Obchodování na burze pro začátečníky v roce 2024

Obchodování na burze s sebou přináší příležitost, jak si vydělat peníze a zároveň si i najít práci snů. Na druhou stranu v této disciplíně uspěje jen malá hrstka opravdu trpělivých a psychicky odolných obchodníků, kteří vytrvají a nevzdají se po prvních neúspěších. Zprvu se může jevit obchodování na burze jako velmi složité a časově náročné. Ovšem poté, co se do tohoto netradičního a stále populárnějšího světa zcela ponoříte, tak si jej časem můžete osvojit i vy.

V tomto průvodci pro začátečníky vám poskytneme potřebné rady, jak vůbec začít obchodovat na burze, co všechno to obnáší nebo jak si vybrat autorizovaného a regulovaného brokera. Abychom vám vaše obchodní začátky maximálně usnadnili, tak níže uvádíme přehled několika ověřených a bezpečných brokerů umožňujících obchodování na burze, jejichž služby využívají miliony obchodníků po celém světě.

Finanční trhy

Finančními trhy se obecně rozumí jakýkoli trh, na kterém se obchoduje s akciemi, dluhopisy, devizový trh a trh s deriváty. Finanční trhy mají zásadní význam pro hladké fungování kapitalistických ekonomik tím, že rozdělují zdroje a vytvářejí likviditu pro podniky a podnikatele.

Trhy usnadňují kupujícím a prodávajícím obchodování s jejich finančními aktivy. Finanční trhy vytvářejí produkty cenných papírů, které poskytují výnos těm, kteří mají přebytek finančních prostředků (investoři/věřitelé), a zpřístupňují tyto prostředky těm, kteří potřebují další peníze (dlužníci).

Co je to burza?

Obchodování na burze si můžete představit jako tržiště, kde se místo zeleniny obchoduje s finančními aktivy. Velkým rozdílem je povinnost burzy zajistit spravedlivé a řádné vypořádání obchodů a účinné šíření informací o cenách jakéhokoliv aktiva. Rozlišit můžeme dva hlavní typy burz – burzy s cennými papíry a burzy s futures.

• Na burzách s cennými papíry se obchodují akcie a dluhopisy, kdy pak fyzicky vlastníte daný cenný papír
• Na burzách s futures se obchodují měny, komodity, indexy i akcie, většinou jde ovšem o spekulativní obchodování, kdy daná aktiva fyzicky nevlastníte a současně pouze spekulujete o jejich ceně

Vy jako jednotlivec ovšem na burze obchodovat přímo nebudete. Museli byste si zajistit platnou licenci a členství. Tím pádem pokud by Váš zájem byl o tři akcie (ČEZ, Tesla a Palantir), tak Vaší povinností by bylo si zajistit až tři licence a členství, jelikož tyto akcie se obchodují na třech rozdílných burzách. Naštěstí existuje řešení v podobě prostředníka neboli brokera.

Největší světové burzy

• NYSE
• NASDAQ
• TSE
• LSE
• Euronext

Kromě burzy s cennými papíry pak existují i komoditní burzy. Co se týče forexu, žádná centrální měnová burza neexistuje. Měny se obchodují online mezi jednotlivými obchodníky, bankami a spekulanty.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE

Váš kapitál je v ohrožení.

Prostředníci jako platformy pro obchodování na burze

Platformy pro obchodování na burze jsou prostředníci, někdy také nazývaní brokeři, kteří toto obchodování zprostředkovávají. Tyto společnosti za Vás obstarají licence, členství a ostatní potřebné náležitosti, které jsou k obchodování na burze nezbytné. Tito prostředníci vám nabízí služby v podobě možnosti nakoupení finančních aktiv pomocí webové, desktopové nebo mobilní aplikace pro obchodovaní na burze za určitý poplatek. Poplatky se odvíjí od používaných nástrojů pro obchodování, přičemž jejich výše se liší v broker od brokera.

Jelikož je v současné době na trhu nespočet různých brokerů, tak doporučujeme si vždy provést i svůj vlastní průzkum, ve kterém se zaměříte na bezpečnost, nabídku finančních instrumentů, poplatkovou strukturu, licence nebo recenze uživatelů na vámi preferovaného brokera. Jen tak se totiž můžete vyhnout tomu, že vložíte své finanční prostředky neověřenému brokerovi, ze kterého se později vyklube podvodník.

V čem spočívá obchodování na burze neboli trading?

Obchodování na burze je poměrně snadné, ovšem dosahovat díky němu konstantních zisků vyžaduje hodiny trénování a studia. Pokud se nacházíte ve fázi, kdy se teprve seznamujete s obchodováním, vhodnou volbou by pro Vás mohlo být obchodování CFD na demo účtu. Tradovat budete s virtuálními prostředky, přičemž tržní podmínky a pohyby budou stejné jako na reálném účtu.

Důležitou vlastností obchodování CFD je nepřímé vlastnictví. U akcií to nepředstavuje velký problém, ty jsou totiž většinou drženy digitálně na účtu pro obchodování s akciemi prostřednictvím akciových certifikátů. Problém přichází tehdy, když chcete koupit třeba ropu. U forexu je zase vyžadována znalost právních a daňových předpisů týkajících se cizích měn.

Jak uspět při obchodování na burze?

Konstantní ziskovost není vůbec jednoduchá, a to především pro začínající obchodníky. Důležitá je obchodní strategie, kterou byste měli natrénovat na demo účtu. Součástí strategie by měl být money management a příprava psychiky, jež k tradingu bezpochybně patří.

Dalšími důležitými parketami jsou fundamentální a technická analýza. V ideálním případě je vhodné, když se trader řídí podle obou technik. Nicméně desítek úspěšných obchodníků se rozhodují pouze na základě jedné z analýz, ale je dobré, pokud ji začínající obchodník alespoň trochu ovládá.

Podle čeho si vybrat brokera?

Mezi prioritní rozhodovací faktory by se měla řadit bezpečnost a regulace. Tyto dva body rozhodně není dobré podceňovat, jelikož byste mohli velmi rychle přijít o své finanční prostředky. Dalším aspektem, který byste si měli dobře promyslet, je nabídka finančních instrumentů preferovaného brokera. V případě, že se rozhodnete obchodovat například nejznámější kryptoměny a vámi zvolený broker tyto instrumenty nepodporuje, tak si budete muset založit další obchodní účet u jiného brokera, což je zbytečně práce navíc. V dnešní době, kdy na trhu existuje už početná řada brokerů, kteří se předhánějí v lepší nabídce služeb pro obchodníky, je poměrně těžké se orientovat.

Z toho důvodu si dopřejte čas na vlastní průzkum, abyste zvolili přesně takového brokera, který bude splňovat všechny vaše požadavky. Než se definitivně rozhodnete pro konkrétního brokera, tak si ještě jednou projděte jeho licence, recenze uživatelů, podporované finanční instrumenty, výši poplatků, nabídku nástrojů a dalších funkcí nebo i zákaznickou podporu, na kterou byste se v případě jakýchkoli otázek či problémů mohli kdykoli obrátit.

ZAČNĚTE obchodovat na burze

Váš kapitál je v ohrožení.

Kde je nejlepší obchodování na burze pro začátečníky?

Abyste mohli začít s obchodováním na burze, budete si muset ze všeho nejdříve otevřít účet u obchodní platformy, která tyto služby poskytuje. Jednotlivý brokeři se však od sebe liší především výší poplatků, nabídkou finančních instrumentů nebo doplňkovými funkcemi a nástroji. Abychom vám pomohli s výběrem toho nejlepšího brokera, tak jsme zúžili jejich seznam na několik těch nejlepších a ověřených brokerů pro obchodování na burze.

Skilling: Obchodování na burze nebylo nikdy snadnější

Skilling je poměrně mladý skandinávský broker, jehož hlavním cílem je maximální zjednodušení a zpřístupnění obchodování na burze, které bude probíhat v bezpečném a transparentním prostředí, široké veřejnosti. Tato fintech obchodní společnost si velmi zakládá na bezpečnosti a transparentnosti, a proto je také licencována a regulována hned u dvou významných regulátorů jako CySEC a FSA. Broker obchodníkům dále umožňuje obchodovat CFD nástroje napříč nejrenomovanějšími třídami aktiv na několika oceňovaných platformách, včetně vlastní pokročilé proprietární platformy.

Obchodování na burze je u tohoto brokera možné provádět hned na třech nabízených obchodních platformách – Skilling Trader, cTrader a MetaTrader 4 a dvou typech účtů – Standard a Premium. Velkou výhodou těchto účtů je rovněž i fakt, že disponují ochranou proti zápornému zůstatku, což pro obchodníky znamená jediné, a to, že nikdy nepřijdou o více peněz, než kolik si na svůj obchodní účet vložili.

Broker chce v prvé řadě nabídnou svým uživatelům ty nejžádanější a nejobchodovanější finanční instrumenty. I z toho důvodu je možné aktuálně obchodovat více než 1 200 těch nejlepších CFD nástrojů napříč sedmi třídami aktiv za nejkonkurenceschopnější ceny. Ať už se ovšem rozhodnete obchodovat jakékoli aktivum, tak vězte, že na vás čekají úzké spready, nulová provize a transparentní cenová struktura. Kromě toho, vám u Skilling stále oblíbenější akciové CFD nabízejí šanci začít těžit nejen z obchodování na rostoucích trzích, ale také z obchodování na klesajících trzích, protože právě akcie je možné nakupovat a prodávat s rozdílovými smlouvami.  Tento broker tak přináší na trh jak svěží severský vítr, tak i pokročilé a oceněné platformy pro obchodování na burze, na kterých můžete obchodovat s těmi nejlepšími světovými finančními aktivy, a to kdykoli a kdekoli chcete.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE SE SKILLING

Váš kapitál je v ohrožení.

XM: Na výběr přes 10 obchodních platforem pro obchodování na burze

XM je jedním z předních ověřených brokerů, který umožňuje obchodování na burze už více než 10 milionům uživatelů ze 190 zemí světa. Broker totiž disponuje obrovskou nabídkou finančních instrumentů, které mohou obchodníci obchodovat prostřednictvím CFD kontraktů. Obchodníci zde mohou obchodovat s více jak 1 400 aktivy, jako jsou akcie, akciové indexy, forex nebo komodity. Hlavními důvody, proč je XM nejen v České republice stále více populárnější, je především vysoká úroveň zabezpečení, férovost, plná podpora českého jazyka a dalších 30 jazyků, minimální vklad ve výši 5 USD, neomezený demo účet nebo vklady a výběry zdarma.

U tohoto brokera můžete provádět obchodování na burze skrze dva typy účtů – Ultra Low Micro a Ultra Low Standard, které vyhovují potřebám jak začínajících, tak i zkušenějších obchodníků. Jak již bylo zmíněno, tak na obchodníky tu čeká více než 50 měnových párů a CFD na akcie, cenné kovy, energie, akciové indexy a další finanční instrumenty s konkurenceschopnými spready. Jelikož veškeré obchody u XM probíhají pomocí CFD, tak zde nenajdete klasické akcie, akcie z pražské burzy, měnové páry s CZK, klasické komodity, dluhopisy, ETF nebo kryptoměny. U většiny aktiv navíc stačí k otevření jednoho obchodu jen 20 USD. Konkrétní částka se však pro jednotlivé instrumenty liší, přičemž také záleží na minimálním objemu a finanční páce.

Obchodování na burze můžete u tohoto brokera vykonávat prostřednictvím jedné z deseti nabízených obchodních platforem, včetně MetaTrader 4 nebo novější MetaTrader 5 s tím, že obě tyto platformy jsou dostupné v desktopové verzi jako WebTrader nebo jako aplikace pro mobilní zařízení. Pokud si ze začátku nebudete zcela jisti jakou obchodní platformu k obchodování na burze zvolit, tak můžete využít funkci neomezeného demo účtu a všechny platformy si nanečisto vyzkoušet. Nedílnou součástí každého úspěšného obchodníka je i samostudium. Toho je si dobře vědom i broker, který si proto pro své uživatele připravil nespočet výukových materiálů, zpravodajství, tržních analýz, výukových videí nebo podcastů.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE S XM

Váš kapitál je v ohrožení.

PrimeXBT: Platforma nejen pro intradenní obchodování na burze

Jednou z velmi vyhledávaných obchodních platforem, která umožňuje obchodníkům rychlé, snadné a přehledné obchodování na burze, je PrimeXBT. Díky tomuto brokerovi totiž získáte přístup ke spoustu různým CFD s podkladovými aktivy, včetně nejslibnějších kryptoměn, forexu, komodit nebo akciových indexů. V případě, že už jste profesionálním nebo alespoň pokročilým obchodníkem, tak jistě oceníte i možnost využití krypto futures. Samotná platforma je velmi přehledná a uživatelsky přívětivá, přičemž její rozhraní je rozděleno na několik sekcí jako Obchodování s finanční pákou, Nákup kryptoměn, Copy trading nebo Contests, kde najdete různé soutěže o hodnotné ceny.

Při obchodování na burzu s PrimeXBT je vám rovněž k dispozici i finanční páka, kterou je možné využívat pro obchody s danými finančními instrumenty. Výše finanční páky činí pro CFD s bitcoinem a ethereem 1:200, pro CFD s altcoiny 1:100 nebo pro forex až 1:1000. Každopádně při použití finanční páky byste měli mít vždy na paměti, že jde o dvojsečnou zbraň, která vám může zajistit jak vysoké zisky, tak ale i výrazné ztráty. Z toho důvodu by ji měli využívat pouze ti obchodníci, kteří už mají určitou zkušenost s finančními trhy.

Broker PrimeXBT toho ovšem obchodníkům nabízí daleko více. Kromě již zmíněného intradenního obchodování můžete využít i služeb jako copy trading. S touto funkcí budete moci kopírovat obchody úspěšných a zkušených obchodníků nebo investorů a profitovat tak na jejich zkušenostech. Samozřejmostí jsou všem dostupné statistiky každého obchodníka, který umožňuje kopírování svých obchodů. V těchto statistikách najdete jak jeho historii a úspěšnost, tak i aktivitu nebo počet obchodníků, kteří jej kopírují.

Nespornou výhodou pro obchodování na burze s PrimeXBT je rovněž i fakt, že platforma disponuje i přizpůsobitelným rozhraním, grafy TradingView a konkurenčními poplatky. Co se týče výše poplatků, tak ta je více než konkurenceschopná, protože poplatky za spread začínají ve výši od 0,1 % a za krypto futures 0,01 % pro maker a 0,02 % pro taker. Navíc broker nevyžaduje žádný minimální vklad a ani nikterak nezpoplatňuje vklady. Na druhou stranu, výběr finančních prostředků z obchodního účtu je zpoplatněn částkou od 0,5 USD.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE S PRIMEXBT

Váš kapitál je v ohrožení.

XTB: Inovativní obchodní platforma s nízkými spready a ideální pro obchodování na burze pro začátečníky

Pokud se rozhodnete začít obchodovat na burze, tak byste jistě neměli ve svém průzkumu trhu opomenout brokera XTB. Jedná se o společnost, která byla založena v Polsku v roce 2002, umožňující jak profesionálním, tak i úplným nováčkům vstup do obchodního světa. Aktuálně tento broker nabízí více než 1 milionu uživatelů po celém světě přes 6 000 aktiv. Společnost XTB je kotována na varšavské burze cenných papírů, přičemž pro oblast Evropy je regulována CySEC. XTB vám tak nabízí jedinečný přístup k tisícům trhů na jediné inovativní obchodní platformě, kde lze kromě jiného obchodovat i frakční akcie a ETF bez poplatku nebo širokou škálu měnových párů s velmi nízkými spready.

S tímto brokerem můžete investovat do široké škály aktiv, včetně měnových párů, indexových CFD a několika tisíc více či méně známých akcií. Nabídku finančních instrumentů dále doplňují komoditní CFD s ochranou proti zápornému zůstatku, zhruba čtyři stovky ETF z celého světa, do kterých lze investovat již od pouhých 10 euro a samozřejmě 40+ kryptoměnových CFD s pákou 1:2.

Díky své rozmanité nabídce aktiv se stalo XTB velmi vyhledávaným brokerem nejen ve světě, ale i v České republice. Obchodníci oceňují především širokou škálu aktiv a trhů, úzké spready nebo inovativní obchodní platformu, která uživatelsky přívětivá, přehledná a komplexní. Kromě toho přináší uživatelům i mnoho dalších funkcí, jako je třeba demo účet na 30 dní zcela zdarma. Rovněž stojí za zmínku, že použití některých nástrojů u XTB může být hlavně pro začínající obchodníky poněkud složité, přičemž při obchodování s deriváty nelze obchodovat bez pákového efektu, což nemusí některým obchodníkům, kteří s finanční pákou nemají dostatek zkušeností, vyhovovat.

Na druhou stranu velkým plusem XTB je obchodní platforma s názvem xStation, která nabízí živé audio komentáře o trzích, makroekonomický kalendář, mnoho technických ukazatelů, mapu sentimentu a akciový skener, výukové videoukázky nebo statistiky výkonnosti v reálném čase, které vám mohou pomoci odhalit nejslabší místa ve vašem obchodním přístupu. Jinými slovy, rozebere do detailu vaše obchodování na burze. Jako každého aktivního obchodníka vás budou zajímat také poplatky, které se s obchodováním na burze u XTB pojí. Otevření a vedení účtu je stejně jako vklady u tohoto brokera zcela zdarma. Pokud se rozhodnete své finanční prostředky ze svého účtu vybrat, tak výběry nad 3000 CZK máte rovněž zdarma. Poplatky za investování do akcií a ETF jsou také zdarma s tím, že minimálního hodnota vaší investice musí být alespoň 10 EUR. V případě konverze měny ovšem počítejte s poplatkem ve výši 0,5 %. Co se týče poplatků za obchodování CFD, tak ty činí 0 % s tím, že minimální objednávka musí být ve výši 0,01 lot a maximální pákový efekt 1:30.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE S XTB

Váš kapitál je v ohrožení.

eToro: Začněte obchodovat na burze s více než 6 000 aktivy

Obchodníci v České republice ve velkém obchodují i u velmi známého brokera eToro, který jim umožňuje přístup k tisícům trhů v několika různých třídách aktiv zahrnujících 20 světových burz. Dohromady lze u eToro obchodovat s více než 6 000 aktivy, včetně 5 558 akcií, 680 ETF, 18 indexů, 98 kryptoměn, 35 komodit a 55 měn. Díky takto obrovské nabídce aktiv je poměrně dost pravděpodobné, že pokud máte své oblíbené finanční aktivum, které rádi obchodujete, tak ho zde určitě najdete.

Služeb tohoto brokera aktuálně využívá přes 35 milionů uživatelů ze 140 zemí světa, kteří si pochvalují hlavně uživatelsky přívětivou obchodní a investiční platformu, přehlednost, jednoduchost, široký výběr, bezpečnost, mobilní aplikaci nebo konkurenceschopné poplatky. Konkrétně při zadávání nákupních nebo prodejních příkazů nezaplatíte jako uživatel ani korunu na provizi s tím, že u eToro neexistují ani žádné průběžné poplatky plynoucí z používání platformy. Navíc i spready jsou velmi úzké, a to hlavně u forexu, akcií a zlata.

Během obchodování na burze s eToro lze rovněž zadávat příkazy s vkladem už od 10 USD, a to konkrétně při obchodování s akciemi, ETF a nejlepšími kryptoměnami. Jediné, co musíte udělat proto, abyste mohli začít s tímto brokerem obchodovat, je založit si účet, provést ověření vaší totožnosti a vložit minimální vklad ve výši 100 USD nebo ekvivalent v jiné měně.

Součástí obchodní platformy eToro je i nespočet funkcí, nástrojů a služeb, které vám pomohou s vaším obchodováním na burze. Zejména pro začínající obchodníky má eToro sekci vzdělávací materiály, kde najdete řadu vzdělávacích zdrojů, které vám mohou výrazně usnadnit vaše obchodní začátky. Jednou z nejvyužívanějších funkcí na platformě je bezesporu funkce demo účet, díky které může i úplný začátečník začít pracovat na svém obchodním sebevědomí a zároveň se i mnohem lépe seznámit s platformou, a to vše bez rizika ztráty vlastního kapitálu. Za zmínku stojí také i funkce copy trading, která vám zase umožňuje kopírovat obchody zkušenějších a ziskovějších obchodníků.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT NA BURZE S ETORO

eToro je investiční platforma s mnoha aktivy. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

Závěrem: Kde je nejlepší obchodování na burze pro začátečníky?

Obchodování na burze je mezi širokou veřejností stále více oblíbenější. Vidina snadného zhodnocení investice za minimální čas, krásných aut a drahých dovolený je sice velmi lákavá, ovšem zdaleka ne každý ji dokáže přetavit do reality. Obchodování na burze je totiž velmi náročné a to jak psychicky, tak i časově a finančně. Před vstupem do světa obchodování byste proto vždy měli vše důkladně zvážit, zjistit si maximum informací o fungování finančních trhů a zaměřit se i na samostudium, bez kterého to prostě nejde.

Jednou z nejdůležitějších otázek při začátku obchodování je, co vlastně chcete obchodovat a v jakém časovém horizontu to budete obchodovat. V případě, že se rozhodnete držet daná aktiva několik let, tak nejspíše půjde o investování a naopak, pokud vás lákají spíše krátkodobější obchody, tak se budete zaměřovat především na trading. Ať už si vyberete cokoliv z toho, tak nedílnou součástí bude i výběr správného brokera, u kterého budete investování nebo trading provádět. V současné době na trhu existuje velké množství brokerů, kteří se liší úrovní zabezpečení, výší poplatků, nabídkou finančních instrumentů, licencemi a regulacemi nebo doplňkovými nástroji a funkcemi. Z toho důvodu je dobré si vždy provést i svůj vlastní důkladný průzkum, abyste zjistili, zda vámi preferovaný broker splňuje všechny vaše požadavky.

Po přezkoumání desítek známých poskytovatelů jsme zjistili, že nejlepšími brokery pro obchodování na burze jsou Skilling, XM, PrimeXBT, XTB nebo eToro (Váš kapitál je v ohrožení). Je to hlavně proto, že vám tito brokeři nabízejí jak intuitivní a přehlednou obchodní platformu, tak i obchodování s nízkými poplatky a úzkými spready, vysoké zabezpečení vašich finančních prostředků a osobních údajů nebo širokou nabídku finančních instrumentů, které lze obchodovat na burze. Zároveň je u nich možné vkládat finanční prostředky prostřednictvím debetní/kreditní karty, bankovního převodu nebo elektronické peněženky. Na závěr nezapomeňte, že obchodování a investování s sebou nese i vysokou míru rizika. Obchodujte proto jen s kapitálem, o který když přijdete, tak to nebude mít dopad na váš běžný život. Jak praví jedna poučka: “Investujte pouze tolik, kolik jste ochotni ztratit“.

ZAČNĚTE obchodovat na burze s nejlepším brokerem z našeho výběru

Váš kapitál je v ohrožení.

FAQ (Často kladené otázky)

Informace o rizicích

eToro je platforma s mnoha druhy aktiv, která nabízí jak investování do fyzických akcií, tak obchodování s CFD.

Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. Až 51 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Tato komunikace je určena pouze pro informační a vzdělávací účely a neměla by být považována za investiční poradenství nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.

Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.

eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla připravena naším partnerem s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro subjekty.