jediný režim, který nabízí řadu pokročilých obchodních funkcí a nástrojů, což může být zejména pro nezkušené investory poněkud matoucí. Na druhou stranu, pro všechny uživatele je k dispozici funkce demo účet, kde si lze jednotlivé nástroje vyzkoušet a celkově se lépe seznámit s platformou bez rizika ztráty vlastního kapitálu. Jedná se o spolehlivou a bezproblémovou investiční platformu kompatibilní v prohlížečích Safari i Chrome.

PrimeXBT nabízí také v dnešní době už skoro samozřejmost každého investora, kterou je mobilní aplikace. Tato aplikace je jak pro iOS, tak i Android, které poskytují stejné obchodní nástroje. Mobilní aplikace je ve srovnání s desktopovou platformou o něco jednodušší. Pro zvýšení bezpečnosti vám PrimeXBT umožňuje uzamknout aplikaci pomocí přístupového kódu, otisku prstu nebo FaceID, kromě již stávajících bezpečnostních opatření účtu, jako je 2FA.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

4. XTB je evropský broker zaměřený na retailové obchodníky a investory

XTB je v České republice velmi oblíbený broker a to jak na obchodování, tak i na investování. Tento broker byl založen v Polsku v roce 2002 a od té doby postupně rozšiřuje své služby napříč Evropou. XTB se zaměřuje hlavně na retailové obchodníky a investory, kterým zpřístupňuje vstup do obchodního světa. Nutno říci, že se jedná o bezpečného a ověřeného brokera, který je kotován na varšavské burze cenných papírů a pro oblast Evropy je regulován CySEC. V případě, že se rozhodnete pro tohoto brokera tak získáte jedinečný přístup k tisícům trhů na jediné inovativní investiční platformě, kde lze kromě jiného investovat i do akcií a ETF bez poplatku.

S tímto brokerem můžete investovat do široké škály aktiv, včetně měnových párů, indexových CFD a několika tisíc více či méně známých akcií. Nabídku finančních instrumentů dále doplňují komoditní CFD s ochranou proti zápornému zůstatku, zhruba čtyři stovky ETF z celého světa, do kterých lze investovat již od pouhých 10 euro a samozřejmě 40+ kryptoměnových CFD s pákou 1:2.

Broker má pro všechny investory přichystanou inovativní investiční platformu s názvem xStation 5. Tato investiční platforma představuje profesionální analytický nástroj, který můžete mít neustále u sebe. Zahrnuje více než 6 400 instrumentů, do kterých můžete pravidelně investovat. Navíc díky velmi jednoduchému a intuitivnímu designu můžete spravovat své investice daleko snadněji a rychleji, což je v dnešní době velké plus. Webová investiční platforma je kompatibilní s prohlížeči Chrome, Opera, Safari a Firefox. Investoři, kteří jsou často mimo domov, pak mohou využít mobilní aplikaci, které obsahuje všechny funkce potřebné k obchodování a správě vašich investic. Mobilní aplikace je pro iOS a Android.

Nedílnou součástí investování jsou i nejrůznější poplatky. Konkrétně u XTB za otevření účtu, vedení účtu a vklady nezaplatíte ani korunu. Stejně je tomu i v případě výběrů, které jsou nad 3 000 CZK. Poplatky za investování do akcií a ETF máte rovněž zdarma s tím, že minimálního hodnota vaší investice musí být alespoň 10 EUR. V případě konverze měny ovšem počítejte s poplatkem ve výši 0,5 %. Co se týče poplatků za obchodování CFD, tak ty činí 0 % s tím, že minimální objednávka musí být ve výši 0,01 lot a maximální pákový efekt 1:30.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

5. eToro patří mezi nejlepší investiční platformy pro začátečníky s více než 6 000 aktivy

eToro je známý broker nabízející tisíce aktiv, se kterými lze obchodovat rychle a snadno z pohodlí domova. Celkem lze u eToro obchodovat a investovat s více než 6 000 aktivy, včetně 5 558 akcií, 680 ETF, 18 indexů, 98 kryptoměn, 35 komodit a 55 měn. Díky takto obrovské nabídce aktiv je skoro nemožné, že zde nenajdete své oblíbené finanční aktivum, do kterého rádi investujete.

S eToro už obchoduje a investuje více než přes 35 milionů uživatelů ze 140 zemí světa, kteří si pochvalují hlavně uživatelsky přívětivou obchodní a investiční platformu, přehlednost, jednoduchost, široký výběr, bezpečnost, mobilní aplikaci nebo konkurenceschopné poplatky. A právě poplatky jsou u tohoto brokera více než příznivé, jelikož při zadávání nákupních nebo prodejních příkazů nezaplatíte ani korunu na provizi. Navíc u eToro neexistují ani žádné průběžné poplatky plynoucí z používání platformy.

Investoři u tohoto brokera mohou investovat do oblíbených akcií, jako je Meta a Amazon, nebo do frakčních akcií, což je část akcie, která je mnohem menší než jedna celá akcie. Díky tomu vám odpadá potřeba velkého kapitálu, protože si nepořizujete celou jednu akcii, která může stát i několik stovek dolarů, ale pouze její část v řádku několika desítek dolarů.

Konkrétně pro investory má eToro připraveno tzv. Smart Portfolios, což jsou inovativní, dlouhodobá, investiční portfolia, která sestavují analytici tohoto brokera, přičemž každé z nich disponuje svou vlastí a jedinečnou investiční strategií. Tyto portfolia tak představují velmi pohodlný a diverzifikovaný způsob, jak lze získat přístup k těm nejznámějším tržním trendům, a to bez jakýchkoli poplatků za správu portfolia. Aktuálně nabízí eToro více než 65 Smart portfolií, ze kterých si můžete vybrat s tím, že pokrývají většinu hlavních tržních odvětví.

ZAČNĚTE INVESTOVAT S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Závěr: Které jsou ty nejlepší investiční platformy a proč?

Investiční platformy představují pro investory to samé, jako pro kuchaře hrnec nebo vařečka. Jedná se zkrátka o nezbytného pomocníka, ve kterém investor provádí své analýzy a zadává obchodní příkazy. Díky investičním platformám může jednoduše a rychle začít pravidelně nebo jednorázově investovat do obrovské škály finančních instrumentů i široká veřejnost. Spolu s tím jde ruku v ruce i stále se zvyšující investiční vzdělanost lidí, což je ve výsledku jen dobře. Hlavním důvodem, proč se mnoho lidí uchyluje právě k investování skrze investiční platformy je ten, že mohou tímto způsobem ochránit své finanční prostředky před inflací a zároveň je i třeba příjemně zhodnotit. Důležité je však nezapomínat na to, že samotné investování s sebou také nese riziko finanční ztráty, přičemž u méně rizikových investic lze očekávat zhodnocení v řádu jednotek procent a naopak u těch rizikovějších investic i několik desítek procent ročně.

Po přezkoumání desítek nejznámějších online brokerů jsme zjistili, že nejlepší investiční platformy mají brokeři, jako je Skilling, XM, PrimeXBT, XTB nebo eToro. U těchto brokerů totiž najdete nejen intuitivní a přehlednou investiční platformu podporující nespočet finančních instrumentů, ale také velmi nízké poplatky nebo vysokou úroveň zabezpečení vašich finančních prostředků a osobních údajů. Zároveň nabízejí možnost vkládat finanční prostředky pomocí debetních/kreditních karet, bankovního převodu nebo elektronických peněženek.

Na závěr si nezapomeňte připomenout jednu zásadní poučku, která zní: “Investujte pouze tolik, kolik jste ochotni ztratit ”, a také si provést svůj vlastní průzkum trhu, díky kterému si můžete zachránit nemalou část vašeho kapitálu.

ZAČNĚTE Investovat na nejlepší Investiční platformě

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)

Informace o rizicích

eToro je platforma s mnoha druhy aktiv, která nabízí jak investování do fyzických akcií, tak obchodování s CFD.

Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. Až 51 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Tato komunikace je určena pouze pro informační a vzdělávací účely a neměla by být považována za investiční poradenství nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.

Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla připravena naším partnerem s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro subjekty.