Obchodování s kryptoměnami jako Bitcoin, Ethereum a Ripple se objevují na online investičním trhu, kde se denně obchoduje v miliardách korun. Většina obchodníků se snaží nakupovat a prodávat kryptoměnové páry, které jsou denominovány v amerických dolarech. Nebo je možné obchodovat s hodnotou jedné kryptoměny vůči jiné.
V tomto průvodci vysvětlíme začátečníkům vše, co je třeba vědět o obchodování s kryptoměnami v České republice. Vysvětlíme vám, jak tento fenomén funguje na bázi krátkodobého i dlouhodobého investování, jaká rizika a strategie je třeba zvážit a jak můžete začít s obchodováním s kryptoměnami v ČR ještě dnes.
Rychlé kroky – Jak začít na eToro?
Pokud se vám eToro zamlouvá a chcete začít obchodovat bez komisí, níže najdete požadované kroky:
- ✅ Krok 1: Založte si účet na eToro.
- 🔎 Krok 2: Ověřte svůj účet
- 💳 Krok 3: Vložte na svůj účet finanční prostředky
- 🛒 Krok 4: Začněte obchodovat
Riskujete ztrátu vašich peněz.
Klíčové body o obchodování s kryptoměnami pro začátečníky
Obchodování s kryptoměnami spočívá v nákupu a prodeji digitálních aktiv prostřednictvím regulovaného makléře nebo krypto burzy. K nákupu kryptoměny je třeba mít zřízený obchodní účet, vložit finanční prostředky, nakoupit digitální mince a bezpečně je uložit do horké nebo studené krypto peněženky.
Kryptotrh je notoricky známý svou volatilitou a decentralizací, což znamená, že není regulován ani kontrolován centralizovanými institucemi.
Bitcoiny, Ethereum, Dogecoiny a mnoho dalších kryptoměn můžete například obchodovat u brokera eToro, který podléhá kontrole úřadu FCA. Tohoto makléře a další vám představíme dále.
Kde můžete obchodovat s kryptoměnami?
Níže najdete naše recenze čtyř největších a nejzajímavějších brokerů.
1 – eToro recenze
eToro je mezinárodní obchodní platforma, která umožňuje investovat do různých typů nástrojů, jako jsou měny, akcie, komodity, indexy, kryptoměny a ETF. V České republice podléhá kontrole České národní banky a od svého vzniku té doby přilákalo více než 13 milionů investorů.
Za nákup krypto aktiv neúčtuje žádné poplatky a investovat zde můžete již od částky 10 USD. eToro také umožňuje uživatelům nakupovat Bitcoin pomocí Skrillu a dalších platebních metod.
eToro je také vynikající platformou pro investiční nováčky. Ovládání je snadné a můžete kopírovat obchody úspěšných investorů nebo se vzdělávat v sekci Vzdělávání.
Klady
Zápory
Riskujete ztrátu vašich peněz.
2 – Binance recenze
Binance je největší platforma pro obchodování s kryptoměnami na světě. Kromě svých nástrojů a funkcí nabízí Binance také komplexní vzdělávací platformu, platformu NFT a další. Binance nabízí stovky kryptoměn. Poplatky společnosti Binance patří k nejnižším v oboru. Obecně platí, že za obchody s vyšším objemem se platí nižší poplatky: Nákupy 0,02 % až 0,1 %, obchody 0,02 % až 0,1 %. Ostatní poplatky 0,50 % poplatek za okamžitý nákup a prodej. Použití debetní/kreditní karty však bude zpoplatněno mnohem více. Běžně to stojí na transakčním poplatku ve výši 2 %. Binance však v současné době pořádá akci, díky které se tento poplatek snížil na 1 %. To se týká všech vkladů provedených pomocí karet Visa a MasterCard.
Mezi bezpečnostní funkce Binance patří dvoufaktorové ověření a má dokonce i bezpečný fond aktiv pro uživatele (SAFU). Ten funguje jako pohotovostní rezervní banka pro případ, že by se platforma setkala s hackerským útokem. Jinými slovy, prostředky by byly použity na odškodnění postižených.
Klady
Zápory
Váš kapitál je vystaven riziku.
3 – Capital.com recenze
Capital.com je globální broker a jedna z nejlepších online obchodních platforem. Neúčtuje provize, ani žádné skryté poplatky. Obchodování na Capital.com je bezpečné a plně regulované špičkovými úřady Financial Conduct Authority (Velká Británie) a CySec. Má 1 000 000 klientů a působí ve více než 50 zemích. Umožňuje obchody s CFD a dalšími deriváty na forexové páry, komodity, akcie a další indexy a v rámci své platformy využívají umělou inteligenci, která pomáhá s průběžným vzděláváním a optimalizací rozhodování.
Platforma Capital.com se používá velmi intuitivně. Má jednoduché a přehledné rozhraní, které je pro uživatele vynikající vstupní branou do obchodování.
Uživatelé mají k dispozici široký výběr trhů a tříd aktiv, na kterých mohou obchodovat prostřednictvím Capital.com. Je to 28 komodit, 138 kryptoměn (ne všechny jsou obchodovatelné v ČR), 138 forexových párů, 23 indexů a téměř 3700 jednotlivých akcií.
Klady
Zápory
71,2 % retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.
4 – Coinbase recenze
Společnost Coinbase je burzovním makléřem, který zprostředkovává nákup a prodej kryptoměn. Platforma podporuje běžné platební metody, jako jsou debetní/kreditní karty, bankovní převody, a dokonce i PayPal. Je podporována ve více než 103 zemích světa.
Platforma nabízí i tradičnější směnárenskou platformu Coinbase Pro. Coinbase má přístup k téměř 100 kryptoměnám. Kryptoměny jsou pojištěny pro případ napadení webové stránky.
Coinbase nabízí vzdělávací materiál pro obchodování s kryptoměnami. Coinbase má vyšší poplatky než jiné kryptoměnové burzy a jejich struktura závisí na výkyvech na trhu. Coinbase si také účtuje poplatek, a to buď paušální, nebo variabilní, podle výše nakoupené částky a typu platby.
98 % mincí Coinbase je uloženo bz připojení k živému serveru, takže se k nim nemůže dostat externí subjekt.
Klady
Zápory
Váš kapitál je vystaven riziku.
Co znamená obchodovat s kryptoměnami?
Obchodování s kryptoměnami zahrnuje nákup a prodej párů digitálních měn s cílem dosáhnout zisku. Abyste vydělali, musíte prodat “pár” kryptoměn za vyšší cenu, než jste původně zaplatili.
Například můžete zadat příkaz k nákupu BTC/USD za 7 000 při ceně 6 000 USD a o několik hodin později pozici uzavřít za 6 500 USD.
Stejně tak vám platformy pro obchodování s kryptoměnami umožňují jít na krátko. Zjednodušeně to znamená, že věříte, že cena klesne. Pokud se tak stane, dosáhnete zisku.
V tomto smyslu funguje obchodování s kryptoměnami úplně stejně jako forex. To znamená, že všechny obchodní trhy jsou založeny na párech, které se skládají ze dvou konkurenčních aktiv. Může jít o Ethereum a americký dolar nebo o Ripple a EOS. Každý pár bude mít směnný kurz, který se mění každou sekundu.
Vaším úkolem je předpovědět, zda se hodnota směnného kurzu zvýší nebo sníží. Krása obchodování s kryptoměnami v České republice spočívá v tom, že na trh můžete přistupovat z pohodlí domova. Stačí si vybrat online brokera kryptoměn, vložit nějaké finanční prostředky a můžete začít obchodovat jediným kliknutím.
Jak funguje obchodování s kryptoměnami?
Obchodování s kryptoměnami vyžaduje, abyste riskovali vlastní peníze s nadějí, že na neustále se měnících směnných kurzech vyděláte. S ohledem na to je důležité, abyste předtím, než se pustíte do obchodování s kryptoměnami, měli jasno, jak toto obchodování funguje.
A co byste tedy měli vědět?
Páry kryptoměn
Při nákupu a prodeji kryptoměn online budete obchodovat s páry. Podobně jako při obchodování na forexu bude mít každý pár svůj směnný kurz. Tento směnný kurz se mění každou vteřinu, přičemž pohyb je diktován nabídkou a poptávkou. To znamená, že pokud pár nakupuje více lidí, cena se zvýší. Pokud je více prodávajících než kupujících, hodnota páru samozřejmě klesne.
Na kryptoměnové scéně můžete obchodovat se dvěma typy párů. Jedním z párů je krypto-fiat, tedy kryptoměna k například americkému dolaru. Příkladem jsou páry Bitcoin s dolarem (BTC/USD) nebo Ethereum s dolarem (ETH/USD).
Dalším párem je jedné kryptoměny k jiné kryptoměně, jedná se o tzv. krypto-křížový pár. Pokud byste například chtěli obchodovat hodnotu Bitcoinu proti Ripplu, obchodovali byste BTC/XRP. Jako začátečník se raději vyhněte krypto-křížovým párům, protože jejich obchodování je náročnější.
Příkazy k obchodování s kryptoměnami
Jakmile se rozhodnete pro obchodování kryptoměnového páru, budete muset u vybraného brokera nastavit příkaz. Minimálně se budete muset rozhodnout z pozice “koupit” nebo “prodat”.
Příkaz “koupit” zadejte, pokud se domníváte, že hodnota kryptoměnového páru vzroste a příkaz “prodat”, pokud se domníváte, že hodnota páru kryptoměn bude klesat.
Existuje několik dalších typů příkazů, které je třeba znát, než začnete pracovat na trhu s reálnými penězi. Například se také musíte rozhodnout mezi příkazem “market” (tržní) a “limit” (limitní).
Pokud chcete, aby se váš příkaz k nákupu nebo prodeji provedl za nejbližší dostupnou cenu, musíte se rozhodnout pro “tržní příkaz”. Zatímco „limitní příkaz“ použijete, pokud chcete, aby se váš nákupní nebo prodejní příkaz provedl za konkrétní vstupní cenu.
Příkazy k řízení rizik
Ačkoli to není povinné, měli byste při vstupu do pozice v kryptoměnách zvážit nastavení dvou dalších příkazů. Jedná se o příkaz “stop-loss” a příkaz “take-profit”.
Příkaz Stop-Loss
Jak název napovídá, příkaz stop-loss vám umožňuje omezit částku, kterou můžete z obchodu ztratit. Musíte zadat cenu, za kterou chcete pozici opustit, když obchod neprobíhá podle plánu.
Příkaz Take-Profit
Řízení rizik v oblasti obchodování s kryptoměnami není jen o zmírnění vašich ztrát. Naopak, musíte mít připravený silný plán výstupu, který zajistí, že budete schopni uzamknout své potenciální zisky. Abyste toho dosáhli, budete muset nastavit příkaz take-profit. Ten funguje podobně jako příkaz stop-loss, ale v opačném gardu.
Riskujete ztrátu vašich peněz.
Rizika při obchodování s kryptoměnami
Přestože obchodování s kryptoměnami online přináší mnoho výhod, je třeba zvážit i možná rizika.
Vysoká volatilita
Úroveň volatility v oblasti obchodování s kryptoměnami v ČR může být velmi vysoká, zejména při přístupu k méně likvidním párům. Není vzácností, že kryptoměny během jednoho dne obchodování vzrostou nebo klesnou o více než 10 %. S něčím takovým se při obchodování s velkými aktivy, jako jsou akcie nebo dluhopisy, nesetkáte.
Proto je třeba zajistit, abyste měli u všech obchodů rozumné příkazy stop-loss a take-profit. Tím zajistíte, že budete schopni zmírnit své ztráty a automaticky uzamknout potenciální zisky.
Neregulované burzy
Většinu obchodování s kryptoměnami zprostředkovávají neregulované burzy kryptoměn. Jedná se obvykle o zprostředkované platformy, které nemají žádný vztah k tradičním penězům. Místo toho jsou všechny vklady, výběry, zisky a ztráty denominovány v digitálních měnách. Takto můžete obchodovat anonymně.
Používáním neregulované burzy kryptoměn však podstupujete velké riziko. Proto důrazně doporučujeme držet se brokerů, kteří mají licenci FCA. Vaše finanční prostředky jsou tak vždy chráněny.
Jaké strategie poradíme začátečníkům?
Mezi oblíbené strategie obchodování s kryptoměnami patří:
Swingové obchodování
Swingové obchodování je flexibilní strategie obchodování s kryptoměnami, která je ideální pro začátečníky. Hlavní koncept spočívá v tom, že se budete snažit nakupovat a prodávat kryptoměnové páry, když se objeví nové trendy. Může se jednat o krátkodobý trend, který trvá několik dní. Na rozdíl od denního obchodování však swingový obchodník nebude mít problém udržet pozici otevřenou i několik týdnů.
Bude tomu tak v případě, že kryptoměnový pár zůstane na delší vzestupné nebo sestupné trajektorii. Pokud například na ETH/USD panuje „býčí“ sentiment, swingový obchodník se bude snažit udržet svou nákupní pozici otevřenou tak dlouho, dokud bude trend ve hře.
Když se zdá, že sentiment na trhu ETH/USD již není pozitivní („býčí“), pravděpodobně svou pozici uzavře a zadá prodejní příkaz. To zajistí, že swingový obchodník bude schopen zachytit korekci trhu.
Korekce trhu
V základní podobě se jedná o situaci, kdy se dočasně zastaví rostoucí nebo klesající trend. Předpokládejme například, že se BTC/XRP těší dlouhodobému vzestupnému swingu, který trval 3 týdny, a během něhož dosáhl 40% zisku.
Není možné, aby vzestupný swing pokračoval donekonečna, protože v určitém okamžiku se investoři budou snažit své zisky zpeněžit. Až k tomu dojde, hodnota BTC/XRP se bude pohybovat opačným směrem. Koneckonců, když je více prodávajících než kupujících, má to přímý dopad na cenu aktiva.
Korekce značky však neznamená, že růstový trend na BTC/XRP je u konce. Naopak to jednoduše znamená, že došlo k dočasnému přerušení. S ohledem na tuto skutečnost by se prozíravý obchodník s kryptoměnami snažil vstoupit do nákupní pozice, když dojde ke korekci na trhu BTC/XRP. Přitom budou moci naskočit na vzestupný trend za výhodnější cenu.
Indikátor RSI
Index relativní síly (RSI) je technický ukazatel, který ukazuje rychlost a změnu cenového pohybu a vyznačuje se v hodnotách 0 až 100. Díky tomuto číslu poznáte, jestli se konkrétní pár kryptoměn nachází v překoupené nebo přeprodané oblasti.
Pokud ukazatel RSI například naznačuje, že je kryptoměnový pár přeprodaný (hodnoty jsou nízké), mohlo by to znamenat, že se na trh chystá vlna kupujících. Opět tak máte šanci na rychlý vstup a výstup z digitálního aktiva v očekávání zvratu na trhu.
Riskujete ztrátu vašich peněz.
Poplatky za obchodování s kryptoměnami v České republice
Všechny platformy pro obchodování s kryptoměnami si účtují nějaký poplatek.
Některé z hlavních poplatků uvádíme níže.
Poplatky za obchodování
Některé stránky pro obchodování s kryptoměnami si účtují poplatky za nákupní a prodejní pozice. To znamená, že zaplatíte poplatek za vstup na trh a znovu při uzavření obchodu. Obvykle se poplatek účtuje jako proměnlivé procento. Pokud si například makléř účtuje 0,4 %, musíte tuto částku vynásobit svým vkladem. Většina brokerů uvedených na této stránce umožňuje obchodovat s kryptoměnami bez poplatků.
Spready
Při obchodování s kryptoměnami online byste také měli mít přehled o spreadu. Jedná se o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou vámi vybraného aktiva. Tento rozdíl v ceně nejlépe pochopíte v procentech, protože díky němu víte, kolik musíte vydělat, abyste se dostali na nulu.
Např:
Nákupní cena BTC/USD je 12 000 USD (zhruba 240 000 korun). Prodejní cena BTC.USD je 12 200 USD (zhruba 244 000 korun). To představuje rozpětí 1,6 %.
Zjednodušeně řečeno, aby váš obchod byl rentabilní, musíte dosáhnout zisku alespoň 1,6 %. Cokoli nad tuto hodnotu je zisk.
Neobchodní poplatky
Další poplatky při obchodování s kryptoměnami uvádíme níže.
Pokud obchodujete kryptoměnové CFD, budete muset zaplatit poplatek za každý den, kdy budete mít pozici otevřenou. Například příkaz k prodeji na krátko za 500 USD na BTC/USD na eToro vás bude stát 0,23 USD za den během týdne a 0,69 USD o víkendu. Pokud se chcete tomuto poplatku vyhnout, eToro si za dlouhé pozice obchodované bez pákového efektu neúčtuje nic.
Někteří brokeři si účtují poplatek za vklad a/nebo výběr. Ten se může lišit v závislosti na zvolené platební metodě. Na eToro můžete například nakupovat Bitcoiny pomocí Netelleru bez poplatků za vklad.
Většina platforem účtuje měsíční poplatek, pokud je váš účet označen jako neaktivní, tedy dokud neuskutečníte obchod nebo dokud se váš zůstatek nevymaže. Pokud však máte otevřenou dlouhou pozici, váš účet nebude označen jako neaktivní.
5 tipů, jak efektivně obchodovat s kryptoměnami
Pokud jste našeho průvodce obchodováním s kryptoměnami dočetli až sem, pak víte, že nejde jen o to otevřít si brokerský účet a dosahovat konzistentních zisků. Naopak, je třeba se toho hodně naučit, abyste si zajistili co nejlepší šanci na úspěch.
Níže najdete pět užitečných tipů pro obchodování s kryptoměnami.
Tip 1: Využívejte pouze regulované brokery, kteří nabízejí obchodování bez poplatků
V online prostoru působí stovky brokerů a burz, které vám umožňují obchodovat s kryptoměnami. I když se musíte zaměřit i na řadu dalších faktorů, je zásadní, aby vámi vybraná platforma byla regulovaná. V ideálním světě by to mělo být u FCA. Tím zajistíte, že vaše finanční prostředky budou vždy v bezpečí.
Kromě toho je také důležité, aby poplatky za obchodování s kryptoměnami byly co nejnižší. Proto vám nejlépe poradíme, abyste se drželi platforem, které vám umožňují obchodovat s digitálními měnami bez poplatků. Mezi takové brokery patří například eToro a Capital.com.
Tip 2: Absolvujte kurz obchodování s kryptoměnami
Než se pustíte do obchodování s kryptoměnami, vzdělávejte se. Mělo by to zahrnovat nejen základy digitálních měn, ale i principy obchodování. Například doporučujeme se naučit, jak efektivně nasazovat tržní příkazy a obchodní strategie.
Pomůže vám i vědět, jak provádět průzkum a používat nástroje řízení rizik, které vám pomohou omezit potenciální ztráty. Existuje mnoho kurzů obchodování s kryptoměnami, které můžete absolvovat z pohodlí domova. Některé umožňují absolvovat kurz vlastním tempem.
Tip 3: Naučte se číst grafy
Jednou z hlavních výhod využití strategie buy-and-hold je, že se nemusíte starat o krátkodobé cenové trendy. Místo toho jednoduše nakoupíte vybranou kryptoměnu a mince si ponecháte v držení po dobu několika měsíců nebo let. Pokud však chcete obchodovat s kryptoměnami v pravé podobě, budete se soustředit výhradně na krátkodobé pohyby.
To znamená, že většina obchodníků s kryptoměnami drží otevřené pozice maximálně jeden den. Dokonce i swingoví obchodníci mají průměrnou dobu trvání pozice kratší než týden. S ohledem na tuto skutečnost je nezbytné, abyste se naučili číst a analyzovat grafy. Přitom budete schopni vyhledávat potenciální trendy, které se právě vytvářejí.
Tip 4: Procvičte si obchodování s kryptoměnami
Většina platforem pro obchodování s kryptoměnami umožňuje obchodovat s prostřednictvím demo účtu. Ten bude zrcadlit podmínky reálného obchodování, pokud jde o pohyby cen, objemy a trendy. Klíčový rozdíl však spočívá v tom, že budete obchodovat v prostředí bez rizika. Takto se můžete seznámit s tržními příkazy a obchodními strategiemi, aniž byste riskovali vlastní kapitál.
Tip 5: Kopírujte úspěšné obchody
Některé platformy nabízejí fenomén zvaný Copy Trading. Například eToro, jenž podléhá regulaci FCA, vám umožňuje vybrat si zdatného obchodníka, který má dlouhodobé (a ověřitelné) výsledky v překonávání trhu. Při hledání obchodníka se můžete podívat na různé ukazatele, například měsíční výnosy, úroveň rizika, preferované páry kryptoměn a průměrnou dobu trvání obchodu. A vy pak jeho obchody jednoduše zkopírujete.
Riskujete ztrátu vašich peněz.
Jak si snadno zaregistrovat digitální peněženku?
Pokud si budete chtít uložit svá aktiva bezpečně do digitální peněženky, což doporučujeme, pak pro vás máme průvodce registrací ve 4 snadných krocích. U brokera eToro, který je regulován britským úřadem FCA a funguje s licencí ČNB, zvládnete tento proces během několika minut.
Krok 1: Registrace účtu u eToro
Na webu eToro klikněte na tlačítko “Tak se přidejte” a zadejte své osobní údaje. Nahrajte kopii svého pasu nebo řidičského průkazu a kopii nedávno vydaného výpisu z bankovního účtu nebo účtu za energie.
Riskujete ztrátu vašich peněz.
Krok 2: Stáhněte si peněženku eToro do telefonu
Stáhněte si aplikaci eToro Money v Google Play nebo v obchodě Apple Store a nainstalujte do telefonu.
Krok 3: Nakupte kryptoměnu
Nyní, když máte přístup ke své peněžence eToro, můžete do ní převést svá krypto aktiva, například Bitcoiny. Pokud v této fázi žádné Bitcoiny nemáte, můžete si je koupit přímo v aplikaci eToro s minimálním vkladem 50 USD a minimální investicí 10 USD.
Pokud však již vlastníte Bitcoin, zkopírujte si svou unikátní adresu a pak zamiřte do peněženky, ve které jsou Bitcoiny aktuálně uloženy. Pak stačí vložit adresu peněženky a zadat, kolik Bitcoinů chcete převést.
Krok 4: Prodejte své Bitcoiny
Až budete chtít své Bitcoiny směnit zpět na koruny, eToro vám to umožní udělat jedním kliknutím. Jakmile prodej potvrdíte, hotovost bude uložena na váš účet eToro. Poté si můžete peníze vybrat zpět na svou debetní/kreditní kartu, elektronickou peněženku nebo bankovní účet.
Závěrem
Obchodování s kryptoměnami se stalo trhem s obratem v miliardách korun. Z pohodlí domova můžete obchodovat spousty párů digitálních měn a dokonce použít pákový efekt až 1:2. Všichni makléři uvedení na této stránce vám také umožňují obchodovat s kryptoměnami bez poplatků a spready jsou více než konkurenční. Než se však do obchodování s kryptoměnami pustíte, doporučujeme rozšířit své obchodní znalosti.
Pokud jste připraveni začít s obchodním účtem pro kryptoměny hned teď, doporučili bychom vám vyzkoušet eToro. Tento makléř vám umožňuje investovat do kryptoměn a také obchodovat s páry fiat-to-crypto a crypto-cross. Neplatíte žádné poplatky a budete moci využívat regulační záruky FCA. Dalšími makléři, které doporučujeme jsou Binance, Capital.com a Coinbase.